Cuidado con los actores ilícitos que juegan con Cripto

Los juegos de Cripto de juego para ganar (P2E) están surgiendo como una aplicación de blockchain popular que probablemente traiga consigo un alto riesgo de estafas y lavado de dinero, especialmente una vez que se descongele el invierno de las Cripto .

Aunque los tokens Cripto P2E, como gran parte del ecosistema Cripto , han perdido gran parte de su valor en los últimos meses, merecen la atención de los reguladores financieros porque las Cripto P2E (también conocidas a veces como Game Finanzas o GameFi) ofrece una visión de los tipos de complejidades de delitos financieros que surgirán a medida que las empresas de tecnología trabajen para marcar el comienzo de un desarrollo aún más naciente en el horizonte: el metaverso.

Yaya J. Fanusie es exanalista de la CIA y actualmente es estratega jefe de Criptomonedas AML Strategies, una firma de asesoría en el área de Washington, D.C., e investigadora adjunta sénior del Centro para una Nueva Seguridad Estadounidense. Este artículo es un extracto de The Node, el resumen diario de CoinDesk con las noticias más importantes Cripto . Suscríbase para recibir la información completa. boletín informativo aquí.

La firma de análisis de blockchain Elliptic publicó recientemente ungran informe explicando los tipos de delitos financieros que probablemente acompañen el crecimiento de los ecosistemas del metaverso. (Aviso legal: Hace unos años, colaboré con Elliptic en mis trabajo de investigación de think tanksy mipráctica de consultoría privada. Facebook/Meta también ha sido un cliente). Si el metaverso se va a convertir en elmundo interactivo virtual que sus defensores aspiran a que sea una combinación de juegos y Cripto ampliará las salidas para actores buenos y malos que buscan riquezas por igual.

El dinero virtual en los juegos en línea no es nuevo. Pero los juegos de Cripto P2E añaden una dimensión financiera real al ofrecer tokens que se pueden vender fácilmente fuera de los entornos de juego. En muchos casos, los jugadores pueden vender sus fondos de Cripto obtenidos en juegos Cripto poco conocidos por tokens ERC-20 más líquidos que funcionan sobre Ethereum, especialmente monedas estables. centralizado o descentralizadoIntercambios. Los jugadores pueden convertir sus tokens más populares a la moneda fiduciaria de su elección.

Incluso antes de la llegada de las Cripto P2E, los expertos en la lucha contra el blanqueo de dinero ya habían... Señaló los riesgos de Finanzas ilícitaEn torno a los juegos en línea. En 2019, investigadores del Royal United Services Institute, un grupo de expertos del Reino Unido centrado en cuestiones de seguridad internacional,señaló Si los usuarios encuentran maneras de intercambiar artículos del juego (como dinero virtual, artefactos, herramientas o ropa) por dinero real, estos artículos se volverán atractivos para los delincuentes que buscan blanquear fondos ilícitos. Sin embargo, vender activos virtuales de juegos por dinero fiduciario solía ser difícil. En los juegos en línea tradicionales, los usuarios tenían que acceder a Mercados secundarios no autorizados para intercambiar artículos fuera de las plataformas de los juegos. Estos Mercados son a menudo en la darknet, que requiere un navegador especial como Tor para acceder. Con los juegos de Cripto , las ganancias de dinero virtual y los objetos recolectados se generan en cadenas de bloques y se intercambian con relativa libertad, a menudo dondequiera que se vendan activos de cadenas de bloques.

Plataformas P2Evarían ampliamente En sus modelos de juego y en cómo los jugadores ganan y gastan Cripto. Muchos juegos ofrecen coleccionables digitales mediante tokens no fungibles (NFT). Algunos combinan la actividad de las aplicaciones móviles con la geolocalización y la realidad aumentada, donde los jugadores deben ir físicamente a lugares para jugar, similar a Pokémon Go. Algunos juegos P2E literalmente regalan fondos de Cripto . Por ejemplo,Mundo de la caza de monedas, disponible como aplicación móvil descargable y cofundado por el director ejecutivo de la plataforma de intercambio de Cripto Bittrex, permite a los jugadores ganar Bitcoin y ether completando diversas tareas sin invertir Cripto por adelantado. Al parecer, el modelo de negocio del juego consiste en atraer a los usuarios y mostrarles...esos anuncios pagadosen el entorno del juego.

