SWIFT: регулирование Bitcoin в ЕС T нескоро

Согласно новому отчету Института SWIFT, Европейскому союзу (ЕС) понадобятся годы, чтобы внедрить последовательную структуру регулирования Криптовалюта .

Отчет

отмечает отсутствие убедительных аргументов в пользу включения виртуальных валют в действующие правовые рамки ЕС, установленные пересмотренной Директивой о платежных услугах (PSD2) и четвертой Европейской директивой по борьбе с отмыванием денег (AMLD4).

PSD2,принятый в ЕСв октябре этого года, состоит из нового набора правил защиты потребительских платежей, которые направлены на содействие развитию и использованию инновационных онлайн- и мобильных платежей.

Между тем, AMLD4 был разработан в соответствии с рекомендациями, выпущенными Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FAFT) в 2012 году.для усиления мер ЕС по борьбе с отмыванием денег(Законы о борьбе с отмыванием денег) и о противодействии финансированию терроризма.

В отчете говорится:

«... недавние законодательные процедуры, такие как AMLD4 и PSD2, не уделили достаточного внимания этому развитию, оставив виртуальные валюты в значительной степени нетронутыми. Хотя AMLD4 можно толковать как распространяющийся на виртуальные валюты, точную степень, в которой он сможет предотвратить их злоупотребление в целях отмывания денег и финансирования терроризма, еще предстоит выяснить».

«В-третьих, будущее законодательство, такое как потенциальный EMD3, остается событием, за которым следует внимательно следить», — отмечается в отчете, и добавляется:

«Однако для того, чтобы потенциальная новая законодательная база в отношении электронных денег могла распространиться на виртуальные валюты, необходима более фундаментальная перестройка самого понятия электронных денег».

В нем утверждается, что с уходом на второй план многоцелевых предоплаченных карт и сетевыми денежными услугами, которые все больше приближаются к платежным услугам, первоначальные цели структуры электронных денег быстро теряют свою актуальность.

«Переориентация на виртуальные валюты могла бы вдохнуть новую жизнь в эту концепцию и расширить правовую базу, включив в нее такие недавние разработки, как криптовалюты», — говорится в отчете.

Институт SWIFT, созданный SWIFT для финансирования независимых исследований, отдельно приступил к исследовательским кампаниям, направленным на Технологии Bitcoin и блокчейна. запуск грантав июле прошлого года.

Цель нового рабочего документа — предложить рекомендации для финансовых специалистов и регулирующих органов.по данным организации.

Международный подход

Затем в отчете LOOKS подход заинтересованных сторон к регулированию виртуальных валют в США.

«[В США] финансовые регуляторы уже предприняли усилия по включению определенных поставщиков услуг виртуальной валюты, в основном бирж виртуальных валют, в существующие правовые рамки, касающиеся бизнеса в сфере денежных услуг», — поясняется в отчете.

Хотя эти попытки изначально предпринимались на федеральном уровне, отмечается в отчете, теперь они переходят на уровень штата, в частности, в Нью-Йорке, где была введена системаBitLicense– и Калифорния.

Кроме того, в отчете отмечается, что существует возможность международного сотрудничества по регулированию криптовалют:

«Регулирующий подход, применяемый в США, демонстрирует ряд явных сходств с собственной правовой базой ЕС в отношении платежных услуг. Поэтому можно предположить, что пересмотр структуры электронных денег в конечном итоге приведет к созданию аналогичного правового режима для виртуальных валют, как тот, что в настоящее время предлагается в США».

«Этот подход также может иметь потенциал для других стран, которые все еще пытаются понять этот вопрос, как это можно увидеть на азиатских Рынки. Более того, учитывая присущий виртуальным валютам международный масштаб, более единая позиция по этому вопросу послужила бы поддержке международного сотрудничества», — говорится в нем, и в заключение говорится:

«Более тесное международное сотрудничество может быть признано необходимым условием для успешного внедрения и обеспечения соблюдения правил ПОД/ФТ [противодействия финансированию терроризма] для виртуальных валют».

Более подробную информацию можно найти в полном отчете ниже:

SIWP № 2015 001 Риски AML сторонних поставщиков платежей ОКОНЧАТЕЛЬНАЯ ВЕРСИЯ

Изображение флага ЕСчерез Shutterstock