Чи достатньо Binance, щоб пережити штраф у розмірі 4,3 мільярда доларів і вигнання засновника CZ?

У серпні, перш ніж було повністю зрозуміло, що Міністерство юстиції США (DOJ) висуне звинувачення проти Binance, новини просочилися що федеральні прокурори, які розробляють справу, були стурбовані тим, що звинувачення може спричинити паніку клієнтів і масове вилучення своїх коштів, потенційно створивши паніку на Крипто Ринки, ширше поширення індустрії або навіть дефіцит ліквідності.

У вівторок Міністерство юстиції досягло а «історичне» поселення з найбільшою у світі біржею. Зазначені злочини масові, а покарання масове. Binance заплатить штраф у розмірі 4,3 мільярда доларів за порушення законів про грошові перекази та санкцій США, а її генеральний директор Чанпен «CZ» Чжао, який заснував компанію в 2017 році та перетворив її на гіганта, був змушений піти у відставку.

Згідно з даними централізованої біржі DefiLlama, за минулу добу знято 566,8 мільйонів доларів. приладова панель.

Клієнти, які поспішали витягти свої гроші з FTX, зруйнували цю біржу, оскільки її оператори шахрайським шляхом привласнили гроші. З іншого боку, на даний момент Binance здається надійним. Його останній звіт «підтвердження запасів»., недосконала, але добровільна атестація активів біржі, показує, що біржа володіє лише Крипто на суму 65 мільярдів доларів. DefiLlama вважає його в 68,4 мільярда доларів.

Крім того, схоже, що Binance має надмірну заставу для багатьох найбільших активів у своїх книгах, таких як Bitcoin (BTC), ефір (ETH), Tether (USDT) та інші, що означає, що чисті баланси Binance перевищують заборгованість клієнтам. Іншими словами, якби кожен клієнт Binance знімав усі Bitcoin , якими вони володіли, біржа мала б біткойни в запасі.

Втрата Чжао буде відчутна. Він був не фігурою фірми, а її керівником. Він спілкувався зі своїми шанувальниками, прихильниками та користувачами образною мовою – часто вміючи видати погані новини твітом. Багато разів цього року, коли в погано новини зберігався приходить, він твітнув одну цифру: «4». Це означало його чотири принципи: ігнорувати «FUD» — або страх, невпевненість і сумніви» — і залишатися позитивним.

Дивіться також Binance потрібно вийти з Twitter | Погляди

"Зізнаюся, було нелегко відпустити емоційно. Але я знаю, що це правильно. Я зробив помилки, і я повинен взяти на себе відповідальність. Це найкраще для нашої спільноти, для Binance і для мене самого", - написав Чжао у вівторок у X/Twitter.

Якщо ці незручності впливають на взаємодію з клієнтами, це може бути єдиним, що може вбити обмін

Чжао особисто опинився на гачку за 200 мільйонів доларів у вигляді цивільних і кримінальних санкцій, що для раннього користувача Крипто , чистий капітал якого коливається від 17 мільйонів доларів США десятимільярдів це невелика ціна, яку потрібно заплатити за погашення звинувачень у скоординованому розслідуванні за участю Міністерства юстиції, CFTC та два відділи примусового виконання при Департаментах казначейства, FinCEN і OFAC.

Binance, яка не знайома з регуляторними діями, здається, деякий час розробляла план на випадок непередбачених обставин і швидко відреагувала на його скасування. Глава регіональних Ринки Binance Річард Тенг, який був найнятий у 2021 році та про якого ходили чутки CZ наступник, підвищить посаду генерального директора. Це QUICK підвищення, яке вже було в громадській свідомості, багато зробило для запобігання розладу – особливо враховуючи, що Чжао може провести наступний 18 місяців до 10 років у федеральній в'язниці США.

І Хе, співзасновник Чжао, за чутками романтичний партнер і «головний спеціаліст з обслуговування клієнтів» (самовизначена роль, яка охоплює «бізнес, маркетинг і стратегію брендингу» фірми, за її словами біографія компанії), здається, залишається ввімкненим. Незважаючи на те, що Чжао T буде дозволено будь-якої участі в Binance протягом принаймні трьох років, згідно з умовами уряду, він потенційно може виступати в якості неформального провідника між компанією та її найбільшим акціонером Чжао.

Багато в чому Binance вийшло легко. Він повинен сплатити величезний штраф, так, але, LOOKS, у нього є гроші, щоб вижити. Binance також потрібно буде призначити незалежного монітора та надсилати звіти про відповідність уряду США. Старший радник ConsenSys і директор з питань глобального регулювання Білл Хьюз сказав, що це буде величезною перевагою для кримінальних слідчих у США:

"Усі наявні на сьогодні записи транзакцій Binance, які цілком можуть сягати початку біржі, доступні для використання правоохоронними органами. Вони покажуть, як через біржу проходили незаконні платежі. Правоохоронні органи матимуть повний доступ до OCEAN розвідувальних даних про незаконні потоки всередині чорної скриньки цієї біржі, щоб зіставити їх із незмінними записами транзакцій, які ви знайдете в ланцюжку".

