Слідкуйте за незаконними акторами, які грають у Крипто

Крипто «Play-to-earn» (P2E) стають популярним блокчейн-додатком, який, ймовірно, створить високий ризик шахрайства та відмивання грошей, особливо після відлиги Крипто зими.

Незважаючи на те, що Крипто P2E, як і багато інших у Крипто , значно втратили свою цінність за останні місяці, вони заслуговують на увагу з боку фінансових регуляторів, оскільки Крипто P2E (також іноді називається Game Фінанси або GameFi) дає можливість зазирнути до типів складнощів фінансових злочинів, які виникнуть, коли технологічні компанії працюватимуть над започаткуванням ще більш зароджуваного розвитку на горизонті: метавсесвіту.

Яя Дж. Фанусі — колишній аналітик ЦРУ, а зараз головний стратег консалтингової фірми Криптовалюта AML Strategies у Вашингтоні, округ Колумбія, а також старший науковий співробітник Центру нової американської безпеки. Ця стаття є уривком із The Node, щоденного огляду найважливіших новин про Крипто CoinDesk. Підпишіться, щоб отримати повну інформацію інформаційний бюлетень тут.

Аналітична компанія Elliptic нещодавно опублікувала чудовий звіт пояснення типів фінансових злочинів, які можуть супроводжувати зростання екосистем метавсесвіту. (Повідомлення: Кілька років тому я співпрацював з Elliptic як у своїх дослідницька робота мозкового центру і мій приватна консультаційна практика. Facebook/Meta також був клієнтом.) Якщо метавсесвіт стане віртуальний інтерактивний світ Як цього прагнуть його прихильники, поєднання ігор і Крипто розширить можливості для хороших і поганих гравців, які прагнуть збагатитися.

Віртуальні гроші в онлайн-іграх - це не новина. Але P2E- Крипто додають реальний фінансовий вимір, пропонуючи токени, які можна легко продати за межами ігрового середовища. У багатьох випадках гравці можуть продавати свої Крипто , зароблені в незрозумілих Крипто P2E, за більш ліквідні токени ERC-20, які працюють поверх Ethereum, особливо стейблкоїни, на централізований або децентралізована обміни. Тоді гравці можуть конвертувати свої більш популярні токени у фіатну валюту на свій вибір.

Ще до появи Крипто P2E експерти з боротьби з відмиванням грошей це зробили позначили ризики незаконного Фінанси навколо онлайн-ігор. У 2019 році дослідники Королівського інституту об’єднаних служб, аналітичного центру Великобританії, зосередилися на питаннях міжнародної безпеки, вказав що якщо користувачі зможуть знайти способи обміну внутрішньоігрових предметів (наприклад, віртуальних грошей, артефактів, інструментів або одягу) на реальну валюту, ці предмети стануть привабливими для злочинців, які хочуть відмити незаконні кошти. Але раніше було важко продавати віртуальні активи гри за фіксовані гроші. У традиційних онлайн-іграх користувачі мали доступ до неавторизованих вторинних Ринки , щоб торгувати ігровими предметами поза ігровими платформами. Ці Ринки є часто в даркнеті, для доступу до якого потрібен спеціальний браузер, наприклад Tor. У Крипто іграх заробіток віртуальних грошей і зібрані предмети створюються на блокчейнах і торгуються відносно вільно, часто там, де продаються блокчейн-активи.

Платформи P2E відрізняються в широких межах в їхніх ігрових моделях і в тому, як гравці заробляють і витрачають Крипто. Багато ігор пропонують цифрові предмети колекціонування через незамінні токени (NFT). Деякі поєднують активність мобільних додатків із геолокацією та доповненою реальністю, де геймери повинні фізично перебувати в місцях, щоб грати в гру, подібно до Pokémon Go. Деякі ігри P2E буквально віддають Крипто . Наприклад, Світ полювання на монети, який доступний як мобільний додаток для завантаження та був співзасновником генерального директора Крипто Bittrex, дозволяє гравцям заробляти Bitcoin та ефір, виконуючи різноманітні завдання, не інвестуючи жодної Крипто . Очевидно, бізнес-модель гри полягає в тому, щоб заманити користувачів у гру та показати їм оплачували рекламу в ігровому середовищі.

