Крипто 2023: зараз сезон санкцій

До 2022 року санкції в Крипто звучали дещо екстравагантно. Незважаючи на те, що уряди в усьому світі стежили за цією галуззю протягом тривалого часу, все ще здавалося, що криптовалюти, завдяки їхнім початковим обіцянкам Політика конфіденційності, свободи та стійкості до цензури, T стануть такими політизованими, як фіатна система.

Тоді 2022 рік показав, наскільки наївними були ці очікування.

Ця історія є частиною історії CoinDesk Крипто 2023 світогляд.

«Стало цілком зрозуміло, що Крипто повинна звернути увагу на санкції, і наслідки невиконання цього можуть бути значними», — говорить Даніель Таннебаум, партнер консалтингової фірми Oliver Wyman. Він вважає, що ми побачимо більше примусових дій, пов’язаних із санкціями, і основна Крипто повинна буде KEEP пристосовуватися до цієї реальності.

Крипто вперше відчув охолодження санкцій у 2021 році, коли Вірджил Гріффіт, розробник Ethereum , заарештований раніше за виступ на північнокорейській блокчейн-конференції, визнав свою вину щоб допомогти режиму-ізгою уникнути санкцій.

У тому ж році інкубатор проектів Ethereum ConsenSys заборонив іранським студентам з курсу блокчейн-кодування та платформи збору коштів Gitcoin вимкнути кампанія, спрямована на фарсімовних кодерів Ethereum .

Цього квітня Гріффіт нарешті отримав свій вердикт: a речення 63 місяці ув'язнення.

Хвилі Tornado Cash

Для спільноти Ethereum справа Гріффіта була лише початком. У серпні був Tornado Cash, міксер на основі Ethereum у чорному списку Управління контролю за іноземними активами (OFAC) Міністерства фінансів США. Причина: мікшер використовувався групою хакерів Lazarus, пов’язаною з Північною Кореєю. Це було не перший міксер санкціоновано цього року. Але оскільки Tornado Cash є інструментом з відкритим вихідним кодом, який не є опікуном, цей інцидент викликав обурення в Крипто .

Санкції Tornado Cash, мабуть, найгучніший випадок санкцій Крипто , викликали негативну реакцію. Мозковий центр Монетний центр і Крипто США Coinbase подав до суду на OFAC, стверджуючи, що воно перевищило свої повноваження та позбавило американців права на приватне використання Криптовалюта.

OFAC, зі свого боку, вважає, що ні відкритий вихідний код коду Tornado Cash, ні децентралізована автономна організація (DAO), яка керує оновленнями протоколу, не є причиною не вважати його організацією, що займається відмиванням грошей, і її необхідно застосовувати під санкціями.

«OFAC також залишав відкритими двері для того, щоб DAO та інші децентралізовані організації розглядалися як «суб’єкти» для призначення санкцій і примусових заходів. Ми, ймовірно, побачимо, що це знову виникне, якщо OFAC націлиться на простір [децентралізованих Фінанси]», — каже Арі Редборд, керівник відділу юридичних і державних питань у фірмі блокчейну Intel TRM Labs. Санкції серйозно вдарили по популярності Tornado Cash: щомісячні депозити впали на 68%, додав Редборд.

Крипто зазначила, що гроші невинних людей, які використовували Tornado Cash, залишилися в закритих гаманцях. У відповідь OFAC опублікував керівництво, пропонуючи такі користувачі подають заявку на отримання ліцензії на виведення коштів – іншими словами, деанонімізують себе та свої гаманці, фактично руйнуючи весь сенс використання міксера.

Проте успіх такої процедури не гарантований. Користувачі підсанкційної російської біржі Chatex, чиї гроші заморозили на гаманці зберігача у 2021 році, застосовується для їхніх ліцензій ONE тому і все ще чекають на вирішення.

Нам ще належить побачити, що станеться, коли ви попросите OFAC вивільнити вашу Крипто з підсанкційного гаманця, і що станеться після цього. Tornado Cash — перевірка обіцянок.

У в'язницю за код

Tornado Cash також став першим випадком, коли блокчейн-кодер потрапив до в'язниці за свій продукт. Олексій Перцев, розробник Tornado Cash і ONE із засновників PepperSec, компанії, яка створила мікшер, заарештований у Нідерландах у серпні та залишається під вартою на сьогодні.

Голландський прокурор озвучений позиція правоохоронних органів: Перцев і його співзасновники знали, що Tornado використовували погані актори, вони володіли більшістю токенів управління протоколами і, отже, могли застосовувати заходи по боротьбі з відмиванням грошей, але вирішили цього не робити.

Тоді як у Tornado Cash був веб-сайт зі зручним інтерфейсом, на якому технічно можна було реалізувати функції KYC/AML (навіть зважаючи на абсурдність такої ідеї для Крипто ). ), його код смарт-контрактів є відкритим кодом. Користувачі можуть розгорнути його, не відвідуючи певний веб-сайт, а також скопіювати його та клонувати сервіс, використовуючи інші, ще не санкціоновані гаманці.