Можливо, Binance ніколи не опиниться в доброму регулюючому становищі, але виплата компенсації, відповідність вимогам і припинення багаторічного кримінального розслідування, яке трималося над біржею як дамоклів меч, може дозволити їй повернутися до нового аркуша. (І Чжао, який, по суті, вів мандрівний спосіб життя після того, як його біржу вигнали з Китаю того ж року, коли вона була заснована, 2017, нарешті може перевести подих.)

Дивіться також: Binance отримав величезний успіх завдяки клієнтам із США. Це було незаконно, кажуть США

Можливо, зараз країни Європи в тому числі Франція, Нідерланди і навіть податковий притулок Кіпр, який або відмовився надати Binance ліцензію на роботу, або почав власні регулятивні розслідування, дасть біржі другий шанс. Binance, у той же час, коли йому довелося вийти з кількох юрисдикцій, певним чином зросла за останній рік, тоді як решта галузі відступила.

Можна сказати, що Binance була ONE з небагатьох фірм, яка виграла від краху конкуруючої FTX, поглинувши глобальну клієнтську базу криптотрейдингу. У його перше публічне оголошення Як генеральний директор, Тенг сказав, що біржа може похвалитися понад 150 мільйонами користувачів і тисячами співробітників. Біржа також має підрозділи майже в кожній Крипто , підтримує ONE із найбільш використовуваних ланцюжків DeFi і зробила кроки в AI.

Ніщо не є повною страховкою, але обмін все ще має імпульс. Попереду також інші перешкоди, в тому числі цивільний позов, поданий Комісією з цінних паперів і бірж США (SEC), звинувачуючи в низці фінансових порушень. Компанія також була кровоточивість керівників, а в липні після циклу звільнень було повідомлено, що біржа врешті-решт може припинити роботу третина світової робочої сили.

У жовтні американський підрозділ компанії Binance.US, змінив свої Умови використання, щоб користувачі більше не могли знімати долари безпосередньо з платформи — крім стейблкойнів. Того ж місяця Binance залучила «ряд нових регульованих і авторизованих фіатних партнерів», щоб дозволити користувачам вносити та знімати євро після свого колишнього партнера Paysafe зупинені послуги для обміну.

Якщо ці незручності впливають на взаємодію з клієнтами, це може бути єдиним, що може вбити обмін. Binance, у певному сенсі, був улюблений, тому що він втілив ковбойський менталітет Крипто. Незрозуміло, який психологічний вплив матиме на таку аудиторію розв’язка розслідування Міністерства юстиції, безпрецедентний штраф або можливе ув’язнення колишнього генерального директора біржі.

Дивіться також: Binance CZ і кінець Крипто «Без кордонів». | Погляди

Також незрозуміло, чи масштаби злочинів біржі заплямують її репутацію, навіть серед найзатятіших криптоанархістів. «Платформа Binance сприяла справді жахливим речам — від фінансування тероризму до програм-вимагачів, дитячої порнографії та різноманітних шахрайств і шахрайства», — сказав журналістам високопоставлений чиновник казначейства.

Binance, до честі, впорався зі своїми помилками. Офіційна компанія заява повторив те, що було сказано раніше, що компанія «зростала надзвичайно швидкими темпами» і «приймала неправильні рішення».

Протягом майже всього свого існування – за винятком останніх кількох місяців, коли команда PR та юристи Binance, здавалося, зробити шоу біржі, яка віддає пріоритет відповідності – біржа діяла з крайнім ігноруванням американських і глобальних правил. Чжао одного разу похвалився, що біржа не має штаб-квартири, тому що у Bitcoin T. Він відкривав і закривав дочірні компанії у відомих податкових гаванях, таких як Бермудські острови (у 2018 році, плануючи розробити нормативну базу, що T вдалось, Джерсі (закрито в 2020 році) і Мальта (вигнаний у 2021 році).

«Сьогодні Binance бере на себе відповідальність за цю минулу главу», — йдеться в заяві компанії. Можливо, це єдине, що він може сказати, залишатися безперервним підприємством. Залишається багато питань: чи зможе сумісний Binance розвиватися?

Чи Binance нарешті знайде дім? І якщо так, чи втратить він своє місце в серцях клієнтів?

ОНОВЛЕННЯ (22 ЛИСТОПАДА 2023 р.): Оновлено назву Bill Hughes від ConsenSys.