Історія QuadrigaCX і Джеральда Коттена, «Крипто King» Netflix

Наша історія починається в грудні 2018 року з Джеральда Коттена, засновника найбільшої на той час Крипто Канади QuadrigaCX. Він і його нова наречена Дженніфер Робертсон відправляються в подорож до Індії, де захворів Коттен, який страждав на хворобу Крона. На жаль, його здоров'я погіршується, і він помирає незабаром після госпіталізації. Через місяць QuadrigaCX оголошує про його смерть у заяві приписується Робертсону.

Ось де історія стає дивною: за кілька місяців до смерті Коттена були клієнти скаржаться, що не T отримати свої гроші обміну та чекали тижнями, якщо не місяцями, щоб отримати кошти. ONE клієнт, який тоді спілкувався з CoinDesk , сказав: «Зараз у головах більшості людей лунає купа попереджень».

Справедливо, як виявилося. 28 січня ц. обмін перейшов в режим офлайн на "технічне обслуговування". Незабаром після цього судова заява, вперше отримана CoinDesk , показала, що QuadrigaCX заборгував клієнтам 190 мільйонів доларів (усі суми в доларах США) і те, що на той момент здавалося головним: ONE не знав, як отримати доступ до резервів біржі. Його вдова заявила в суді, що хоча в неї був ноутбук Коттена, він був зашифрований, їй ніколи не дали пароль або ключ відновлення, і Коттен був єдиною особою, яка контролювала систему холодного зберігання QuadrigaCX.

Іншими словами, доступ до приблизно 190 мільйонів доларів у Криптовалюта потенційно зник зі смертю Коттена. Принаймні так здавалося.

Історія QuadrigaCX

Компанія QuadrigaCX була заснована Джеральдом Коттеном і Майклом Патріном у Канаді в 2013 році, зосереджуючись на місцевих професіях Bitcoin (BTC). Маючи невеликий штат працівників, у 2014 році вони розширилися, щоб відкрити a Bitcoin банкомат у Ванкувері, але мав проблеми зі збором коштів і закінчився без грошей у 2015 році після невдалої спроби вийти на біржу та вийти на канадську біржу цінних паперів.

До 2016 року плани вийти на біржу були залишені юрисконсульта звільнили і всі інші директори звільнилися з QuadrigraCX, створивши моношоу, де лише Коттен керував бізнесом.

Відповідно до звіти, Коттен керував компанією зі свого ноутбука, без постійного офісу. Але компанія виросла, незважаючи на її важкий початок, оскільки ціна Bitcoin підскочила в 2017 році з 1000 доларів до майже 20 000 доларів. Люди хотіли отримати можливість долучитися до справи, і компанія виросла до 350 000 клієнтів, які торгують активами на суму понад мільярд доларів. Але цей сплеск цін був T . Коли Bitcoin обвалився в 2018 році, клієнти хотіли перевести в готівку все, що могли, і тут почалися справжні проблеми.

Ким був Джеральд Коттен?

Щоб зрозуміти, як багато людей довірили свої гроші компанії, яка була виставкою одного гравця, важливо знати, ким була ця людина.

Джеральд Коттен був першим проповідником Криптовалюта та був частиною ванкуверської групи у 2013 році, яка називала себе Vancouver Bitcoin Co-op. Зовні він здавався «хороший канадський хлопець”, який був експертом з Криптовалюта і вірив у силу Bitcoin та Криптовалюта в цілому як трансформаційної Технології для Фінанси. Твір Vanity Fair, Коттен "здавалося, що він завжди посміхається. Це була ніжна, незворушна посмішка. Це заспокоювало незнайомців; це змушувало його здаватись легковажним".

На відміну від інших генеральних директорів, таких як Binance Чанпен Чжао, Коттен не шукав уваги і не був відомий як публічна особа. Однак QuadrigaCX часто був спонсором місцевих Крипто Заходи і благодійних організацій, таких як індійський притулок, який, за його словами, був причиною його візиту в грудні 2018 року.

