Cuidado com os atores ilícitos que jogam jogos Cripto

Os jogos de Cripto do tipo "jogue para ganhar" (P2E) estão surgindo como uma aplicação popular de blockchain que provavelmente trará um alto risco de golpes e lavagem de dinheiro, especialmente quando o inverno das Cripto acabar.

Embora os tokens Cripto P2E, como grande parte do ecossistema Cripto , tenham perdido muito de seu valor nos últimos meses, eles merecem atenção dos reguladores financeiros porque os Cripto P2E (também conhecidos como Game Finanças ou JogoFi) oferece um vislumbre dos tipos de complexidades de crimes financeiros que surgirão à medida que as empresas de tecnologia trabalham para inaugurar um desenvolvimento ainda mais incipiente no horizonte: o metaverso.

Yaya J. Fanusie é ex-analista da CIA e agora estrategista-chefe da Criptomoeda AML Strategies, uma empresa de consultoria na área de Washington, DC, e pesquisador sênior adjunto do Center for a New American Security. Este artigo foi extraído do The Node, o resumo diário do CoinDesk das notícias Cripto mais importantes. Assine para receber a versão completa boletim informativo aqui.

A empresa de análise de blockchain Elliptic publicou recentemente umótimo relatório explicando os tipos de crimes financeiros que provavelmente acompanharão o crescimento dos ecossistemas do metaverso. (Aviso Importante: alguns anos atrás, colaborei com a Elliptic em meus trabalho de pesquisa de think tanke meuconsultório particular. O Facebook/Meta também é um cliente.) Se o metaverso se tornar omundo virtual interativo que seus proponentes desejam que seja, uma combinação de jogos e Cripto expandirá as saídas para bons e maus atores que buscam riquezas.

O dinheiro virtual em jogos online não é novidade. Mas os jogos Cripto P2E adicionam uma dimensão financeira do mundo real ao oferecer tokens que podem ser facilmente vendidos fora dos ambientes de jogos. Em muitos casos, os jogadores podem vender seus fundos Cripto ganhos em jogos Cripto P2E obscuros por tokens ERC-20 mais líquidos que rodam em cima do Ethereum, especialmente stablecoins, em centralizado ou descentralizadotrocas. Os jogadores podem então converter seus tokens mais populares na moeda fiduciária de sua escolha.

Mesmo antes do advento da Cripto P2E, especialistas em combate à lavagem de dinheiro já sinalizou os riscos de Finanças ilícitoem torno de jogos online. Em 2019, pesquisadores do Royal United Services Institute, um think tank do Reino Unido focado em questões de segurança internacional,apontou que se os usuários puderem encontrar maneiras de trocar itens do jogo (como dinheiro virtual, artefatos, ferramentas ou roupas) por moeda do mundo real, esses itens se tornarão atraentes para criminosos que buscam lavar fundos ilícitos. Mas vender ativos virtuais de jogos por dinheiro fiduciário costumava ser difícil. Em jogos online tradicionais, os usuários tinham que acessar Mercados secundários não autorizados para negociar itens de jogos fora das plataformas dos jogos. Esses Mercados são frequentemente na darknet, que requer um navegador especial como o Tor para acessar. Com jogos de Cripto , os ganhos de dinheiro virtual e os itens coletados são todos criados em blockchains e negociados de forma relativamente livre, frequentemente onde quer que ativos de blockchain sejam vendidos.

Plataformas P2Evariam amplamente em seus modelos de jogo e em como os jogadores ganham e gastam Cripto. Muitos jogos oferecem colecionáveis ​​digitais por meio de tokens não fungíveis (NFTs). Alguns combinam a atividade do aplicativo móvel com geolocalização e realidade aumentada, onde os jogadores devem ir fisicamente aos locais para jogar, semelhante ao Pokémon Go. Alguns jogos P2E literalmente dão fundos de Cripto . Por exemplo,Caça às Moedas no Mundo, que está disponível como um aplicativo móvel para download e foi cofundado pelo CEO da bolsa de Cripto Bittrex, permite que os jogadores ganhem Bitcoin e ether completando várias tarefas sem investir nenhuma Cripto adiantada. Aparentemente, o modelo de negócios do jogo é atrair usuários para o jogo e mostrareles pagam anúnciosno ambiente do jogo.

