Достаточно ли крупна Binance, чтобы пережить штраф в размере 4,3 млрд долларов и отставку основателя CZ?

В августе, до того как стало окончательно ясно, что Министерство юстиции США выдвинет обвинения против Binance,новости просочились что федеральные прокуроры, ведущие дело, были обеспокоены тем, что обвинительное заключение может вызвать панику среди клиентов и массовый вывод средств, что может привести к панике на Криптo Рынки, более широкому распространению инфекции в отрасли или даже дефициту ликвидности.

Во вторник Министерство юстиции достигло«историческое» поселениес крупнейшей в мире биржей. Указанные преступления масштабны, а наказание огромно. Binance заплатит штраф в размере 4,3 млрд долларов за нарушение законов о денежных переводах и санкций США, а ее генеральный директор Чанпэн «CZ» Чжао, основавший фирму в 2017 году и превративший ее в гиганта, был вынужден уйти в отставку.

По данным централизованной биржи DefiLlama, за последний день объем вывода средств составил 566,8 млн долларов США.панель приборов.

Клиенты, спешащие вывести свои деньги из FTX, разрушили эту биржу, потому что ее операторы мошенническим образом присвоили деньги. С другой стороны, на данный момент Binance, похоже, в порядке. Его последняяотчет «подтверждение резервов», несовершенная, но добровольная аттестация активов биржи, показывает, что биржа держит только Криптo на сумму $65 млрд. DefiLlama подсчитывает $68,4 млрд.

Кроме того, Binance, по-видимому, имеет избыточное обеспечение по многим из крупнейших активов в своих книгах, таким как Bitcoin (BTC), эфир (ETH), Tether (USDT) и другие, что означает, что чистые остатки Binance больше, чем она должна клиентам. Другими словами, если бы каждый клиент Binance снял все Bitcoin , которыми он владел, у биржи были бы биткоины в запасе.

Потеря Чжао будет ощущаться. Он не был номинальным главой фирмы, но ее лидером. Он общался со своими поклонниками, сторонниками и пользователями образным языком – часто имея возможность сдуть плохие новости твитом. Много раз в этом году,когда плохой новости сохранил приходящий, он твитнул одну цифру:«4».Это символизировало его четыре принципа: игнорировать «FUD» (страх, неуверенность и сомнения) и оставаться позитивным.

Смотрите такжеBinance нужно убраться из Twitter | Мнение

«Признаюсь, эмоционально отпустить было нелегко. Но я знаю, что это правильно. Я совершил ошибки и должен взять на себя ответственность. Это будет лучше для нашего сообщества, для Binance и для меня самого», — написал Чжао во вторник в X/Twitter.

Если эти неудобства влияют на качество обслуживания клиентов, это может быть единственное, что может убить биржу.

Чжао лично оказался на крючке в размере 200 миллионов долларов в виде гражданских и уголовных санкций, что для одного из первых пользователей Криптo , чье состояние колеблется от 17 миллионов долларов в минимальном размере дека-миллиардыэто небольшая цена за урегулирование обвинений, выдвинутых в ходе скоординированного расследования с участием Министерства юстиции,CFTCи два департамента по обеспечению соблюдения законодательства при министерствах финансов,FinCEN и ОФАК.

Binance, не чуждая регулирующим действиям, похоже, уже некоторое время разрабатывала план действий в чрезвычайных ситуациях и быстро отреагировала на свое обезглавливание. Глава региональных Рынки Binance Ричард Тэн, нанятый в 2021 году и, по слухам, преемник CZ, займет пост генерального директора. Это QUICK повышение, которое уже было в общественном сознании, сделало многое, чтобы остановить беспорядки – особенно учитывая, что Чжао может провести следующий от 18 месяцев до 10 летв федеральной тюрьме США.

В то время как И Хэ, соучредитель Чжао,по слухамромантический партнер и «главный специалист по работе с клиентами» (самостоятельно определенная роль, которая воплощает «стратегию бизнеса, маркетинга и брендинга» фирмы, по ее словам)биография компании), похоже, останется. Хотя Чжао T будет иметь никакого отношения к Binance в течение как минимум трех лет, согласно условиям правительства, он потенциально может выступать в качестве неформального посредника между компанией и ее крупнейшим акционером Чжао.

Во многих отношениях Binance легко отделалась. Да, ей придется заплатить огромный штраф, но, LOOKS , у нее есть деньги на балансе, чтобы выжить. Binance также нужно будет назначить независимого наблюдателя и отправлять отчеты о соответствии правительству США. Старший юрисконсульт ConsenSys и директор по глобальным вопросам регулирования Билл Хьюз сказал, что это станет огромным благом для американских следователей по уголовным делам:

«Все записи транзакций Binance, которые существуют сегодня, которые вполне могут восходить к началу биржи, доступны для изъятия правоохранительными органами. Они покажут, как незаконные платежи проходили через биржу. Правоохранительные органы получат полный доступ к OCEAN разведданных о незаконных потоках внутри черного ящика этой биржи, чтобы сопоставить их с неизменяемой записью транзакций, которую вы найдете в цепочке».

