SWIFT: la regolamentazione Bitcoin nell'UE T avverrà presto

Secondo un nuovo rapporto dello SWIFT Institute, l'Unione Europea (UE) è lontana anni dall'implementare un quadro coerente per la regolamentazione Criptovaluta .

Il rapporto

rileva la mancanza di argomentazioni convincenti per includere le valute virtuali nell'attuale quadro giuridico dell'UE, stabilito dalla direttiva rivista sui servizi di pagamento (PSD2) e dalla quarta direttiva europea antiriciclaggio (AMLD4).

La PSD2,adottato nell'UEdi quest'anno, consiste in una nuova serie di norme a tutela dei pagamenti dei consumatori, volte a promuovere lo sviluppo e l'utilizzo di pagamenti innovativi online e tramite dispositivi mobili.

Nel frattempo, l'AMLD4 è stato prodotto in linea con le raccomandazioni emesse dalla Financial Action Task Force (FAFT) nel 2012per rafforzare l'AML dell'UE(Antiriciclaggio) e leggi CTF (Lotta al finanziamento del terrorismo).

Il rapporto recita:

"... le recenti procedure legislative, come quelle per l'AMLD4 e la PSD2, non hanno prestato sufficiente attenzione a questo sviluppo, lasciando così le valute virtuali in gran parte intatte. Mentre l'AMLD4 potrebbe essere interpretata come estesa alle valute virtuali, resta da vedere il grado preciso in cui riuscirà a scoraggiarne l'abuso a fini di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo."

"In terzo luogo, la futura legislazione, come la potenziale EMD3, resta uno sviluppo da monitorare attentamente", osserva il rapporto, aggiungendo:

"Tuttavia, affinché un potenziale nuovo quadro legislativo riguardante la moneta elettronica possa estendersi alle valute virtuali, è necessaria una riconfigurazione più radicale della nozione stessa di moneta elettronica."

Secondo l'articolo, poiché le carte prepagate multiuso hanno perso terreno e i servizi monetari basati sulla rete si stanno sempre più avvicinando a servizi di pagamento, gli scopi originari del sistema di moneta elettronica stanno rapidamente perdendo rilevanza.

"Un riorientamento verso le valute virtuali potrebbe quindi dare nuova linfa a questo concetto ed estendere il quadro giuridico per includere sviluppi recenti come le criptovalute", afferma il rapporto.

Lo SWIFT Institute, fondato da SWIFT per finanziare la ricerca indipendente, ha avviato separatamente campagne di ricerca mirate alla Tecnologie Bitcoin e blockchain, lancio di una sovvenzionenel luglio dell'anno scorso.

Il nuovo documento di lavoro mira a fornire raccomandazioni per gli operatori finanziari e gli enti di regolamentazione,secondo l'organizzazione.

Approccio internazionale

Il rapporto LOOKS poi il modo in cui le parti interessate negli Stati Uniti hanno affrontato la regolamentazione delle valute virtuali.

"[Negli Stati Uniti], gli enti di regolamentazione finanziaria hanno già intrapreso degli sforzi per far rientrare alcuni fornitori di servizi di valuta virtuale, principalmente gli exchange di valuta virtuale, nei quadri giuridici esistenti in materia di attività di servizi finanziari", spiega il rapporto.

Sebbene questi tentativi siano iniziati inizialmente a livello federale, il rapporto nota che ora stanno trovando la loro strada verso il livello statale a New York, che ha introdotto l’Licenza Bit– e la California.

Inoltre, il rapporto sottolinea che esiste un'opportunità di cooperazione internazionale per regolamentare le criptovalute:

"L'approccio normativo seguito negli Stati Uniti mostra una serie di chiare somiglianze con il quadro giuridico dell'UE sui servizi di pagamento. Si potrebbe quindi immaginare che una revisione del quadro della moneta elettronica porterebbe alla fine a un regime giuridico simile per le valute virtuali a quello attualmente proposto negli Stati Uniti."

"Questo approccio potrebbe anche avere del potenziale per altri paesi che stanno ancora lottando per comprendere questa questione, come si può vedere nei Mercati asiatici. Inoltre, data la portata internazionale intrinseca delle valute virtuali, una posizione più unitaria su questa questione servirebbe a supportare la cooperazione internazionale", continua, concludendo:

"Una più forte cooperazione internazionale può essere ritenuta indispensabile per imporre e far rispettare con successo le norme AML e CFT [Counter Terrorism Financing] per le valute virtuali".

Per maggiori informazioni, leggi il rapporto completo qui sotto:

SIWP n. 2015 001 Rischi AML dei fornitori di servizi di pagamento terzi FINALE

Immagine della bandiera dell'UEtramite Shutterstock