Hay más de 1.000 juegos Cripto P2E disponibles, segúnDappRadarSi bien algunos de estos juegos cuentan con cientos de miles de usuarios y cientos de millones de dólares en Cripto , la mayoría no tiene usuarios o apenas fondos asociados. Este fenómeno es similar al auge de las ofertas iniciales de monedas (ICO) de 2017, cuando los desarrolladores crearon miles de nuevas criptomonedas; sin embargo, la mayoría de esos proyectos pronto perdieron casi todo el valor de sus tokens digitales. Muchos eran estafas.

Los riesgos de Finanzas ilícita son altos en el sector de las Cripto P2E, en gran medida porque es joven y se encuentra en rápido desarrollo, con escasas directrices claras en materia de gobernanza y protección del consumidor. Algunos reguladores están tomando nota. En diciembre de 2021, las autoridades financieras de Tailandia... advirtió a los consumidores sobre la volatilidad y los riesgos de estafa asociados con las Cripto P2E/GameFi. En diciembre de 2021, el gobierno surcoreano ordenó a Google Play y a las tiendas de aplicaciones de Apple...prohibir todos los juegos P2E Desde sus plataformas en el país, citando leyes que prohíben premios de juego superiores a unos pocos dólares. No sería sorprendente que otras jurisdicciones Síguenos el ejemplo. Muchos juegos P2E son poco más que nuevas versiones de juegos de azar en línea y es probable que se consideren una infracción de las leyes nacionales sobre casinos y juegos de azar.

Axie Infinity, ONE de los juegos P2E más populares, probablemente pueda ser explotado fácilmente por personas que buscan blanquear Cripto obtenidas ilícitamente. Los usuarios deben comprar personajes NFT llamados Axies para jugar y pueden venderlos en mercados NFT. reglas de Axie Infinity Permiten a los jugadores "alquilar" equipos de personajes de otros jugadores dentro del juego y dividir las ganancias. Dado que estos juegos no suelen implicar la verificación de identidad (KYC), un delincuente podría introducir Cripto ilícitas en el juego, alquilar un personaje de otro usuario y luego dividir las ganancias como forma de pagarle por ayudar a ocultar el origen de los fondos ilícitos. Innovaciones como el alquiler de personajes pueden ser, sin duda, formas benignas y creativas de jugar en línea, pero desde la perspectiva de un experto en delitos financieros, están preparadas para el lavado de dinero.

Dado que muchos juegos P2E utilizan tokens no fungibles (NFT), será importante que los investigadores de la lucha contra el blanqueo de capitales (ALD) rastreen las tendencias de los NFT a nivel mundial como indicador de la trayectoria del sector P2E. Curiosamente, una encuesta internacional reciente reveló que Filipinas tenía...porcentaje más altode propiedad de NFT en cualquier país, seguido de Tailandia, Malasia, Emiratos Árabes Unidos y Vietnam. Nigeria tuvo el mayor porcentaje de personas encuestadas que planeaban comprar un NFT, lo que indica que probablemente habrá un crecimiento de la actividad de NFT (y P2E) allí.

Aunque el juego P2E aún es bastante incipiente, probablemente sea solo cuestión de tiempo antes de que surja un caso importante de Finanzas ilícita a través de una plataforma P2E. En enero, un colega mío que se centra en la Finanzas ilícita de Corea del Norte en el Centro para una Nueva Seguridad Estadounidense... escribió Que sería plausible que Pyongyang explotara software P2E para obtener fondos en Cripto . Aunque no se ha detectado públicamente el uso directo de juegos P2E por parte de Corea del Norte, las autoridades estadounidenses... identificado recientemente La unidad cibernética de Corea del Norte, conocida como el Grupo Lazarus, fue señalada como la culpable del robo de 540 millones de dólares en Cripto en marzo. Los agentes robaron los fondos hackeando una plataforma blockchain que respalda el juego Axie Infinity . Obtuvieron acceso a la plataforma mediante una campaña de phishing que... engañó a un ingeniero senior en Axie Infinity para descargar malware disfrazado de una oferta de trabajo falsa.

Aunque los juegos P2E siguen siendo una actividad de nicho en el sector Cripto mientras los Precios de criptomonedas se mantienen bajos, los reguladores, los equipos de cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales y los investigadores de delitos financieros deberían KEEP atentos al desarrollo del sector. Los modelos y reglas de juego actuales probablemente se adaptarán a proyectos más grandes que surjan en el ecosistema del metaverso.

La mejor manera de combatir los delitos financieros es pensar como piensan los delincuentes y planificar como ellos. El metaverso no será solo diversión y juegos.