Це ставить найважливіше питання у цій справі: чи може оприлюднення коду з відкритим кодом, який можуть використовувати зловмисники, бути кримінальним злочином? І якщо так, що це означає для розробників програмного забезпечення в усьому світі? Природа програмного забезпечення з відкритим вихідним кодом означає, що творець лише розміщує його там і не має повноважень чи відповідальності за те, як люди його використовують.

Чи буде створення коду Tornado Cash частиною остаточних звинувачень Перцева (а не лише підтримка веб-сайту та гаманців) і чи вирішить суд, що це звинувачення є обґрунтованим, це багато означатиме для майбутнього розробки з відкритим кодом.

«Стало зрозуміло, що уряд США не любить міксери», — сказав Таннебаум з Oliver Wyman.

Російська хвиля

The війни в Україні прискорили чергову хвилю санкцій США, цього разу проти Росії, яка почала конфлікт у лютому, викликавши глобальне обурення. Оскільки західні країни намагалися допомогти Україні та обмежити здатність Росії вести війну, фінансові санкції були застосовані як до високопоставлених російських осіб, так і до країни в цілому.

Зокрема, глобальні платіжні провайдери Visa та Mastercard, а також платіжні сервіси, такі як Western Union, припинили надсилати гроші до та з Росії, значною мірою ізолюючи фінансову систему країни від світу. У жовтні Євросоюз заборонений Крипто від обслуговування громадян і резидентів Росії.

Відразу купа ліцензованих в ЄС сервісів, таких як Blockchain.com, LocalBitcoins, Крипто.com, Dappers Lab і Kraken, повідомила своїх російських користувачів, що їх більше не чекають.

Як і у випадку з будь-якими загальними санкціями, кількість людей, не причетних до будь-яких злочинів кинули під той автобус. Серед них деякі незалежні журналісти та Human , які протестують проти війни, які покинули Росію, коли почалася війна, і тепер використовують Крипто як інструмент останнього засобу переказу.

Зараз ряд американських Крипто обговорюють заборону російським громадянам доступу до своїх платформ, хоча законодавство США цього T вимагає на даний момент, сказав Таннебаум.

Дискусії йдуть таким чином, пояснює Таннебаум: «Санкції ЄС, Великобританії та США щодо Росії не ідеально узгоджені. Отже, щоб працювати в цих юрисдикціях, чи хочемо ми навіть пройти через головний біль, щоб визначити, що допустимо, а що неприпустимо? Ми можемо просто заблокувати клієнтів».

Широка мережа

Росіяни, з якими я спілкувався, вважають, що це несправедливо; українців наполягати що все, що завдає болю Росії та росіянам, допомагає зупинити війну. Не обговорюючи жахливу реальність, яка призвела до всієї цієї ситуації, варто нагадати, що самі українці нещодавно були тіньово заборонені в Крипто США.

Протягом кількох років біржі в США відмовився служити Українці, тому що Україна мала в своїх межах санкційну територію. Це був Кримський півострів, який був анексований Росією в 2014 році і тому потрапив під санкції Заходу. Більшість країн світу все ще вважає її частиною України.

Тож Україна, окрім втрати частини території, отримала фактичне покарання за формальне володіння нею! Довелося заступнику міністра цифрової трансформації країни написати тодішньому міністру фінансів Стівену Мнучіну прохання його щось зробити з аномалією – безрезультатно принаймні ще рік.

Якщо ви пам’ятаєте випадок, коли обережні американські компанії заборонили іранцям вчитися кодувати блокчейн Ethereum , ви можете побачити проблематичну природу загальних загальнонаціональних санкцій Крипто і ще більш проблематичне впровадження Крипто організаціями, які завжди віддають перевагу громадському обуренню, ніж гнів (і без того не надто доброзичливого) регулятора.

2023 рік покаже, чи збираємось ми побачити більше чорних ділянок на Крипто .

Початкова теза про те, що росіяни можуть використовувати Крипто масово для ухилення від санкцій виявилися необґрунтованими, каже Таннебаум. «Фірми, які займаються аналітикою в цьому просторі, T знайшли доказів будь-якого масового виходу з традиційного банківського сектора», — додав він.

Однак саме співвідношення ризику та винагороди від обслуговування громадянина країни, щодо якої застосовані санкції, може спонукати біржі бути обережними.

Майбутнє санкціоновано

«Ми ймовірно й надалі спостерігатимемо, як OFAC буде брати участь у примусових діях проти бірж, які не мають належних інструментів для пом’якшення ризиків підданих санкціям, і побачимо, як OFAC буде використовувати санкції в образливій формі, а також для запобігання хакерським атакам і відмиванню зламаних коштів», Redbord вважає, що TRM Labs.

Немає жодних ознак того, що санкційний тиск на Крипто зменшиться в осяжному майбутньому – навпаки, уряд США, ONE, вважає, що Крипто повинні бути проактивне блокування користувачів коли вони бачать «чітко помітні червоні прапори», а не чекати, поки урядові установи скерують їхню руку.

Подібний підхід незабаром може зробити Крипто біржі та інші послуги дуже схожими на банки, фактично виключаючи «ризикованих» клієнтів і залишаючи багатьох людей замороженими у фінансовій системі.

