Trois façons pour les investisseurs traditionnels d'accéder aux Crypto

Un nombre croissant de personnes s'intéressent à l'investissement en Crypto , ce qui signifie que les conseillers financiers doivent comprendre les différentes manières d'investir dans la Cryptomonnaie et les stratégies liées à la Crypto .

Bien que la classe d'actifs soit encore nouvelle, en particulier par rapport au reste de la Finance traditionnelle, il existe plusieurs façons différentes d'investir dans la Crypto et les sociétés de Crypto .

Certaines de ces stratégies d’investissement impliquent un investissement direct dans la Cryptomonnaie et nécessitent que les conseillers et les clients entreprennent une série de nouvelles étapes.

D’autres stratégies sont disponibles auprès des dépositaires financiers traditionnels et sont plus proches des investissements ordinaires.

1. Cryptomonnaies et jetons

Les clients peuvent exprimer le désir de posséder directement des Cryptomonnaie .

Constituer un portefeuille de cryptomonnaies et de jetons est relativement simple, mais doit être réalisé via une plateforme ou une plateforme d'échange de Cryptomonnaie . Des entreprises comme Coinbase, Kraken et KuCoin sont des plateformes d'échange de Crypto accessibles à tous pour acheter et échanger des actifs Crypto .

Tout comme pour la création d'un portefeuille d'investissement autogéré auprès d'un dépositaire traditionnel, tout investisseur peut ouvrir son propre compte sur une plateforme de Crypto et commencer à investir dans les Crypto de son choix. Il peut ensuite choisir de transférer ses devises de la Crypto d'échange vers un portefeuille matériel. Cependant, il reste propriétaire de la Cryptomonnaie ou du jeton s'il le détient sur la plateforme, et ce, même s'il le souhaite.

Après avoir créé un compte sur une plateforme d'échange et acheté un certain nombre de cryptomonnaies disponibles, les conseillers devront mettre en place un processus leur permettant de consulter régulièrement les comptes de leurs clients sur ces Crypto . Cela leur permettra d'aider ces derniers à prendre les meilleures décisions financières.

Certains clients préfèrent cette méthode d'investissement direct en cryptomonnaies, mais souhaitent que leur conseiller s'en charge. Ce dernier peut alors faire appel à un gestionnaire de SMA. Les stratégies Crypto SMA représentent une part croissante du marché, même si certaines entreprises les ont élaborées et les proposent à d'autres RIA/conseillers.

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2. Fonds spéculatifs

Les fonds spéculatifs de Cryptomonnaie gagnent en popularité et il en existe un certain nombre.

Ces fonds spéculatifs permettent aux investisseurs fortunés d'investir dans les Crypto de manière externalisée. Ces clients confient au fonds spéculatif le rôle de gestionnaire d'actifs plutôt que d'acheter directement des cryptomonnaies et de gérer eux-mêmes un portefeuille de Crypto .

Les fonds spéculatifs Crypto peuvent investir dans une partie spécifique de l'industrie Crypto , comme la Finance décentralisée (DeFi), les pièces stables, l'extraction de Crypto et les sociétés de trading de Crypto .

Cependant, les fonds spéculatifs sont destinés aux investisseurs qualifiés et comportent un risque élevé pour eux. Ils offrent généralement moins de liquidités que les autres stratégies et appliquent généralement des frais plus élevés, deux éléments que les conseillers doivent s'assurer que leurs clients comprennent avant d'effectuer une allocation.

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3. Véhicules cotés en bourse

Les clients qui souhaitent investir dans la classe d’actifs Crypto mais ne souhaitent pas acheter directement de crypto-monnaies ou utiliser un nouveau dépositaire ou fonds peuvent envisager des véhicules cotés en bourse.

Il existe quelques véhicules cotés en bourse différents que les conseillers peuvent envisager pour atteindre cet objectif.

ETF à terme sur Bitcoin : Il existe différents fonds négociés en bourse (FNB) à terme sur Bitcoin (BTC). Ils permettent aux investisseurs de s'exposer aux fluctuations du cours du Bitcoin, sans en détenir directement. Un conseiller peut juger cette option appropriée si le client souhaite s'exposer aux fluctuations du prix, mais ne souhaite pas ouvrir de compte sur une plateforme d'échange de Crypto . Cependant, le conseiller doit connaître certains éléments – et les communiquer à son client – ​​lors de l'utilisation d'un produit à terme, notamment les ratios de frais, le report et le déport.

Les fiducies Bitcoin : Le fonds Crypto le plus populaire est le Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Ce Bitcoin gère plus de 12 milliards de dollars d'actifs et offre aux conseillers et aux investisseurs un moyen pratique d'accéder aux Bitcoin via un dépositaire traditionnel. Les actionnaires du GBTC détiennent des parts dans un fonds, et ce fonds détient des Bitcoin, mais les actionnaires du GBTC ne détiennent pas directement de Bitcoin . La détention des différents produits proposés par Grayscale entraîne des frais, et les conseillers doivent en être conscients. Il est important de noter que le GBTC se négocie actuellement avec une décote de -33 % par rapport à sa valeur liquidative. Grayscale a déposé une demande auprès de la SEC pour convertir le GBTC en ETF, mais cette conversion a été refusée à plusieurs reprises. Il n'existe actuellement aucun ETF Bitcoin au comptant disponible sur les Marchés boursiers américains. [Grayscale, comme CoinDesk, appartient à Digital Currency Group.]

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Entreprises de Crypto et de blockchain : De nombreuses sociétés cotées en bourse se spécialisent dans les services liés aux Cryptomonnaie ou à la blockchain. A) Square, PayPal et Coinbase sont toutes des sociétés cotées en bourse intégrées au secteur des Crypto . B) Plusieurs sociétés de minage de Crypto sont également disponibles à la négociation sur les plateformes d'échange traditionnelles. Les investisseurs peuvent acheter des actions de sociétés de minage de Crypto cotées en bourse, telles que Riot ou Marathon Digital. C) Des entreprises Technologies comme MicroStrategy entrent également dans la vaste catégorie des Crypto . MicroStrategy est une société de logiciels qui détient également d'importantes quantités de Bitcoin. Du fait de sa détention de Bitcoin , le cours de son action est étroitement corrélé à l'évolution du cours du BTC.

Fonds d'entreprise Crypto et blockchain : Les investisseurs pourraient envisager d'investir dans un panier diversifié de sociétés liées aux cryptomonnaies plutôt que de détenir des actions individuelles. De nombreux fonds négociés en bourse (FNB) se concentrent sur ces sociétés. Le FNB le plus important (en termes d'actifs sous gestion) est l'Amplify Transformational Data Sharing (symbole : BLOX), qui gère plus de 600 000 000 $ d'actifs. Ces FNB sont considérés comme des stratégies « thématiques ». Ils sont conçus pour investir dans un thème spécifique, en l'occurrence la blockchain et les Cryptomonnaie. Les conseillers peuvent utiliser ces fonds dans le cadre de leur stratégie pour leurs clients.

Pesez le pour et le contre

Bien que la classe d’actifs Crypto soit encore en développement, de nombreuses stratégies sont actuellement disponibles pour les investisseurs.

Les conseillers doivent comprendre les avantages et les inconvénients de chaque méthode, les avantages et les risques potentiels associés aux différentes stratégies et doivent être en mesure de les communiquer à leurs clients.

Les conseillers doivent comprendre comment l’exposition aux Cryptomonnaie pourrait aider leurs clients, puis les aider à décider de la meilleure méthode pour investir dans la classe d’actifs.