Криптo 2023: сезон санкций

До 2022 года санкции в Криптo звучали несколько экстравагантно. Хотя правительства по всему миру уже давно следили за этой отраслью, все еще казалось, что криптовалюты, с их первоначальным обещанием Политика конфиденциальности, свободы и сопротивления цензуре, T станут такими политизированными, как фиатная система.

Но 2022 год показал, насколько наивными были эти ожидания.

Эта история является частью CoinDeskКриптo 2023 перспективы.

«Стало совершенно ясно, что Криптo необходимо уделять внимание санкциям, а последствия невыполнения этого требования могут быть значительными», — говорит Дэниел Таннебаум, партнер консалтинговой фирмы Oliver Wyman. Он считает, что мы увидим больше мер принудительного характера, связанных с санкциями, и основной Криптo придется KEEP приспосабливаться к этой реальности.

Криптo впервые ощутила холод санкций в 2021 году, когда Вирджил Гриффит, разработчик Ethereum , арестованранее за выступление на северокорейской конференции по блокчейну,признал себя виновнымпомощи преступному режиму в уклонении от санкций.

В том же году инкубатор проектов Ethereum ConsenSys запрещенные иранские студенты из курса по кодированию блокчейна и платформы для сбора средств Gitcoin неисправность кампания, нацеленная на фарсиговорящих программистов Ethereum .

В апреле этого года Гриффит наконец получил свой вердикт:предложение63 месяца тюремного заключения.

Рябь от Tornado Cash

Для сообщества Ethereum случай Гриффита был только началом. В августе Tornado Cash, миксер на базе Ethereum, был в черном спискеУправлением по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США. Причина: миксер использовался хакерской группой Lazarus, связанной с Северной Кореей. Он былне первый миксер санкционирован в этом году. Но поскольку Tornado Cash — это некастодиальный инструмент с открытым исходным кодом, инцидент вызвал возмущение в Криптo .

Вероятно, самое громкое дело о санкциях против Криптo на сегодняшний день, санкции против Tornado Cash вызвали негативную реакцию. Аналитический центр Монетный центр и американская Криптo биржа Coinbase OFAC подала в суд, заявив, что оно превысило свои полномочия и лишило американцев права на частное использование Криптовалюта.

OFAC, со своей стороны, считает, что ни открытый исходный код кода Tornado Cash, ни децентрализованная автономная организация (DAO), управляющая обновлениями протокола, не являются основанием не считать его субъектом, занимающимся отмыванием денег, подлежащим санкциям.

«OFAC также оставил дверь открытой для DAO и других децентрализованных организаций, которые можно было бы рассматривать как «субъекты» для санкционных обозначений и принудительных мер. Мы, вероятно, снова увидим это, если OFAC нацелится на [децентрализованное Финансы] пространство», — говорит Ари Редборд, глава юридического и государственного отдела в блокчейн-компании TRM Labs. Санкции серьезно подорвали популярность Tornado Cash, ежемесячные депозиты на него упали на 68%, добавил Редборд.

Криптo отметило, что невинные люди, которые использовали Tornado Cash, в конечном итоге оказались с заблокированными деньгами в санкционированных кошельках. В ответ OFAC опубликовал руководство, предлагаяТакие пользователи подают заявку на получение лицензии на вывод средств — иными словами, деанонимизируют себя и свои кошельки, фактически сводя на нет весь смысл использования миксера.

Однако успех такой процедуры не гарантирован. Пользователи санкционированной российской биржи Chatex, чьи деньги были заморожены на кастодиальном кошельке в 2021 году,применяемый за их лицензии ONE назад и до сих пор ждут решения.

Нам еще предстоит увидеть, что произойдет, когда вы попросите OFAC выпустить вашу Криптo из санкционированного кошелька, и что произойдет после этого. Tornado Cash — это проверка обещания.

В тюрьме за код

Tornado Cash также стал первым случаем, когда блокчейн-программист попал в тюрьму за свой продукт.Алексей Перцев, разработчик Tornado Cash и ONE из основателей PepperSec, компании, создавшей миксер, был арестованв Нидерландах в августе и по сей день остается под стражей.

Голландский государственный прокуророзвученныйпозиция правоохранительных органов: Перцев и его соучредители знали, что Tornado используется злоумышленниками, они владели большинством токенов управления протоколами и, следовательно, могли применять меры по борьбе с отмыванием денег, но предпочли этого не делать.

Хотя у Tornado Cash был сайт с удобным интерфейсом, на котором технически можно было реализовать функции KYC/AML (даже учитывая абсурдность такой идеи для Криптo ), его код смарт-контрактов имеет открытый исходный код. Пользователи могут развернуть его, не переходя на определенный сайт, а также скопировать его и клонировать сервис, используя другие, пока не санкционированные кошельки.

