Три типи Крипто

Фінансові консультанти або вивчають Крипто та цифрові активи, або приймають рішення витратити свій дорогоцінний час на Навчання. Частиною цього рішення є розрахунок рентабельності інвестицій (ROI) – час і витрати на вивчення нового класу активів і екосистеми проти прогнозованої короткострокової та довгострокової здатності генерувати дохід, яку надають знання.

Якщо ви фінансовий радник, ви задаєтеся питанням: «Чи знайду я нових клієнтів? Чи збільшу я дохід від наявних клієнтів? Чи буду я просто турбуватися про не втрачаючи моїх поточних клієнтів хто може захотіти інвестувати в Крипто?»

Ця стаття спочатку опублікована в Крипто для радників, щотижневий інформаційний бюлетень CoinDesk, що визначає Крипто, цифрові активи та майбутнє Фінанси. Зареєструйтеся тут отримувати його щочетверга.

Це, безперечно, обґрунтовані та зрозумілі запитання – навіщо мені турбуватися? Щоб відповісти на це запитання, ми можемо розглянути деякі типи клієнтів, з якими ви можете зіткнутися, щоб ви могли визначити, чи підходить це вашій практиці та планам розвитку в новому році.

Визначаючи ці типи клієнтів або клієнтські меми, якщо використовувати належну Крипто , давайте подивимось на цілі, потреби, розмови і стратегії консультанти будуть використовувати у своїх відносинах з планування.

На початку цього я також скажу, що я T включаю тих клієнтів або потенційних клієнтів, які не зацікавлені в Крипто. На даний момент я T виступаю за те, щоб радники намагалися пропонувати клієнтам інвестувати в Крипто . Ризик занадто великий для того, хто ще не висловив жодного інтересу.

Крипто цікавість

Крипто-цікавий інвестор — це той, хто висловив певну зацікавленість інвестувати в Крипто, але ще не спробував. Їхні вагання можуть бути наслідком a страх втратити гроші або страх перед Технології. Або, можливо, вони просто чекали, поки Для вас, їхній радник, Навчання про Крипто. Я T можу точно сказати, як можуть виглядати ці клієнти з точки зору віку, демографічних показників чи профілю ризику.

Криптоцікавому клієнту знадобиться певна освіта, починаючи з Технології. Розмова, швидше за все, почнеться з «Мене цікавить Крипто …», або «Я прочитав цю статтю про Bitcoin …», або «Мій брат/донька/сусід заробив трохи грошей на Крипто».

Ваше завдання спочатку полягатиме в тому, щоб зрозуміти, чому вони хочуть вивчати Крипто, перш ніж кинутися з усіма своїми новоспеченими знаннями про Крипто . Цей світ може бути приголомшливим для непосвячених (як ви добре знаєте).

Як тільки ви зрозумієте чому вони хочуть інвестувати, ви можете порівняти те, що ви знаєте про Крипто , з їхніми потребами та профілем ризику. Саме звідси, якщо це доцільно, ви можете розпочати свою освіту разом із встановленням певних очікувань.

Скажімо, наприклад, у вас є кожні півроку огляд із клієнтом, який досить уникає ризику та, можливо, близький до пенсійного віку. Вона каже вам, що її син каже, що вона повинна купити Bitcoin як хеджування інфляції. Тепер у вас є чудова нагода поєднати свої знання про Крипто з плануванням.

Безсумнівно, існує потреба в тих, хто NEAR на пенсії, щоб компенсувати інфляцію, і ви можете краще пояснити цю потребу, спираючись на її ситуацію. Однак вам також потрібно обговорити волатильністьі серйозно поговорити про ризик.

Якщо ви обидва згодні, ви можете створити план, який відповідає профілю ризику, потребам і цілям клієнта, додавши Крипто. Це рішення, ймовірно, включатиме певне рішення, яке є безпечним і яким легко керувати з кастодіальної платформи, а також легко звітувати.

Для цілей отримання прибутку, а отже, для цілей рентабельності інвестицій, ви можете мати можливість стягувати комісію за проект, щоб допомогти цим клієнтам купити трохи Bitcoin і тримайте його надійно. Якщо це для пенсійного облікового запису, може також мати сенс створити окремо керований обліковий запис (SMA) для цих клієнтів, який підійде під вашу модель активів під керуванням (AUM).

Ваша освіта та знання будуть надзвичайно цінними для цих клієнтів, а також встановлення очікувань і планування.

Крипто новачок

Ви зіткнетеся з деякими клієнтами та потенційними клієнтами, які вже почали займатися Крипто самостійно. Коли ви даєте зрозуміти, що ви вчитеся зробити цифрові активи частиною своєї практики, ви здивуєтеся, скільки ваших клієнтів і потенційних клієнтів дістануть свій телефон, щоб похвалитися своїм Облікові записи Coinbase або Gemini.

