3 modi in cui gli investitori tradizionali possono acquisire esposizione Cripto

Un numero crescente di persone è interessato agli investimenti in Cripto , il che significa che i consulenti finanziari devono comprendere i vari modi per investire in Criptovaluta e le Cripto correlate.

Sebbene questa classe di attività sia ancora nuova, soprattutto se confrontata con il resto della Finanza tradizionale, esistono diversi modi per investire in Cripto e società Cripto .

Alcune di queste strategie di investimento comportano investimenti diretti in Criptovaluta e richiedono ai consulenti e ai clienti di intraprendere una serie di nuovi passaggi.

Altre strategie sono disponibili presso i tradizionali depositari finanziari e sono più simili agli investimenti ordinari.

1. Criptovalute e token

I clienti possono esprimere direttamente il desiderio di possedere Criptovaluta .

Creare un portafoglio di criptovalute e token è relativamente semplice, ma deve essere fatto tramite una piattaforma o uno scambio Criptovaluta . Aziende come Coinbase, Kraken e KuCoin sono piattaforme di scambio Cripto che chiunque può utilizzare per acquistare e scambiare Cripto .

Proprio come quando si crea un portafoglio di investimenti autogestito su un depositario tradizionale, qualsiasi investitore può aprire il proprio account su una piattaforma Cripto e iniziare a investire in qualsiasi asset Cripto desideri. Da lì, gli investitori possono scegliere di spostare la propria valuta dall'exchange Cripto all'autocustodia con un portafoglio hardware. Tuttavia, sono ancora proprietari della Criptovaluta o del token se lo detengono sull'exchange e possono decidere di farlo.

Dopo aver creato un account su un exchange e acquistato un qualsiasi numero di criptovalute disponibili lì, i consulenti dovranno impostare un processo che consenta loro di visualizzare regolarmente gli account che i loro clienti hanno su queste piattaforme Cripto . Ciò consentirà loro di aiutare il cliente a gestire al meglio le decisioni finanziarie.

Alcuni clienti potrebbero preferire questo metodo di investimento diretto in criptovalute ma vogliono che il loro consulente lo faccia per loro. Il consulente potrebbe assumere un gestore SMA per farlo. Le strategie Cripto SMA sono ancora una parte crescente del mercato, sebbene alcune aziende abbiano sviluppato queste strategie e le offrano ad altri RIA/Consulenti.

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2. Fondi speculativi

Gli hedge fund Criptovaluta stanno diventando sempre più popolari e ce ne sono parecchi disponibili.

Questi hedge fund consentono agli investitori facoltosi di allocare in Cripto con un metodo esternalizzato. Questi clienti consentono all'hedge fund di essere il gestore patrimoniale anziché acquistare direttamente criptovalute e gestire autonomamente un portafoglio Cripto .

Gli hedge fund Cripto possono investire in una parte specifica del settore Cripto , come la Finanza decentralizzata (DeFi), le stablecoin, le società Cripto mining e Cripto trading.

Tuttavia, gli hedge fund sono per investitori accreditati e comportano un elevato livello di rischio per gli investitori. Gli hedge fund hanno anche in genere meno liquidità rispetto ad altre strategie e solitamente hanno commissioni più elevate, entrambe cose che i consulenti devono assicurarsi che i loro clienti capiscano prima di effettuare un'allocazione.

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3. Veicoli quotati in borsa

I clienti che desiderano investire nella classe di Cripto ma non vogliono acquistare direttamente criptovalute o utilizzare un nuovo depositario o fondo possono prendere in considerazione veicoli quotati in borsa.

Per raggiungere questo obiettivo, i consulenti possono prendere in considerazione diversi veicoli quotati in borsa.

ETF futures su Bitcoin : Ci sono alcuni diversi fondi negoziati in borsa sui future Bitcoin (BTC) disponibili sul mercato. Questi consentono agli investitori di ottenere esposizione al movimento dei prezzi di Bitcoin, senza Bitcoin direttamente. Un consulente può decidere che questo è appropriato perché il cliente desidera l'esposizione ai prezzi ma non vuole aprire un account su un exchange Cripto . Tuttavia, ci sono alcune cose di cui il consulente deve essere consapevole, e che deve comunicare al proprio cliente, quando utilizza un prodotto basato sui future, tra cui i coefficienti di spesa, il contango e la backwardation, tra gli altri.

Trust Bitcoin : Il Cripto trust più popolare è il Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Il Grayscale Bitcoin Trust ha oltre 12 miliardi di $ di asset in gestione ed è un modo conveniente per consulenti e investitori di accedere a Bitcoin tramite un depositario tradizionale. Gli azionisti di GBTC possiedono azioni in un trust e quel trust possiede Bitcoin, ma gli azionisti di GBTC non possiedono Bitcoin direttamente. Ci sono commissioni per possedere i vari prodotti offerti da Grayscale e i consulenti devono capire quali sono queste commissioni. È importante notare che GBTC attualmente viene scambiato con uno sconto del -33% sul valore patrimoniale netto. Grayscale ha presentato alla SEC una richiesta per convertire GBTC in un ETF, ma la conversione è stata negata più volte. Attualmente non esiste alcun ETF Bitcoin spot disponibile nei Mercati pubblici statunitensi. [Grayscale, come CoinDesk, è di proprietà di Digital Currency Group.]

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Aziende di Cripto e blockchain: Ci sono parecchie società quotate in borsa specializzate in servizi correlati a Criptovaluta o blockchain. A) Square, PayPal e Coinbase sono tutte società quotate in borsa integrate con il settore Cripto . B) Diverse società di mining Cripto sono disponibili anche per la negoziazione su exchange tradizionali. Gli investitori possono acquistare azioni di società di mining Cripto quotate in borsa come Riot o Marathon Digital. C) Anche le società Tecnologie come MicroStrategy rientrano nella vasta categoria Cripto . MicroStrategy è una società di software che possiede anche un'enorme quantità di Bitcoin. A causa della sua proprietà Bitcoin , il prezzo delle sue azioni è strettamente correlato al movimento dei prezzi di BTC.

Fondi aziendali Cripto e blockchain: Gli investitori potrebbero voler acquistare un paniere diversificato di queste società correlate alle criptovalute invece di possedere azioni individuali. Ci sono parecchi fondi negoziati in borsa disponibili che si concentrano su società correlate alle criptovalute. Il più grande ETF (per AUM) è l'Amplify Transformational Data Sharing ETF (simbolo: BLOX), che ha oltre $ 600.000.000 in asset. Questi ETF sono considerati strategie "tematiche". Sono progettati per investire in un tema specifico, in questo caso blockchain e Criptovaluta. I consulenti possono utilizzare questi fondi come parte della loro strategia per i clienti.

Valutare i pro e i contro

Sebbene la classe di Cripto sia ancora in fase di sviluppo, sono attualmente disponibili per gli investitori numerose strategie.

I consulenti devono comprendere i pro e i contro di ciascun metodo, i potenziali benefici e rischi associati alle diverse strategie e devono essere in grado di comunicarli ai propri clienti.

I consulenti devono comprendere in che modo l'esposizione Criptovaluta potrebbe aiutare i propri clienti e poi aiutarli a decidere il metodo migliore per investire in questa classe di attività.