І , LOOKS , біржам будуть надані найсильніші стимули «зменшити ризик» якомога сильніше. Тільки цієї осені дві американські біржі, Bittrex і Кракен, довелося розрахуватися з OFAC і сплатити штрафи за те, що не завадили іранцям використовувати їхні біржі.

За словами Таннебаума, великі біржі США вже деякий час наймають фахівців із дотримання нормативних вимог із банківського сектора, тому не дивно, що «вони починають шукати способи кількісної оцінки ризику відповідно до більш зрілої практики банківського сектора».

Чи означає це, що Крипто буде очищена від злочинності та політичних недоторканних? Швидше за все, цього T буде. Завжди буде ринок тіньових позабіржових (OTC) брокерів, які бажають обробляти пов’язану зі злочинністю та санкціоновану Крипто. Це був шлях сумно відомий Хакерська група програм-вимагачів Conti використовується, наприклад.

Цим брокерам, у свою чергу, все ще потрібні великі біржі з великою кількістю ліквідності для роботи, і біржі будуть дивитися в інший бік лише до певного моменту. Так було з SUEX, підсанкційний російський OTC, який використовував Binance – і був заборонений.

Однак інструменти протидії відмиванню коштів, засновані на системах аналітики блокчейну, все ще залишають певний простір для прикриття слідів, що «неминуче матиме певний успіх, незалежно від того, наскільки складні засоби контролю», — каже Редборд.

Додавання блокчейн-адреси до чорного списку не означає автоматичного заморожування грошей на ній: власник закритого ключа адреси все ще може переміщувати кошти, продавати їх одноранговим зв’язком і обмінюватися на децентралізованих ринках, які не застосовують процедури KYC/AML.

У лютому канадська влада внесено до чорного списку 34 блокчейн-адреси на кошти, зібрані далекобійниками так званого «Конвою свободи». Але це T завадило власникам перевести кошти і принаймні намагаючись перевести їх у готівку через такі біржі, як Крипто.com і Coinbase (біржі відмовилися коментувати долю коштів).

Інший приклад: арешт людей, які стоять за BTC-e, біржею, пов’язаною зі зломом Mt. Gox, не завадив комусь витрачати гроші з давно сплячий гаманець BTC-e в листопаді.

За словами Редборда, NEAR часом інструменти комплаєнсу стануть все більш досконалими, що зробить життя підсанкційних користувачів все важчим.

Тож гра в кішки-мишки, швидше за все, стане ще більш інтенсивною в наступні роки. Тільки мисливець буде ставати все більш голодним, а популяція здобичі буде все більшою і неодноріднішою.

Санкції протокольного рівня?

На початку війни Україна намагалася перекрити ще один канал надходження грошей росіянам. Міністр цифрової трансформації країни Михайло Федоров, запитав Tether заморозити будь-які транзакції, пов'язані з Росією. Tether не витримав.

Незрозуміло, чи можливо навіть технічно знайти та заморозити всі кошти та транзакції, що належать власникам певної національності чи території (враховуючи наявність інструментів анонімізації). Але Tether, який підтримує смарт-контракти стейблкойнів Tether (USDT) централізовано, може вносити адреси в чорний список і заблокувати на них кошти.

Іншою, більш ранньою спробою протокольного впровадження санкцій була ініціатива ONE єдиного американського шахтарського марафону, який оголосив У травні минулого року його «пул OFAC» збиратиме лише транзакції без санкцій. Цю ідею негайно висміяли біткойнери та покинутий менш ніж за місяць. Однак це T означає, що подібні ідеї T будуть розглянуті та успішно реалізовані в майбутньому.

Економіст Джон Пол Конінг вважає, що стейблкойни, які за своєю конструкцією здебільшого централізовані, будуть основною мішенню для санкцій у майбутньому.

«Забігаючи вперед, я підозрюю, що більша частка позначень цифрової валюти OFAC буде явно націлена на стейблкоїни, а не на ефір або Bitcoin, оскільки стейблкоїни стали переважним засобом обміну в Крипто екосистемі», — сказав Конінг CoinDesk.

Санкції на рівні протоколів були б набагато потужнішими, ніж на рівні постачальників послуг. Нам ще належить побачити, чи регулюючі органи будуть тиснути на команди розробників, щоб вони це зробили, і чи підтримуватимуть протоколи. Це створить абсолютно нову реальність, де вас можуть не лише заблокувати на біржі, але й виявити, що ваш Крипто гаманець буде заморожено, як і банківський рахунок.

Органам влади, мабуть, сподобався б такий рівень контролю. І в цьому випадку повністю децентралізовані мережі, такі як Bitcoin , знову здадуться регуляторам дивною незручністю. Може виникнути велика спокуса переслідувати Bitcoin і перешкоджати людям використовувати його.

Крипто доводиться готуватися до більш різноманітних і складних битв попереду, і шанси не завжди на її користь. З боку Крипто знадобиться велика чесність, щоб зберегти принаймні острівці Політика конфіденційності та особистого суверенітету в цьому майбутньому світі.