Всередині Крипто «Ponzi»: як розкрито шахрайство Banana.Fund у розмірі 6,5 мільйонів доларів США

Прокуратура США вимагає повернути 6,5 мільйонів доларів у вигляді ймовірно шахрайських Bitcoin жертвам краудфандингового проекту «Banana.Fund», який уряд назвав у судових документах схемою Понці.

В а позов про конфіскацію проти Криптовалюта рахунку, на якому зберігаються кошти, прокурори стверджують, що неназваний адміністратор Banana.Fund визнав інвесторам, що його проект провалився, пообіцяв повернути їм 1,7 мільйона доларів, але не зробив цього. Тоді оператор перейшов до схеми відмивання коштів та відшкодування, що зрештою призвело до вилучення Secret службою США (USSS) 482 Bitcoin (BTC) і 1 721 868 Tether (USDT).

Позов, поданий 29 липня до Окружного суду США округу Колумбія, спрямований на надання федеральному уряду офіційного права власності на активи, щоб він міг повернути їх жертвам.

У позові не було ідентифіковано оператора Banana.fund. Але кілька жертв передбачуваного шахрайства та документи, перевірені CoinDesk, показують, що підприємством керував громадянин Великобританії на ім’я Річард Метью Джон О’Ніл, він же «Джо Кук».

ONE із постраждалих, Майк Коенен, розповів CoinDesk , що принаймні з травня 2018 року він наполягав на розслідуванні USSS щодо Banana.Fund і O'Neill.

Документи, перевірені CoinDesk, показують, що до листопада 2019 року агенти польового офісу USSS у Сан-Франциско шукали електронною поштою ймовірних жертв для отримання інформації про Річарда О'Ніла. Правоохоронні органи заморозили рахунок O'Neill's Poloniex понад рік тому.

Ні О’Ніл, ні Міністерство юстиції не відповіли на запити про коментарі.

Документи показують, що позов про конфіскацію є, мабуть, найбільш суттєвою подією в маловідомій схемі, яка пройшла в період історичного зростання цін на біткойн наприкінці 2017 року та, очевидно, злетіла догори протягом кількох місяців після зростання ринку.

Прибрати шахрайство

У офіційному документі Banana.Fund описано краудфандинг компанія з розвитку бізнесу що проводить молоді стартапи на їхніх ранніх стадіях, водночас пропонуючи операційну прозорість їхнім початковим інвесторам.

О’Ніл розповів CoinTelegraph у січні 2017 року Banana.Fund «використовуватиме блокчейн для того, для чого він корисний: здійснення прозорих і незворотних глобальних транзакцій». На його думку, він «створював рівні умови гри для всіх користувачів, щоб безкоштовно реалізувати свої бізнес-ідеї».

Однак інвестиції у власну бізнес-ідею О’Ніла не були безкоштовними.

Бай-ін почався з 0,02 BTC, повідомив користувач Telegram Dutch_Giant, який дізнався про Banana.Fund на неіснуючій дошці оголошень MoneyMakersforum.

«Чим більший депозит ви зробили, тим більшу частину бізнесу ви отримаєте», — сказав Dutch_Giant. Він вклав 0,024 Bitcoin – «близько 60 доларів на той час».

Згідно з внутрішніми документами, інші інвестори пішли ще більше на краудфандингового улюбленця О'Ніла. ONE користувач інвестував 82 Bitcoin , а дев’ять інших внесли 10 Bitcoin або більше. Загалом 417 інвесторів стверджують, що втратили разом 481 Bitcoin, що на сьогодні коштує майже 5,5 мільйона доларів, через Banana.Fund.

Ці цифри взято з електронної таблиці «підтверджених вимог про відшкодування», яку О'Ніл почав складати 2 січня 2018 року, коли він надіслав електронного листа інвесторам Banana.Fund про те, що їм можуть повернути майже втричі вартість їхніх первісних інвестицій у доларах, але не їх вартість у Bitcoin.

«Banana.Fund — це невдалий проект», — сказав О'Ніл в анонсі проекту, текст якого був наданий CoinDesk і на який посилається у кримінальній скарзі. Він стверджував, що хоча Banana.Fund уже витратив близько третини пирога інвесторів у 600 000 доларів США на накладні витрати, він проїхав решту Bitcoin наприкінці 2017 року і тепер міг відшкодувати їм потроєну їхню початкову інвестицію в USDT, стейблкойн, який зазвичай торгується 1 за 1 до долара.

«Ми провалилися!» сказав він. Він заявив, що має 1 730 000 доларів USDT для відшкодування. «Чисте тупе щастя».

Його інвесторам пощастило б набагато більше, якби вони ніколи не закривали свої Bitcoin в Banana.Fund, зазначає Міністерство юстиції. Засновник Banana.Fund, якого в позові називають лише «Особою 1», лише «заявив, що через підвищення вартості Bitcoin інвестори отримають більше, ніж їхні початкові інвестиції в доларах США, хоча, реально, усі вони все одно втратять гроші через підвищення вартості Bitcoin».

Прорахований ризик

Прокуратура стверджує, що «Особа 1» мала баланс на рахунку в 11 мільйонів доларів і тому могла легко повернути гроші навіть найбільшим інвесторам Banana.Fund. Крім того, вони стверджують, що «Особа 1» провела тижні, що передували конвертації USDT , «купуючи та продаючи кілька монет для особистої вигоди» та спробувала зняти ONE , щоб купити будинок.

О'Ніл «буквально грав на наші BTC на Poloniex, і у нього було кілька хороших угод», — сказав ще одна жертва ймовірного шахрайства Кріс Зеліско, який інвестував 1,01 Bitcoin в Banana.Fund. «Крім того, BTC тим часом виріс».

Прокурори також стверджують, що «Особа 1» брала участь у річній схемі відмивання Bitcoin , яка охоплювала понад 40 000 угод і сім різних криптовалют, і в результаті двотижневої розваги отримала 540 000 доларів прибутку від банку Banana.Fund.

Прокуратура стверджувала, що «Особа 1» так і не повернула гроші переважній більшості інвесторів.

Dutch_Giant сказав, що ряд користувачів Banana.Fund добре усвідомлювали ризики, пов’язані з підприємствами «Jo Cook». «Кук», — сказав він, мав досвід роботи з шахрайськими веб-сайтами, орієнтованими на краудфандинг, які, тим не менш, виплатили деяким інвесторам.

«Це була розумно розрахована ставка», — сказав він.