Это ставит самый важный вопрос в этом деле: может ли публикация открытого исходного кода, который может быть использован злоумышленниками, быть уголовным преступлением? И если да, что это означает для разработчиков программного обеспечения по всему миру? Природа открытого исходного кода заключается в том, что создатель только выкладывает его в открытый доступ и не имеет никакой власти или ответственности за то, как люди его используют.

Будет ли создание кода Tornado Cash частью окончательных обвинений Перцева (а не только поддержание веб-сайта и кошельков) и решит ли суд, что это обвинение обоснованное, будет иметь большое значение для будущего разработки ПО с открытым исходным кодом.

«Стало ясно, что правительство США не в восторге от миксеров», — сказал Таннебаум из Oliver Wyman.

Русская волна

Theвойна в Украиневызвали новую волну санкций США, на этот раз против России, которая начала конфликт в феврале, вызвав возмущение во всем мире. Поскольку западные страны пытались помочь Украине и ограничить возможности России вести войну, финансовые санкции были применены как к высокопоставленным российским лицам, так и к стране в целом.

В частности, глобальные платежные системы Visa и Mastercard, а также платежные сервисы, такие как Western Union, прекратили отправку денег в Россию и из России, в значительной степени изолировав финансовую систему страны от мира. В октябре Европейский союззапрещен Криптo , обслуживающие граждан и резидентов России.

Сразу же ряд сервисов, лицензированных в ЕС, таких как Blockchain.com, LocalBitcoins, Криптo.com, Dappers Lab и Kraken, сообщили своим российским пользователям, что им больше не рады.

Как и в случае с любыми общими санкциями, ряд лиц, не замешанных ни в чем предосудительном,попал под автобус. Среди них — некоторые независимые журналисты и активисты- Human , протестующие против войны, которые покинули Россию, когда началась война, и теперь используют Криптo как последний способ перевода денег.

Сейчас ряд американских Криптo компаний обсуждают возможность запрета гражданам России пользоваться своими платформами, хотя законодательство США на данный момент этого T требует, сказал Таннебаум.

Дискуссии идут следующим образом, объясняет Таннебаум: «Санкции ЕС, Великобритании и США в отношении России не идеально согласованы. Так что, чтобы работать в этих юрисдикциях, хотим ли мы вообще испытывать головную боль, разбираясь, что допустимо, а что нет? Мы можем просто запретить клиентам работать напрямую».

Широкая сеть

Русские, с которыми я общался, считают, что это несправедливо; украинцынастаивать что все, что причиняет боль России и русским, помогает остановить войну. Не обсуждая ужасную реальность, которая привела ко всей этой ситуации, стоит напомнить, что сами украинцы недавно были без разбора подвергнуты теневому бану на американских Криптo .

В течение нескольких лет биржи, базирующиеся в США,отказался служитьУкраинцы, потому что в пределах границ Украины находилась территория, на которую наложены санкции. Это был полуостров Крым, который был аннексирован Россией в 2014 году, и поэтому подвергся санкциям со стороны Запада. Он по-прежнему считается частью Украины большинством стран мира.

Таким образом, Украина, помимо потери части своей территории, фактически была наказана за формальное владение ею! Заместителю министра цифровой трансформации страны пришлосьнапишите тогдашнему министру финансов Стивену Мнучинупросил его что-то сделать с этой аномалией — но безрезультатно, по крайней мере, еще год.

Если вы помните случай, когда осторожные американские компании запретили иранцам изучать программирование на блокчейне Ethereum , вы, возможно, увидите проблематичную природу всеобщих общенациональных санкций в Криптo и еще более проблематичную реализацию их Криптo организациями, которые всегда предпочитают общественное возмущение гневу (и без того не слишком дружелюбного) регулятора.

2023 год покажет, увидим ли мы еще больше черных пятен на Криптo .

Первоначальный тезис о том, что россияне могут использовать Криптo в массовом порядке для обхода санкций оказались необоснованными, говорит Таннебаум. «Фирмы, которые занимаются аналитикой в ​​этой области, T нашли доказательств какого-либо массового перемещения из традиционного банковского сектора», — добавил он.

Однако соотношение риска и выгоды от обслуживания гражданина страны, на которую наложены санкции, может побудить биржи проявить осторожность.

Будущее санкционировано

«Мы, скорее всего, продолжим наблюдать, как OFAC принимает меры принудительного характера в отношении бирж, у которых нет необходимых инструментов для снижения рисков воздействия санкций, а также увидим, как OFAC использует санкции в наступательных целях для предотвращения взломов и отмывания взломанных средств», — считает Редборд из TRM Labs.

Нет никаких признаков того, что санкционное давление на Криптo ослабнет в обозримом будущем – напротив, правительство США, ONE, считает, что Криптo должны быть проактивный бан пользователейкогда они видят «явно заметные красные флажки» и не ждут, пока государственные органы направят их действия.

Подобный подход вскоре может сделать Криптo биржи и другие сервисы очень похожими на банки, фактически исключая «рискованных» клиентов и оставляя многих людей замороженными в финансовой системе.