Згідно з даними, доступно понад 1000 Крипто P2E DappRadar. У той час як деякі з цих ігор мають сотні тисяч користувачів і в них вкладено Крипто на сотні мільйонів доларів, у більшості ігор немає користувачів і майже немає пов’язаних з ними коштів. Це явище схоже на початкове захоплення пропозицією монет у 2017 році, коли розробники створили тисячі нових криптовалют, але більшість із цих проектів незабаром втратили майже всю вартість своїх цифрових токенів. Багато з них були відвертими шахраями.

Ризики незаконного Фінанси є високими в Крипто P2E головним чином тому, що він молодий і швидко розвивається, з невеликою кількістю чітких вказівок щодо управління та захисту споживачів. Деякі регулятори звертають увагу. У грудні 2021 року фінансові органи Таїланду попередив споживачів про волатильність і ризики шахрайства, пов’язані з P2E Крипто/GameFi. У грудні 2021 року уряд Південної Кореї наказав магазинам додатків Google Play і Apple заборонити всі ігри P2E зі своїх платформ у країні, посилаючись на закони, які забороняють ігрові призи, вартість яких перевищує кілька доларів. Не було б дивним, якби інші юрисдикції Соціальні мережі цей приклад. Багато ігор P2E — це не більше ніж нові ітерації азартних онлайн-ігор і, ймовірно, розглядатимуться як такі, що суперечать національним законам про казино та азартні ігри.

Axie Infinity, ONE з найпопулярніших ігор P2E, ймовірно, може легко використовуватися особами, які прагнуть відмити незаконно зароблену Крипто. Користувачі повинні придбати персонажів NFT під назвою Axies, щоб грати в гру, і можуть продавати цих персонажів на ринках NFT. The правила Axie Infinity дозволяють гравцям «орендувати» команди персонажів інших гравців у грі та ділити прибуток. Оскільки під час гри в ці ігри зазвичай не проводиться перевірка «знай свого клієнта» (KYC), злочинець може влити в гру незаконно отриману Крипто , орендувати персонажа в іншого користувача, а потім розділити прибуток як спосіб заплатити користувачеві за допомогу в приховуванні походження брудних коштів. Такі інновації, як оренда персонажів, звичайно, можуть бути доброзичливими, творчими способами грати в онлайн-ігри, але через призму борця з фінансовими злочинами вони готові для відмивання грошей.

Оскільки так багато ігор P2E використовують невзаємозамінні токени (NFT), дослідникам боротьби з відмиванням грошей (AML) буде важливо відстежувати глобальні тенденції NFT як індикатор траєкторії розвитку простору P2E. Цікаво, що нещодавнє міжнародне дослідження показало, що Філіппіни мали найвищий відсоток володіння NFT у будь-якій країні, за якою йдуть Таїланд, Малайзія, Об’єднані Арабські Емірати та В’єтнам. У Нігерії був найвищий відсоток опитаних людей, які «планували купити NFT», що вказує на те, що там, ймовірно, буде зростання активності NFT (і P2E).

Незважаючи на те, що ігри P2E ще тільки зароджуються, це, ймовірно, лише питання часу, коли через платформу P2E виникне відома справа про незаконне Фінанси . У січні мій колега, який займається незаконним Фінанси Північної Кореї в Центрі нової американської безпеки написав що для Пхеньяна було б правдоподібно використовувати програмне забезпечення P2E для заробітку Крипто коштів. Хоча Північна Корея безпосередньо використовує ігри P2E, публічно не було виявлено, влада США нещодавно ідентифікований Кіберпідрозділ Північної Кореї, відомий як Lazarus Group, є винуватцем крадіжки Крипто на 540 мільйонів доларів у березні. Кошти оперативники викрали, зламавши блокчейн-платформу, яка підтримує гру Axie Infinity . Вони отримали доступ до платформи через фішингову кампанію, яка обдурив старшого інженера на Axie Infinity , щоб завантажити зловмисне програмне забезпечення, замасковане під фальшиву пропозицію про роботу.

Навіть якщо P2E-ігри залишаються нішевою діяльністю в Крипто , а Ціни криптовалют низькі, регулятори, групи контролю за відмиванням коштів та слідчі з фінансових злочинів повинні KEEP за розвитком сектора. Ігрові моделі та правила, які зараз використовуються, ймовірно, будуть адаптовані до більших проектів, які з’являються в екосистемі метавсесвіту.

Найкращий спосіб протистояти фінансовим злочинам — думати так, як думають злочинці, і планувати так, як вони планують. Метавсесвіт не буде лише розвагою та іграми.