У той час, коли бізнес QuadrigaCX різко зріс, більшості людей все ще було важко інвестувати в Криптовалюта, і компанія мала перевагу в тому, що вона була ONE з перших на ринку. Євангелізація Коттена та його знання про Bitcoin були очевидними, і певну частину успіху компанії можна пояснити його ранніми зусиллями показати, що він більше піклується про те, щоб допомогти людям зрозуміти та побачити потенціал Bitcoin ніж отримання прибутку.

Але, судячи з цих історій, все було T так просто, як здавалося. Смерть Коттена вивела все це на поверхню.

Розблокування відсутніх коштів

Відповідно до чудова серія подкастів про історію "Шахрайство на виході", багато людей, включно з його вдовою, очікували, що після смерті Коттена відбудеться «перемикач мерця». Перемикач — це, по суті, електронний лист або інше повідомлення, яке спрацьовує у разі несподіваної смерті, розкриваючи закриті ключі або де можна знайти приватні ключі. Але повідомлення Dead Man’s Switch не надходило. Відсутність плану доступу до гаманців холодного зберігання QuadrigaCX здавалася особливо дивною, оскільки стало відомо, що Коттен змінив свій заповіт за місяць до поїздки до Індії.

Клієнти, які чекали на кошти, які були заблоковані на рахунках QuadrigaCX, негайно почали кричати, а теми на Reddit та інших форумах сумнівалися, чи справді Коттен помер. (Ми повернемося до цього пізніше.)

Але ось що стосується Криптовалюта – хоча багато людей думають, що Bitcoin анонімний, це дуже не дуже важливо. Технології блокчейн покладається на існування загальнодоступної книги всіх транзакцій, яку може перевірити та переглянути будь-хто та будь-де. Простіше кажучи: з цієї книги T обов’язково можна сказати, що певна особа (наприклад, Коттен) перевела Bitcoin іншій особі (наприклад, Робертсону). Однак ви можете побачити, що в певний час і дату ця конкретна адреса гаманця перевела цю суму Bitcoin на цей інший гаманець.

Ви можете побачити, як часто та скільки транзакцій на адресу гаманця було здійснено в блокчейні, і що він зараз зберігає. На а дослідник блокчейнів, це виглядатиме так:

• Адреса 1HyYMMCdCcHnfjwMW2jE4cv9qVkVDFUzVa
• За цією адресою було здійснено 1616 транзакцій у блокчейні Bitcoin . Він отримав загалом 13 317,41449980 BTC ($597 943 920,59) і надіслав загалом 13 281,03663698 BTC ($596 310 576,38). Поточна вартість цієї адреси становить 36,37786282 BTC ($1,633,344.21).

Отже, навіть якщо ONE не зможе отримати доступ до Криптовалюта в гаманцях QuadrigaCX, щоб повернути гроші клієнтам, Крипто все одно там існуватиме. У найближчі місяці було ідентифіковано шість Bitcoin -гаманців як пов’язані з QuadrigaCX. На диво, вони були майже порожні.

Виявляються шахрайства та схеми

Після викриття гаманці з холодними сховищами, які мали містити резерви QuadrigaCX, містили невелику частину зниклих 190 мільйонів доларів, бухгалтерська фірма Ernst & Young у червні 2019 року опублікувала ще один скандальний звіт. У ньому детально описано, як Коттен перевів мільйони доларів у Крипто з облікових записів клієнтів на інші біржі, який він потім використовував для фінансування свого розкішного способу життя та особистої торгівлі.