Existem mais de 1.000 jogos Cripto P2E disponíveis, de acordo comRadar Dapp. Enquanto alguns desses jogos têm centenas de milhares de usuários e centenas de milhões de dólares em Cripto infundidas neles, a maioria dos jogos tem zero ou nenhum usuário e quase nenhum fundo associado a eles. Esse fenômeno é semelhante à febre inicial de ofertas de moedas de 2017, quando os desenvolvedores criaram milhares de novas criptomoedas, mas a maioria desses projetos logo perdeu quase todo o valor de seus tokens digitais. Muitos eram golpes descarados.

Os riscos de Finanças ilícito são altos no espaço Cripto P2E, em grande parte porque ele é jovem e está se desenvolvendo rapidamente, com poucas diretrizes claras sobre governança e proteção ao consumidor. Alguns reguladores estão tomando nota. Em dezembro de 2021, as autoridades financeiras na Tailândia alertou os consumidores sobre a volatilidade e os riscos de golpes associados à Cripto P2E/GameFi. Em dezembro de 2021, o governo sul-coreano ordenou que as lojas de aplicativos Google Play e Appleproibir todos os jogos P2E de suas plataformas no país, citando leis que proíbem prêmios de jogos que excedam o valor de alguns dólares. Não seria surpreendente que outras jurisdições Siga o exemplo. Muitos jogos P2E são pouco mais do que novas iterações de jogos de azar online e provavelmente serão vistos como violadores das leis de cassino e jogos de azar de uma nação.

Axie Infinity, um dos jogos P2E mais populares, provavelmente pode ser explorado facilmente por indivíduos que buscam lavar Cripto obtidas ilicitamente. Os usuários devem comprar personagens NFT chamados Axies para jogar o jogo e podem vender esses personagens em mercados NFT. regras do Axie Infinity permitir que os jogadores “alugue” equipes de personagens de outros jogadores dentro do jogo e dividam os lucros. Como normalmente não há triagem de know your customer (KYC) envolvida em jogar esses jogos, um criminoso pode infundir Cripto mal adquiridas no jogo, alugar um personagem de outro usuário e, então, dividir os ganhos como uma forma de pagar o usuário por ajudar a ofuscar a origem dos fundos sujos. Inovações como alugar personagens podem certamente ser formas benignas e criativas de jogar jogos online, mas, pela lente de um combatente do crime financeiro, elas estão prontas para lavagem de dinheiro.

Como muitos jogos P2E usam tokens não fungíveis (NFTs), será importante para os investigadores antilavagem de dinheiro (AML) rastrear tendências de NFT globalmente como um indicador da trajetória do espaço P2E. Curiosamente, uma pesquisa internacional recente descobriu que as Filipinas tinham omaior porcentagemde propriedade de NFT em qualquer país, seguido pela Tailândia, Malásia, Emirados Árabes Unidos e Vietnã. A Nigéria teve a maior porcentagem de pessoas pesquisadas que estavam “planejando comprar um NFT”, indicando que provavelmente haverá um crescimento da atividade de NFT (e P2E) lá.

Embora o jogo P2E ainda seja bem incipiente, é provavelmente apenas uma questão de tempo até que um caso proeminente de Finanças ilícito surja por meio de uma plataforma P2E. Em janeiro, um colega meu que se concentra no Finanças ilícito da Coreia do Norte no Center for a New American Security escreveu que seria plausível para Pyongyang explorar o software P2E para ganhar fundos Cripto . Embora a Coreia do Norte usando jogos P2E diretamente não tenha sido detectada publicamente, as autoridades dos EUA identificado recentemente A unidade cibernética da Coreia do Norte conhecida como Lazarus Group como a culpada por um roubo de US$ 540 milhões em Cripto em março. Os agentes roubaram os fundos hackeando uma plataforma de blockchain que suporta o jogo Axie Infinity . Eles obtiveram acesso à plataforma por meio de uma campanha de phishing que enganou um engenheiro sênior no Axie Infinity para baixar malware disfarçado de oferta de emprego falsa.

Mesmo que os jogos P2E continuem sendo uma atividade de nicho no espaço Cripto enquanto os Preços de Cripto estiverem baixos, reguladores, equipes de conformidade AML e investigadores de crimes financeiros devem KEEP de olho no desenvolvimento do setor. Os modelos e regras de jogos usados ​​atualmente provavelmente serão adaptados a projetos maiores que surgirem no ecossistema do metaverso.

A melhor maneira de combater o crime financeiro é pensar como os criminosos estão pensando e planejar como eles estão planejando. O metaverso não será só diversão e jogos.