Можливо, вони вже придбали Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) в обліковому записі, яким ви керуєте, або через свій власний брокерський рахунок. Grayscale належить Digital Currency Group, материнській компанії CoinDesk.

На щастя Для вас, тут є кілька хороших розмов. Що ти купила? Чому ви купили? Як ви ставитеся до нестабільності? Здатність слухати та розуміти деякі міркування є цінною, і чому тепер це інвестиція, а не спекуляція для вашого клієнта.

На даний момент у їхніх діях може бути або не бути жодної стратегії, яка є ідеальною точкою входу Для вас, щоб зіставити те, що ви знаєте про Крипто , з їхнім профілем ризику та іншими планами, щоб створити стратегію для своїх цифрових активів що відповідає їхнім ризикам, цілям, потребам ETC.

Наприклад, клієнт показує вам свій обліковий запис Coinbase із кількома різними токенами на суму кілька тисяч доларів. Тепер у вас є потенціал гонорару за проект, який включає документальне підтвердження сум, основи та обґрунтування кожного з ONE. Потім ви можете працювати зі своїм клієнтом, щоб розробити план можливого створення нового розподілу портфоліо або перейти до більш керованого рішення, яке може бути частиною вашого AUM.

Знову ж таки, ваша освіта та знання, а також ваша здатність створювати план, а не спекулювати, повинні бути оцінені та призвести до деякого збільшення доходу через комісію за проект або AUM.

Рідний Крипто

Це клієнт, який певний час працює в Крипто і може бути помірно або надзвичайно заможним – іноді його називають «китом». Велика увага в Крипто для консультантів була зосереджена на допомозі тим клієнтам, які хочуть зробити невеликі кошти. Крипто натив – це місце, де ви дійсно можете залучити нових великих клієнтів.

Я бачив, що ці клієнти варіюються від тих, хто раніше інвестував у Bitcoin і має значну позицію відносно решти свого багатства, до тих, хто інвестував значні кошти в кілька жетонів, венчурних капіталістів або тих, хто започаткував або був на початку протоколу, який запустив токен.

Кілька років ці потенційні клієнти не бажають шукати радника через побоювання, що хтось із традиційних Фінанси спробує відвернути їх від Крипто або взагалі не зрозуміє інвестиції. Реальність така, що цим китам потрібна допомога фінансового планувальника, як і будь-якому власнику бізнесу чи великому інвестору.

Розуміючи цифрові активи, ви зможете допомогти цим клієнтам багатьма способами показати більше значення ніж будь-які інші радники, яких вони мають у своїй команді.

Для цих потенційних клієнтів – а їх більше, ніж ви думаєте – ви можете бути порадником, який T каже їм продавати, а ONE , хто допомагає їм з усіма частинами фінансового планування, які ви пропонуєте будь-якому іншому клієнту. Так само, як ви T рекомендували б власнику бізнесу продати свій бізнес або першому засновнику продати свій капітал, щоб інвестувати в більш традиційні активи, ви T порадите цим китам робити щось подібне.

Ви зможете ставити запитання та розпочинати розмову про розподіл у Крипто, ризики та фінансове життя. Разом ви можете працювати над безпекою їхніх цифрових активів, надходженнями та витратами та плануванням майна. Ви станете цінним захисником їх плану, залучаючи адвокатів і бухгалтерів, де це необхідно, щоб структурувати їхні інвестиції.

Хоча це, швидше за все, не є розвитком AUM, ви можете створити надійний проект або план щомісячної плати за обслуговування для цих клієнтів, допомагаючи показати, як їхні Крипто впливають на їхні витрати та спосіб життя, і створюючи стратегії для оцінки ризику та майбутніх інвестицій.

Ймовірно, так виглядатимуть клієнти в майбутньому, оскільки вони мають активи, які зберігаються в різних технологіях і формах, а також потоки доходів і дохідність, отриману від різних протоколів та інвестицій.

Ваша робота, щоб перетворити це зі спекуляцій чи підприємства на стратегічну частину їхнього фінансового життя, є неоціненною для цього зростаючого класу інвесторів.

Переваги для вашої практики

Рішення інвестувати час і гроші в вивчення нового класу активів може здатися важким, враховуючи відносно невеликий розподіл Крипто. Однак, як ми вже обговорювали, з цими трьома типами Крипто клієнтів очевидний потенціал збільшення доходу через комісію за проект, погодинну плату, контракти на обслуговування або AUM.

Краще розуміючи ці типи інвесторів, ви можете додавати нових клієнтів і отримувати додатковий прибуток від існуючих клієнтів, не даючи їм вийти за двері. Найважливіше те, що ви можете надавати цінність і консультувати набагато більш ефективними способами, ніж просто управління інвестиціями. Ви будете вести бесіди з клієнтами, які показуватимуть, що ви розумієте їхнє фінансове життя та дбаєте про них.