И LOOKS , что биржам будут даны самые сильные стимулы для «снижения рисков» настолько, насколько это возможно. Только этой осенью две американские биржи, Биттрекс и Кракен, пришлось урегулировать вопрос с OFAC и заплатить штрафы за то, что они не смогли помешать иранцам использовать свои биржи.

По словам Таннебаума, крупные биржи США уже некоторое время нанимают специалистов по обеспечению соответствия из банковского сектора, поэтому неудивительно, что «они начинают искать способы количественной оценки риска в соответствии с более зрелой практикой банковского сектора».

Означает ли это, что Криптo будет очищена от преступности и политических неприкасаемых? Скорее всего, этого T произойдет. Всегда будет рынок теневых внебиржевых (OTC) брокеров, готовых обрабатывать криминальные и санкционированные Криптo. Именно так и произошло с печально известным Группа хакеров-вымогателей Contiиспользуется, например.

Эти брокеры, в свою очередь, все еще нуждаются в крупных биржах с большой ликвидностью для работы, и биржи будут смотреть в другую сторону только до определенного момента. Так было сСУЭКС, санкционированная российская внебиржевая биржа, которая использовала Binance – и былазапрещен.

Однако инструменты AML, основанные на системах аналитики блокчейна, все еще оставляют некоторое пространство для сокрытия следов, что «неизбежно будет иметь определенный успех, независимо от того, насколько сложны средства контроля», говорит Редборд.

Внесение адреса блокчейна в черный список не означает автоматическую заморозку денег на нем: владелец закрытого ключа адреса по-прежнему может перемещать средства, продавать их в одноранговой сети и обменивать на децентрализованных торговых площадках, которые не реализуют процедуры KYC/AML.

В феврале канадские властив черный список внесено 34 адреса блокчейна на средства, собранные дальнобойщиками так называемого Конвоя Свободы. Но это T помешало владельцам переместить средства и, по крайней мере, пытаюсь обналичить их через такие биржи, как Криптo и Coinbase (биржи отказались комментировать судьбу средств).

Другой пример: арест людей, стоящих за BTC-e, биржей, связанной со взломом Mt. Gox, не помешал кому-то потратить деньги сспящий кошелек BTC-eв ноябре.

Редборд заявил, что в NEAR будущем инструменты обеспечения соответствия станут более совершенными, что усложнит жизнь пользователям, находящимся под санкциями.

Так что игра в кошки-мышки, скорее всего, в ближайшие годы станет только интенсивнее. Только охотник будет становиться все более голодным, а популяция добычи все более многочисленной и неоднородной.

Санкции на уровне протокола?

В начале войны Украина попыталась перекрыть еще один канал поступления денег для россиян. Министр цифровой трансформации страны Михаил Федоровспросил Tether заморозит все транзакции, связанные с Россией. Tether не подчинился.

Неясно, возможно ли вообще технически обнаружить и заморозить все средства и транзакции, принадлежащие владельцам определенной национальности или территории (учитывая наличие анонимизирующих инструментов). Но Tether, который централизованно поддерживает смарт-контракты стейблкоинов Tether (USDT), можно ли занести адреса в черный списоки заблокировать на них средства.

Еще одной, более ранней попыткой реализации санкций на уровне протокола была инициатива ONE американской горнодобывающей компании Marathon, которая объявилВ мае прошлого года его «пул OFAC» будет майнить только транзакции без санкций. Идея была немедленно высмеяна биткойнерами изаброшенный менее чем за месяц. Однако это T значит, что идеи такого рода T будут рассматриваться – и успешно реализовываться – в будущем.

Экономист Джон Пол Конинг считает, что стейблкоины, которые по своей сути в основном централизованы, станут основной целью санкций в будущем.

«В будущем я подозреваю, что большая часть обозначений OFAC в качестве цифровых валют будет явно нацелена на стейблкоины, а не на эфир или Bitcoin, поскольку стейблкоины стали предпочтительным средством обмена в Криптo », — сказал Конинг в интервью CoinDesk.

Санкции на уровне протоколов будут гораздо более мощными, чем на уровне поставщиков услуг. Нам еще предстоит увидеть, будут ли регуляторы давить на команды разработчиков, чтобы они это сделали, и будут ли сопровождающие протоколов подчиняться. Это создало бы совершенно новую реальность, в которой вы можете не только получить бан на бирже, но и обнаружить, что ваш Криптo заморожен, как и банковский счет.

Правительственные органы, вероятно, были бы рады такому уровню контроля. И в этом случае полностью децентрализованные сети, такие как Bitcoin , снова покажутся регуляторам странным неудобством. Может возникнуть большой соблазн пойти вслед за Bitcoin и отговорить людей от его использования.

Криптo предстоит подготовиться к более разнообразным и сложным сражениям, и шансы не всегда будут на ее стороне. Криптo потребуется много честности, чтобы сохранить хотя бы островки Политика конфиденциальности и личного суверенитета в этом будущем мире.