Des experts du Bitcoin au Congrès : les plateformes d'échange internationales favorisent la cybercriminalité

Les experts du Bitcoin et de la blockchain exhortent les législateurs américains à intensifier la pression sur les échanges offshore sans licence.

Venu hier lors d'unaudience Organisés par une sous-commission de la Chambre des représentants des États-Unis, ces appels font suite à une série notable d'attaques par rançongiciel, qui ont pris en otage les données des consommateurs en échange de paiements en Bitcoin . Cette situation a également suscité un regain d'intérêt de la part des responsables politiques pour les aspects les plus négatifs de la Technologies des Cryptomonnaie .

Cependant, le problème CORE , ont déclaré les panélistes aux membres du comité, ne réside pas dans les achats de Bitcoin , mais dans le fait que lorsque les criminels utilisent le Bitcoin ou d'autres cryptomonnaies à des fins illicites, ils passent souvent par des échanges hébergés en dehors des États-Unis.

Dans leurs déclarations, les panélistes ont cherché à dépeindre ces entreprises comme étant sans licence, non réglementées et peu disposées à respecter les réglementations de base en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client, règles que les échanges de devises numériques aux États-Unis et en Europe occidentale doivent respecter.

« Près de 100 % des campagnes de rançongiciels génèrent des profits via des plateformes comme celles-ci. C'est un problème majeur », a déclaré Kathryn Haun, ancienne procureure adjointe des États-Unis et aujourd'hui maître de conférences à l'Université de Stanford. « Sans surprise, les acteurs malveillants n'utilisent pas les Coinbases du monde entier. »

Par ailleurs, l'audience a examiné l'utilisation des crypto-monnaies pour Finance des activités criminelles telles que le terrorisme, le blanchiment d'argent et la cybercriminalité, qui relèvent toutes du mandat du sous-comité de la Chambre sur le terrorisme et le Finance illicite, qui consiste à explorer les implications des nouvelles innovations financières sur la sécurité nationale.

Dans ce contexte, il n’est peut-être pas surprenant que les membres du comité aient exprimé leur inquiétude quant au fait que les activités néfastes deviennent de plus en plus courantes, tout en restant largement hors de portée des autorités.

« La réalité est que les criminels utilisent aujourd'hui de l'argent liquide, des entreprises de services monétaires et d'autres moyens à des fins illicites, mais nous avons fourni aux forces de l'ordre les outils réglementaires pour attraper les méchants », a déclaré le représentant Ed Perlmutter du Colorado, le principal démocrate du comité.

Il a déclaré aux participants :

« La question est : les forces de l’ordre disposent-elles des outils nécessaires pour attraper les criminels qui utilisent ces nouvelles technologies et ces nouvelles devises ? »

À la recherche du large

Traquer les criminels et les fonds via des échanges internationaux non réglementés est toutefois une tâche difficile pour les forces de l’ordre américaines, car même les plus petits criminels peuvent trouver des moyens de dissimuler leur identité.

Pour compliquer les choses, ces entreprises peuvent fréquemment obtenir une protection politique implicite ou explicite de la part des autorités américaines dans certaines juridictions, ont déclaré les panélistes.

« Les criminels peuvent ouvrir des comptes anonymes, ou sous de faux noms, pour passer inaperçus aux yeux des forces de l'ordre », a déclaré Haun. « C'est ainsi que nous avons reçu le nom de Mickey Mouse, domicilié au 123 Main Street, dans les assignations à comparaître. »

Si le Congrès et les régulateurs souhaitent sérieusement s'attaquer aux implications des monnaies numériques pour la sécurité nationale, s'attaquer à ce type d'échanges est un bon point de départ, a souligné Scott Dueweke, président de l'Identity and Payments Association.

Dueweke a dit :

« Nous devons trouver un moyen de cibler ces échanges de devises criminels, souvent abrités dans des pays où les autorités les protègent et en tirent même profit. »

Définir le problème

Bien que le Bitcoin ait eu son lot d’utilisations néfastes, les panélistes ont souligné que cette dynamique n’est guère une anomalie historique dans le Technologies.

« L'utilisation abusive précoce est une réalité pour de nombreuses technologies émergentes, et les Cryptomonnaie ne font pas exception », a déclaré Haun, de Stanford, qui est également membre du conseil d'administration de la plateforme d'échange de Cryptomonnaie Coinbase. « On dit souvent que toute Technologies digne d'être adoptée est d'abord adoptée par des acteurs malveillants. »

En outre, la nature et la fréquence des activités illicites financées par les monnaies numériques diffèrent de la perception générale actuelle.

Jerry Brito, directeur exécutif du groupe de défense à but non lucratif Coin Center, a cité une récenterapportdu Center for a New American Security, qui a conclu que seules des preuves anecdotiques existent pour étayer l’hypothèse selon laquelle les groupes terroristes financent leurs opérations par l’utilisation de monnaies numériques.

Jonathan Levin, cofondateur de Chainalysis, a appuyé ce point, ajoutant qu'un ONE cas public vérifiable de financement participatif par une organisation terroriste connue s'est produit, et que cette campagne a permis de récolter un maigre 1 000 $.

Bien qu'il soit certainement plausible qu'une telle activité devienne plus courante, a déclaré Brito, il y a peu de raisons de justifier une répression qui pourrait étouffer les progrès de la technologie :

« Cela signifie qu’il y a du temps pour développer une réponse appropriée à cette possibilité ; une réponse raisonnée qui cible la menace tout en préservant la liberté d’innover. »

Haun a ajouté que les abus les plus immédiats concernent la cybercriminalité, le blanchiment d'argent et la fraude financière. « Ces activités ont des implications majeures pour la sécurité nationale », a-t-elle déclaré.

Solution intégrée

Cependant, si les monnaies numériques offrent aux criminels un nouveau moyen de se financer et de se procurer des services, elles fournissent également aux autorités de nouveaux outils d’analyse et de suivi puissants pour suivre les mouvements de fonds.

Ainsi, les participants au panel ont décrit le sous-jacent du bitcoinTechnologies blockchain comme solution potentielle aux problèmes causés par le Bitcoin, la Technologies qui a inventé et popularisé cette union unique d'innovations numériques.

« Certains criminels pensent que Bitcoin est anonyme, mais en réalité, il est loin d'être anonyme, et des entreprises comme Elliptic ont aidé les forces de l'ordre et l'industrie privée à identifier qui se cache derrière les transactions illicites en Bitcoin », a déclaré Luke Wilson, vice-président du développement commercial de la startup.

Haun est allée jusqu'à rappeler son expérience d'utilisation de transactions sur un registre blockchain pour enquêter et poursuivre un agent fédéral malhonnête qui travaillait avec Silk Road, un marché noir en ligne fermé par les autorités en 2013.

Elle a dit :

« Ce n'était ONE exemple parmi d'autres. Depuis, nous avons découvert et résolu de nombreux piratages et rançongiciels majeurs en analysant les mouvements de Bitcoin. »

Déclaration de transparence: CoinDesk est une filiale de DCG, qui détient une participation dans Chainalysis, Coinbase et Elliptic.

Image d'audition via Aaron Stanley pour CoinDesk