3 способи, як традиційні інвестори можуть отримати доступ до Крипто

Все більше людей цікавляться Крипто , а це означає, що фінансові консультанти повинні розуміти різні способи інвестування в Криптовалюта та стратегії, пов’язані з Крипто .

Хоча клас активів все ще новий, особливо якщо порівнювати з рештою традиційних Фінанси, існує кілька різних способів інвестувати в Крипто та Крипто .

Деякі з цих інвестиційних стратегій передбачають прямі інвестиції в Криптовалюта та вимагають від радників і клієнтів виконання ряду нових кроків.

Інші стратегії доступні у традиційних фінансових зберігачів і більше схожі на звичайні інвестиції.

1. Криптовалюти та токени

Клієнти можуть висловити бажання безпосередньо володіти Криптовалюта .

Створення портфеля криптовалют і токенів є відносно простим, але це потрібно робити через платформу або біржу Криптовалюта . Такі компанії, як Coinbase, Kraken і KuCoin, є Крипто платформами, які кожен може використовувати для покупки та торгівлі Крипто .

Подібно до створення самостійного інвестиційного портфеля на традиційному зберігачі, будь-який інвестор може відкрити власний рахунок на Крипто та почати інвестувати в будь-який Крипто, який він хоче. Звідти інвестори можуть перемістити свою валюту з Крипто на самостійне зберігання за допомогою апаратного гаманця. Однак вони все ще є власниками Криптовалюта або токена, якщо вони тримають його на біржі, і вони можуть вирішити це зробити.

Після створення облікового запису на біржі та придбання будь-якої кількості доступних там криптовалют радникам потрібно буде налаштувати процес, який дозволить їм регулярно переглядати облікові записи їхніх клієнтів на цих Крипто . Це дозволить їм допомогти клієнту найкраще орієнтуватися у фінансових рішеннях.

Деякі клієнти можуть віддати перевагу цьому методу прямого інвестування в криптовалюти, але хочуть, щоб їхній консультант зробив це за них. Радник може найняти для цього менеджера SMA. Крипто SMA все ще є частиною ринку, яка зростає, хоча деякі фірми розробили ці стратегії та пропонують їх іншим RIA/консультантам.

Читайте також: Swan Bitcoin переходить у TradFi із платформою для фінансових консультантів

2. Хедж-фонди

Криптовалюта хедж-фонди набувають популярності, і їх досить багато.

Ці хедж-фонди дозволяють заможним інвесторам робити кошти на Крипто за допомогою аутсорсингу. Ці клієнти дозволяють хедж-фонду бути менеджером активів, а не купувати криптовалюти безпосередньо та самостійно керувати Крипто портфелем.

Крипто -фонди можуть інвестувати в певну частину Крипто , таку як децентралізоване Фінанси (DeFi), стейблкоїни, майнінг Крипто і фірми, що займаються торгівлею Крипто .

Однак хедж-фонди призначені для акредитованих інвесторів і несуть високий ризик для інвесторів. Хедж-фонди також зазвичай мають меншу ліквідність, ніж інші стратегії, і зазвичай мають вищі комісії, і це те, що радники повинні переконатися, що їхні клієнти розуміють, перш ніж робити розподіл.

Читайте також: Two Sigma Ventures залучає 400 мільйонів доларів для двох фондів, планує Крипто

3. Транспортні засоби, що продаються на біржі

Клієнти, які бажають інвестувати в клас Крипто , але не бажають купувати криптовалюти безпосередньо або використовувати нового зберігача чи фонд, можуть розглянути публічні інструменти.

Для досягнення цієї мети консультанти можуть розглянути кілька різних публічних транспортних засобів.

Ф'ючерсні ETF на Bitcoin : На ринку доступні декілька ф’ючерсних біржових фондів на Bitcoin (BTC). Це дозволяє інвесторам отримати доступ до руху цін на Bitcoin, не володіючи Bitcoin безпосередньо. Радник може вирішити, що це доцільно, тому що клієнт хоче відкрити ціну, але не хоче відкривати рахунок на Крипто . Однак є певні речі, про які консультант повинен знати – і розкрити своєму клієнту – при використанні продукту на основі ф’ючерсів, включаючи коефіцієнти витрат, контанго та беквардейшн, серед іншого.

Bitcoin -трасти: Найпопулярнішим Крипто трастом є Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Grayscale Bitcoin Trust управляє активами на суму понад 12 мільярдів доларів і є зручним способом для консультантів та інвесторів отримати доступ до Bitcoin через традиційного зберігача. Акціонери GBTC володіють капіталом трасту, і цей траст володіє Bitcoin, але акціонери GBTC не володіють Bitcoin безпосередньо. Існує комісія за володіння різними продуктами, які пропонує Grayscale , і радники повинні розуміти, що це за комісія. Важливо зазначити, що GBTC зараз торгується з дисконтом -33% до вартості чистих активів. Grayscale подала заявку в SEC на конвертацію GBTC в ETF, але в перетворенні кілька разів було відмовлено. Наразі на публічних Ринки США немає спотового Bitcoin ETF. [ Grayscale, як і CoinDesk, належить Digital Currency Group.]

Читайте також: Крипто лобісти стверджують у новому звіті, що ETF Bitcoin давно прострочив

Крипто та блокчейн-компанії: Існує чимало публічних компаній, які спеціалізуються на послугах, пов’язаних з Криптовалюта або блокчейном. A) Square, PayPal і Coinbase є публічними компаніями, які інтегровані з Крипто . B) Кілька компаній, що займаються майнінгом Крипто , також доступні для торгівлі на традиційних біржах. Інвестори можуть купувати акції публічних компаній з майнінгу Крипто , таких як Riot або Marathon Digital. В) Технології компанії, такі як MicroStrategy, також належать до широкої категорії Крипто . MicroStrategy — це компанія з розробки програмного забезпечення, яка також володіє величезною кількістю Bitcoin. Через те, що він володіє Bitcoin , ціна його акцій тісно пов’язана з рухом ціни BTC.

Кошти Крипто та блокчейн-компаній: Інвестори можуть забажати придбати диверсифікований кошик цих компаній, пов’язаних із криптовалютою, замість того, щоб володіти окремими акціями. Існує чимало доступних біржових фондів, які зосереджені на компаніях, пов’язаних з криптовалютою. Найбільшим ETF (за AUM) є Amplify Transformational Data Sharing ETF (символ: BLOX), активи якого становлять понад 600 000 000 доларів США. Ці ETF вважаються «тематичними» стратегіями. Вони призначені для інвестування в певну тему – у цьому випадку блокчейн і Криптовалюта. Радники можуть використовувати ці кошти як частину своєї стратегії для клієнтів.

Зважте всі за і проти

Хоча клас Крипто все ще розвивається, наразі для інвесторів доступно чимало стратегій.

Консультанти повинні розуміти плюси і мінуси кожного методу, потенційні переваги та ризики, пов’язані з різними стратегіями, і повинні бути в змозі повідомити про це своїм клієнтам.

Консультанти повинні розуміти, як доступ до Криптовалюта може допомогти їхнім клієнтам, а потім допомогти своїм клієнтам вибрати найкращий метод інвестування в клас активів.