Возможно, Binance никогда не заслужит благосклонности регулирующих органов, но выплата возмещения, приведение в соответствие с требованиями и прекращение многолетнего уголовного расследования, которое, словно дамоклов меч, висело над биржей, могли бы позволить ей начать новую жизнь. (А Чжао, который по сути вел странствующий образ жизни с тех пор, как его биржу выгнали из Китая в том же году, когда она была основана, в 2017 году, наконец-то может перевести дух.)

Смотрите также:Binance получила огромные деньги от клиентов из США. Это было незаконно, говорят США

Возможно, теперь европейские страны, включаяФранция,Нидерландыи даженалоговое убежищеКипр, который либо отказался выдать Binance лицензию на деятельность, либо начал собственные регулирующие расследования, даст бирже второй шанс. Binance, в то время как ей пришлось выйти из нескольких юрисдикций, в некотором смысле выросла за последний год, в то время как остальная часть отрасли отступила.

Binance можно назвать ONE из немногих компаний, которая выиграла от краха конкурента FTX, поглотив глобальную клиентскую базу криптовалютного трейдинга. В его первое публичное заявление Будучи генеральным директором, Тэн сказал, что биржа может похвастаться более чем 150 миллионами пользователей и тысячами сотрудников. Биржа также управляет подразделениями почти в каждой Криптo , поддерживает ONE из самых используемых цепочек DeFi и сделала шаги в сторону ИИ.

Ничто не является абсолютной страховкой, но у биржи все еще есть импульс. У нее также есть другие препятствия, включая гражданский иск, поданный Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC), в котором утверждается о ряде финансовых нарушений. Компания также былакровоточащие руководители, а в июле после серии увольнений стало известно, что биржа может в конечном итоге закрытьсятреть ее глобальной рабочей силы.

В октябре американское подразделение компании,Binance.US, изменил Правила пользования, сделав так, что пользователи больше не могут снять долларынапрямую с платформы — за исключением стейблкоинов. В том же месяце Binance привлекла «ряд новых регулируемых и авторизованных фиатных партнеров», чтобы пользователи могли вносить и выводить евро, после того как ее бывший партнер Paysafeприостановленные услугидля обмена.

Если эти неудобства влияют на опыт клиентов, то это может быть единственное, что способно убить биржу. Binance, в каком-то смысле, была любима, потому что она олицетворяла ковбойский, преступный менталитет Криптo. Неясно, какое психологическое воздействие окажет на такую ​​аудиторию развязка расследования Министерства юстиции, беспрецедентный штраф или возможное тюремное заключение бывшего генерального директора биржи.

Смотрите также:Binance CZ и конец «безграничной» Криптo | Мнение

Также неясно, испортят ли масштабы преступлений биржи ее репутацию даже среди самых ярых криптоанархистов. «Платформа Binance способствовала совершению действительно ужасных вещей — от финансирования терроризма до действий программ-вымогателей, детской порнографии и различных мошенничеств и афер», — сообщил журналистам высокопоставленный чиновник казначейства.

Binance, надо отдать ей должное, признала свои ошибки. Официальная компаниязаявлениеповторил то, что говорилось ранее: компания «росла чрезвычайно быстрыми темпами» и «принимала ошибочные решения на этом пути».

Почти на протяжении всего своего существования — за исключением последних нескольких месяцев, когда PR-отделы и юридические отделы Binance, казалось,сделать шоу биржи, ставящей во главу угла соответствие требованиям – биржа действовала с крайним пренебрежением к американским и мировым нормам. Чжао однажды похвастался, что у биржи нет штаб-квартиры, потому что у Bitcoin T. Она открывала и закрывала дочерние компании в известных налоговых убежищах, таких как Бермудские острова (в 2018 году, планируя разработать нормативную базу, которая T оправдала себя), Джерси (закрыто в 2020 году) и Мальта (отстранён от должности в 2021 году).

«Сегодня Binance берет на себя ответственность за эту прошлую главу», — говорится в заявлении компании. Возможно, это единственное, что она может сказать, — оставаться действующим предприятием. Остается много вопросов: сможет ли Binance, соблюдающая требования, расти?

Найдет ли Binance наконец свое место? И если да, то потеряет ли она место в сердцах своих клиентов?

ОБНОВЛЕНИЕ (22 НОЯБРЯ 2023 Г.):Обновление заголовка Билла Хьюза от ConsenSys.