Expertos en Bitcoin ante el Congreso: las plataformas de intercambio internacionales facilitan la ciberdelincuencia

Los expertos en Bitcoin y blockchain instan a los legisladores estadounidenses a aumentar la presión sobre los intercambios offshore sin licencia.

Viniendo ayer durante unaaudiencia Las llamadas, realizadas por un subcomité de la Cámara de Representantes de EE. UU., se produjeron tras una notable serie de ataques de ransomware que secuestraron datos de consumidores a cambio de pagos en Bitcoin . Como respuesta, la situación también ha generado un renovado interés entre los políticos por los aspectos más negativos de la Tecnología de las Criptomonedas .

Sin embargo, el problema CORE , dijeron los panelistas a los miembros del comité, no está en las compras de Bitcoin , sino que cuando los delincuentes usan Bitcoin u otras criptomonedas para fines ilícitos, a menudo lo hacen a través de intercambios alojados fuera de los EE. UU.

En sus declaraciones, los panelistas intentaron retratar a estas empresas como no autorizadas, no reguladas y no dispuestas a cumplir con las normas básicas contra el lavado de dinero y las normas de conocimiento del cliente, reglas que los intercambios de monedas digitales en los EE. UU. y Europa Occidental deben cumplir.

"Casi el 100% de las campañas de ransomware se benefician de plataformas como estas. Es un grave problema", afirmó Kathryn Haun, exfiscal federal adjunta y actual profesora de la Universidad de Stanford. "No es de extrañar que los cibercriminales no utilicen las Coinbases del mundo".

Por otra parte, la audiencia examinó el uso de criptomonedas para Finanzas actividades delictivas como el terrorismo, el lavado de dinero y el ciberdelito, todas las cuales caen dentro del mandato del Subcomité de Terrorismo y Finanzas Ilícito de la Cámara de Representantes de explorar las implicaciones de las nuevas innovaciones financieras para la seguridad nacional.

Tal vez no sea sorprendente que en este contexto los miembros del comité hayan expresado su preocupación por el hecho de que las actividades nefastas se están volviendo más comunes, aunque en gran medida permanecen fuera del alcance de las autoridades.

"La realidad es que hoy en día los delincuentes usan dinero en efectivo, empresas de servicios monetarios y otros medios para fines ilícitos, pero hemos proporcionado a las fuerzas del orden las herramientas regulatorias para atrapar a los malos", dijo el representante Ed Perlmutter de Colorado, el demócrata de mayor rango en el comité.

Les dijo a los asistentes:

"La pregunta es: ¿Tienen las fuerzas del orden las herramientas necesarias para atrapar a los delincuentes que utilizan estas nuevas tecnologías y monedas?"

Mirando hacia el mar

Sin embargo, rastrear a criminales y fondos a través de intercambios extranjeros no regulados es una tarea difícil para las fuerzas de seguridad estadounidenses, ya que incluso los delincuentes más pequeños pueden encontrar formas de ocultar su identidad.

Para complicar las cosas, estas empresas con frecuencia pueden obtener protección política implícita o explícita de las autoridades estadounidenses en ciertas jurisdicciones, dijeron los panelistas.

"Los delincuentes pueden abrir cuentas anónimas o con nombres falsos para pasar desapercibidos ante las fuerzas del orden", dijo Haun. "Por eso, hemos recibido a 'Mickey Mouse', residente en '123 Main Street', en las citaciones judiciales".

Si el Congreso y los reguladores quieren seriamente abordar las implicaciones de las monedas digitales para la seguridad nacional, abordar este tipo de intercambios es un buen lugar para comenzar, enfatizó Scott Dueweke, presidente de The Identity and Payments Association.

Dueweke dijo:

Debemos encontrar la manera de combatir estas operaciones de cambio de divisas delictivas, que a menudo se refugian en países donde las autoridades las protegen e incluso se benefician de ellas.

Definiendo el problema

Si bien Bitcoin ha tenido su cuota de usos nefastos, los panelistas enfatizaron que esta dinámica no es una anomalía histórica en la Tecnología.

"El mal uso temprano es una realidad en muchas tecnologías emergentes, y las Criptomonedas no son la excepción", afirmó Haun, de Stanford, quien también es miembro de la junta directiva de Coinbase, la plataforma de intercambio de Criptomonedas . "Solemos decir que cualquier Tecnología que valga la pena adoptar es adoptada primero por actores maliciosos".

Además, la naturaleza y frecuencia de la actividad ilícita que realmente se financia con monedas digitales difiere de la percepción general actual.

Jerry Brito, director ejecutivo del grupo de defensa sin fines de lucro Coin Center, citó un recienteinformedel Centro para una Nueva Seguridad Estadounidense, que concluyó que solo existe evidencia anecdótica para apoyar la sugerencia de que los grupos terroristas están financiando operaciones mediante el uso de monedas digitales.

Jonathan Levin, cofundador de Chainalysis, secundó ese punto y agregó que solo ha ocurrido un caso público verificable de financiación colectiva por parte de una organización terrorista conocida, y que esta campaña recaudó apenas 1.000 dólares.

Si bien es ciertamente plausible que dicha actividad pueda volverse más común, dijo Brito, hay pocos motivos para justificar una ofensiva que pueda frenar el avance de la tecnología:

"Esto significa que hay tiempo para desarrollar una respuesta adecuada a la posibilidad; una respuesta razonada que aborde la amenaza y preserve la libertad de innovar".

Haun añadió que el uso indebido más inmediato se produce en las áreas de ciberdelincuencia, blanqueo de capitales y fraude financiero. «Estas actividades tienen importantes implicaciones para la seguridad nacional», afirmó.

Solución integrada

Sin embargo, si bien las monedas digitales ofrecen a los delincuentes una nueva forma de financiarse y obtener servicios, también proporcionan a las autoridades nuevas y poderosas herramientas de análisis y seguimiento para seguir el movimiento de fondos.

De esta manera, los participantes en el panel describieron el valor subyacente de Bitcoin:Tecnología blockchain como una posible solución a los problemas causados ​​por Bitcoin, la Tecnología que inventó y popularizó esta unión única de innovaciones digitales.

«Algunos delincuentes creen que Bitcoin es anónimo, pero en realidad dista mucho de serlo, y empresas como Elliptic han ayudado a las fuerzas del orden y al sector privado a identificar quién está detrás de las transacciones ilícitas de Bitcoin », afirmó Luke Wilson, vicepresidente de desarrollo comercial de la startup.

Haun llegó al punto de recordar su experiencia al utilizar transacciones en un libro de contabilidad blockchain para investigar y procesar a un agente federal corrupto que había estado trabajando con Silk Road, un mercado oscuro en línea cerrado por las autoridades en 2013.

Ella dijo:

Este fue solo un ejemplo temprano. Desde entonces, hemos descubierto y resuelto numerosos ataques de piratería informática y grandes esquemas de ransomware analizando el movimiento de Bitcoin.

Aviso legal: CoinDesk es una subsidiaria de DCG, que tiene una participación accionaria en Chainalysis, Coinbase y Elliptic.

Imagen de la audiencia a través de Aaron Stanley para CoinDesk