SWIFT: Регулювання Bitcoin в ЄС скоро T відбудеться

Згідно з новим звітом Інституту SWIFT, Європейський Союз (ЄС) залишився ще через кілька років від запровадження узгодженої системи регулювання Криптовалюта .

Звіт

відзначає відсутність переконливих аргументів для включення віртуальних валют до чинної правової бази ЄС, встановленої переглянутою Директивою про платіжні послуги (PSD2) і четвертою Європейською директивою щодо боротьби з відмиванням грошей (AMLD4).

PSD2, прийняті в ЄС у жовтні цього року складається з нового набору правил захисту споживчих платежів, спрямованих на сприяння розвитку та використанню інноваційних онлайн- і мобільних платежів.

Тим часом, AMLD4 було розроблено відповідно до рекомендацій, виданих Групою розробки фінансових заходів (FAFT) у 2012 році. для посилення ПВК ЄС Закони про боротьбу з відмиванням грошей і CTF (протидія фінансуванню тероризму).

У звіті йдеться:

«...нещодавні законодавчі процедури, такі як процедури щодо AMLD4 і PSD2, не приділили достатньої уваги цьому розвитку подій, тому віртуальні валюти майже не торкнулися. Хоча AMLD4 можна тлумачити як поширюючий на віртуальні валюти, точний ступінь, до якого вдасться запобігти зловживанню ними для цілей відмивання грошей і фінансування тероризму, ще належить побачити».

«По-третє, майбутнє законодавство – таке як потенційний EMD3 – залишається розробкою, за якою слід уважно стежити», – зазначається у звіті, додаючи:

«Однак для того, щоб потенційна нова законодавча база щодо електронних грошей поширилася на віртуальні валюти, потрібна більш фундаментальна реконфігурація самого поняття електронних грошей».

Оскільки багатоцільові передплачені картки втратили сферу застосування, а мережеві грошові послуги все ближче й ближче стали платіжними послугами, початкові цілі системи електронних грошей швидко втрачають свою актуальність, стверджується.

«Переорієнтація на віртуальні валюти могла б дати нове життя цьому поняттю та розширити законодавчу базу, включивши останні розробки, такі як криптовалюти», — йдеться у звіті.

Інститут SWIFT, який був заснований SWIFT для фінансування незалежних досліджень, окремо розпочав дослідницькі кампанії, спрямовані на Технології Bitcoin і блокчейн, запуск гранту в липні минулого року.

Новий робочий документ має на меті запропонувати рекомендації для фінансових практиків і регуляторів, відповідно до організації.

Міжнародний підхід

Потім у звіті LOOKS підхід до регулювання віртуальної валюти зацікавленими сторонами в США.

«[У США] фінансові регулятори вже доклали зусиль, щоб підвести певних постачальників послуг віртуальної валюти – головним чином біржі віртуальної валюти – під існуючу правову базу щодо бізнесу грошових послуг», – пояснюється у звіті.

Незважаючи на те, що ці спроби вперше почалися на федеральному рівні, зазначається у звіті, тепер вони знаходять свій шлях до рівня штату в Нью-Йорку, який запровадив BitLicense – і Каліфорнія.

Крім того, у звіті зазначається, що існує можливість міжнародної співпраці для регулювання криптовалют:

«Регуляторний підхід, якого дотримуються в США, демонструє ряд явних схожостей із власною правовою базою ЄС щодо платіжних послуг. Тому можна передбачити, що капітальний перегляд системи електронних грошей зрештою призведе до подібного правового режиму для віртуальних валют, який зараз пропонується в США».

«Цей підхід також може мати потенціал для інших країн, які все ще намагаються зрозуміти це питання, як це можна побачити на азіатських Ринки. Крім того, враховуючи притаманний тоді міжнародний масштаб віртуальних валют, більш єдина позиція з цього питання сприяла б підтримці міжнародного співробітництва», - продовжується в документі, підсумовуючи:

«Тісніше міжнародне співробітництво може вважатися вкрай необхідним для успішного впровадження та забезпечення дотримання правил протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму для віртуальних валют».

Для отримання додаткової інформації прочитайте повний звіт нижче:

SIWP № 2015 001 Ризики протидії відмиванню коштів сторонніх постачальників платежів ФІНАЛ

Зображення прапора ЄС через Shutterstock