Експерти з Bitcoin ​​на конгресі: зарубіжні біржі сприяють кіберзлочинності

Експерти з Bitcoin ​​та блокчейну закликають законодавців США посилити тиск на неліцензійні офшорні біржі.

Будучи вчора під час а слухання дзвінки, проведені підкомітетом Палати представників Конгресу США, відбулися після помітної серії атак програм-вимагачів, у результаті яких дані споживачів стали заручниками в обмін на платежі в Bitcoin . Ситуація також призвела до того, що політики відновили інтерес до більш негативних аспектів Технології Криптовалюта .

Проте CORE проблема, як сказали учасники дискусії членам комітету, полягає не в купівлі Bitcoin , а в тому, що коли злочинці дійсно використовують Bitcoin чи інші криптовалюти в незаконних цілях, вони часто проходять через біржі, розміщені за межами США.

У своїх заявах учасники дискусії намагалися зобразити ці компанії як неліцензовані, нерегульовані та небажаючі дотримуватися основних правил боротьби з відмиванням грошей і «знай свого клієнта», правил, яких повинні дотримуватися біржі цифрових валют у США та Західній Європі.

«Майже 100% кампаній-вимагачів виводять гроші через такі платформи. Це величезна проблема», — сказала Кетрін Хаун, колишній помічник прокурора США, а тепер викладач Стенфордського університету. «Не дивно, що погані актори не використовують світові Coinbases».

В іншому місці під час слухань розглядалося використання криптовалют для Фінанси злочинної діяльності, такої як тероризм, відмивання грошей і кіберзлочинність, усі вони підпадають під мандат Підкомітету з питань тероризму та незаконного Фінанси Палати представників щодо вивчення наслідків нових фінансових інновацій для національної безпеки.

Можливо, на цьому тлі не дивно, що члени комітету висловили занепокоєння тим, що злочинна діяльність стає все більш поширеною, залишаючись в основному поза межами досяжності влади.

«Реальність полягає в тому, що сьогодні злочинці використовують готівку, грошові послуги та інші засоби для незаконних цілей, але ми надали правоохоронним органам регулятивні інструменти для злому зловмисників», — сказав Ед Перлмуттер від Колорадо, головний демократ у комітеті.

Він сказав присутнім:

«Виникає питання: чи є у правоохоронних органів інструменти для злому злочинців, які використовують ці нові технології та валюту?»

Дивитися в офшори

Однак відстежувати злочинців і кошти через нерегульовані закордонні біржі є важкою справою для правоохоронних органів США, оскільки навіть найдрібніші злочинці можуть знайти способи приховати свою особу.

Справу ускладнює те, що ці підприємства часто можуть отримати прихований або явний політичний захист від влади США в певних юрисдикціях, кажуть учасники дискусії.

«Злочинці можуть відкривати анонімні облікові записи або облікові записи з фальшивими іменами, щоб залишатися поза увагою правоохоронних органів», — сказав Хаун. «Таким чином, ми отримали «Міккі Мауса», який проживає на «Мейн-стріт, 123», у повістці до суду».

Якщо Конгрес і регулюючі органи серйозно ставляться до наслідків цифрових валют для національної безпеки, варто почати з таких бірж, підкреслив Скотт Дувеке, президент Асоціації ідентифікації та платежів.

Dueweke сказав:

«Ми повинні знайти спосіб націлитися на ці злочинні валютні біржі, які часто перебувають у притулку в країнах, де чиновники захищають їх і навіть отримують від них прибутки».

Визначення проблеми

Незважаючи на те, що Bitcoin часто використовувався нечесно, учасники дискусії підкреслили, що ця динаміка навряд чи є історичною аномалією в Технології.

«Зловживання на ранньому етапі є фактом життя багатьох нових технологій, і Криптовалюта не є винятком», — сказав Хаун зі Стенфорда, який також є членом ради директорів Криптовалюта біржі Coinbase. «Ми часто кажемо, що будь-яка Технології , яку варто прийняти, спочатку приймається поганими акторами».

Крім того, характер і частота незаконної діяльності, яка фактично фінансується за допомогою цифрових валют, відрізняється від поточного загального сприйняття.

Джеррі Бріто, виконавчий директор некомерційної адвокаційної групи Coin Center, процитував недавнє повідомлення звіт від Центру нової американської безпеки, який дійшов висновку, що існують лише неофіційні докази, які підтверджують припущення про те, що терористичні групи фінансують операції за допомогою цифрових валют.

Джонатан Левін, співзасновник Chainalysis, підтримав цю точку зору, додавши, що трапився лише ONE публічний випадок краудфандингу відомою терористичною організацією, який можна перевірити, і ця кампанія зібрала мізерну 1000 доларів.

Хоча ймовірно, що така діяльність може стати більш поширеною, Бріто сказав, що є мало причин, щоб виправдати репресії, які можуть скасувати прогрес технології:

«Це означає, що є час, щоб розробити відповідну відповідь на цю можливість; аргументовану відповідь, спрямовану на загрозу, зберігаючи свободу інновацій».

Хаун додав, що більш безпосереднє зловживання відбувається в сферах кіберзлочинності, відмивання грошей і фінансового шахрайства. "Ця діяльність має серйозні наслідки для національної безпеки", - сказала вона.

Вбудоване рішення

Тим не менш, хоча цифрові валюти пропонують злочинцям новий спосіб фінансування себе та отримання послуг, вони також надають органам влади нові потужні аналітичні інструменти та інструменти відстеження для відстеження руху коштів.

Таким чином, учасники панелі зобразили основу біткойна Технології блокчейн як потенційне вирішення проблем, викликаних Bitcoin, Технології , яка винайшла та популяризувала цей унікальний союз цифрових інновацій.

«Деякі злочинці вважають Bitcoin анонімним, але насправді він далеко не анонімний, і такі компанії, як Elliptic, допомогли правоохоронним органам і приватному сектору визначити, хто стоїть за незаконними транзакціями Bitcoin », — сказав Люк Вілсон, віце-президент із розвитку бізнесу стартапу.

Хоун зайшла настільки далеко, що згадала свій досвід використання транзакцій у реєстрі блокчейнів для розслідування та судового переслідування федерального агента-шахрая, який працював із Silk Road, темним онлайн-ринком, закритим владою у 2013 році.

Вона сказала:

«Це був лише ONE ранній приклад. Відтоді ми виявили – і розкрили – багато схем злому та основних програм-вимагачів, спостерігаючи за рухом Bitcoin».

Повідомлення: CoinDesk є дочірньою компанією DCG, яка має частки власності в Chainalysis, Coinbase і Elliptic.

Зображення слухання через Аарона Стенлі для CoinDesk