Торгова діяльність була масовою – у звіті детально зазначено, що між 2016 і 2018 роками Коттен перевів 9450 Bitcoin, 387 738 ефірів (ETH) і 239 020 Litecoin (LTC) з рахунків біржі. У нього було багато фальшивих облікових записів у QuadrigaCX, у тому числі під ONE Кріса Маркея, який був не лише псевдонімом, але й найбільшим користувачем платформи, «китом» QuadrigaCX. Величезні депозити, які Маркай робив на QuadrigaCX, були такими ж фальшивими, як і він сам, і Коттен (як Маркай) використовував ці фальшиві кошти, щоб купувати справжні Bitcoin в інших клієнтів.

За словами а., під цими псевдонімами він втратив 115 мільйонів доларів звіт Комісії з цінних паперів Онтаріо (OSC), де детально описано, куди пішли гроші. Він також втратив 28 мільйонів доларів на зовнішніх біржах і витратив приблизно 24 мільйони доларів на нерухомість, транспортні засоби, подорожі та інші особисті витрати. Важко було визначити, куди поділися всі гроші; у звіті «Ернст енд Янг» було виявлено відсутність бухгалтерської документації та загалом дуже мало документації.

Хоча точні цифри, можливо, ніколи не будуть відомі, на даний момент було абсолютно ясно QuadrigaCX була схемою Понці. The звіт починається:

«Збій платформи для торгівлі Крипто QuadrigaCX (Quadriga) став результатом шахрайства, вчиненого співзасновником і генеральним директором Quadriga Джеральдом Коттеном (Коттеном). Клієнти довіряли свої активи Quadriga, яка надавала помилкові гарантії, що ці активи будуть захищені. Насправді Коттен витрачав, торгував і використовував ці активи за своїм бажанням. Працюючи без будь-якої належної системи нагляду чи внутрішнього контролю, Коттен мав змогу роками неконтрольовано та непомічено використовувати активи клієнта, зрештою виводячи з ладу всю платформу».

Наступним черевиком було відкриття, що це T перше родео Коттена. Розслідувачі Reddit і журналістка-розслідувачка Емі Кастор виявили, що у нього довгий історія схем Понці почалася, коли йому було лише 15 років.

Поєднавши це зі знанням про те, що Коттен володів човнами, які могли дістатися до Карибського моря без дозаправки, вмів керувати літаками, часто подорожував за кордон із великими сумами готівки та що гаманці QuadrigaCX були порожні не лише коли він помер, але й деякі були порожніми протягом деякого часу, неважко дійти висновку, що Коттен планував аферу з відходом.

Це призводить до найбільших дебатів щодо Джеральда Коттена: він імітував власну смерть як частину афери з виходом, чи він справді помер і запустив ланцюг Заходи , які викрили його схему?

Коттен ще живий?

Практично з моменту, коли з’явилася новина про смерть Коттена, задовго до вибухового звіту від Ernst & Young, в мережі почали циркулювати теорії про те, що Коттен був ще живий і інсценував власну смерть.

Незважаючи на те, що є офіційний свідоцтво про смерть і розслідування Газета Globe and Mail із цитатами з індійської лікарні з детальним описом термінів його смерті, деякі не переконані. У свідоцтві про смерть є опечатка. Коттен здобув навички замести слідів за роки незаконної діяльності. Він знав, як створювати підроблені особи, мав літаки та човен, якими міг би втекти. Існує багато доказів того, що Коттен справді планував аферу з відходом і був шахраєм.

в Подкаст "Exit Scam"., Аарон Ламмер розповідає про те, як люди можуть навіть найняти «посередників» в Індії, щоб імітувати смерть, зокрема отримати фальшиве тіло, щоб покласти його в труну як частину пакету. Він також пояснює, що жодного разу під час транспортування тіла Коттена з Індії до його поховання в Канаді ні від кого не вимагалося впізнати тіло.

Колишні інвестори QuadrigaCX закликали владу ексгумувати тіло Коттена і провести розтин, щоб якомога остаточніше вирішити питання.

До того часу наявні докази залишають місце для дебатів. З огляду на все, що ми знаємо, LOOKS найімовірніше, що хоча Коттен планував зникнути, він помер передчасною смертю в Індії в 2018 році.