Les trois types d'investisseurs en Crypto

Les conseillers financiers se familiarisent avec les Crypto et les actifs numériques ou décident d' Guides consacrer du temps précieux. Cette décision repose en partie sur le calcul du retour sur investissement (ROI) : le temps et les coûts consacrés à l'apprentissage d'une nouvelle classe d'actifs et d'un nouvel écosystème, par rapport à la capacité de génération de revenus à court et long terme que ces connaissances offrent.

Si vous êtes ce conseiller financier, vous vous demandez : « Vais-je trouver de nouveaux clients ? Vais-je augmenter les revenus de mes clients existants ? Vais-je simplement me soucier de… »ne pas perdre mes clients actuels Qui pourrait vouloir investir dans la Crypto? »

Cet article a été initialement publié dansCrypto pour les conseillers, La newsletter hebdomadaire de CoinDesk définissant la Crypto, les actifs numériques et l'avenir de la Finance. Inscrivez-vous icipour le recevoir tous les jeudis.

Ce sont des questions tout à fait légitimes et compréhensibles : pourquoi m'embêter ? Pour y répondre, examinons quelques types de clients que vous pourriez rencontrer, afin que vous puissiez déterminer si cela s'intègre à votre pratique et à vos projets de croissance pour la nouvelle année.

Lors de l'identification de ces types de clients, ou mèmes clients, pour utiliser la terminologie Crypto appropriée, examinons les objectifs, les besoins, conversations et stratégiesles conseillers utiliseront dans leurs relations de planification.

Je tiens également à préciser que je n'inclus T les clients ou prospects qui ne s'intéressent pas aux Crypto. Je T aux conseillers de tenter de convaincre leurs clients d'investir dans les Crypto à ce stade. Le risque est trop grand pour quelqu'un qui n'a pas encore manifesté d'intérêt.

Les curieux de la Crypto

L'investisseur crypto-curieux est quelqu'un qui a manifesté un intérêt pour l'investissement en Crypto, mais qui n'a pas encore essayé. Son hésitation peut être due à une peur de perdre de l'argentou une peur duTechnologiesOu peut-être attendaient-ils simplement que Pour vous, leur conseiller, en Guides sur les Crypto. Je ne peux T vous dire exactement à quoi ressemblent ces clients en termes d'âge, de profil économique ou de profil de risque.

Le client curieux des cryptomonnaies aura besoin d'être informé, en commençant par la Technologies. La conversation débutera probablement par « Je m'intéresse aux Crypto … », « J'ai lu cet article sur le Bitcoin … », ou « Mon frère/ma fille/mon voisin a gagné de l'argent grâce aux Crypto».

Votre tâche consistera d'abord à comprendre pourquoi ils souhaitent s'intéresser aux Crypto, avant de vous lancer avec toutes vos nouvelles connaissances en la matière. Ce monde peut être déroutant pour les non-initiés (comme vous le savez bien).

Une fois que vous avez comprispourquoi ils veulent investirVous pouvez comparer vos connaissances en Crypto à leurs besoins et à leur profil de risque. C'est là que, si nécessaire, vous pouvez commencer votre formation et définir vos attentes.

Imaginons, par exemple, que vous ayez un entretien semestriel avec une cliente plutôt réticente au risque et probablement proche de l'âge de la retraite. Elle vous informe que son fils lui recommande d'acheter des Bitcoin . couverture contre l'inflationVous avez désormais une merveilleuse opportunité d’associer vos connaissances en Crypto à vos compétences en planification.

Les personnes NEAR de la retraite ont certainement besoin de compenser l'inflation, et vous pourrez mieux expliquer ce besoin en fonction de sa situation. Cependant, vous devez également discuter de la volatilité, et avoir une conversation sérieuse sur le risque.

Si vous êtes tous deux d'accord, vous pouvez créer un plan adapté au profil de risque, aux besoins et aux objectifs de votre client en ajoutant des Crypto. Cette solution impliquera probablement une solution sûre et facile à gérer depuis la plateforme de garde, et facile à déclarer.

À des fins de revenus et, par conséquent, de retour sur investissement, vous pouvez avoir la possibilité de facturer des frais de projet simplement pour aider ces clients à acheter du Bitcoin et tiens-le en toute sécuritéS'il s'agit d'un compte de retraite, il peut également être judicieux d'établir un compte géré séparément (SMA) pour ces clients, qui s'intégrerait dans votre modèle d'actifs sous gestion (AUM).

Votre formation et vos connaissances seront extrêmement précieuses pour ces clients, ainsi que la définition des attentes et la planification.

Le novice en Crypto

Vous rencontrerez des clients et des prospects qui ont déjà commencé à s'intéresser aux Crypto . En leur expliquant clairement que vous apprenez à le faire, intégrer les actifs numériques à votre pratique, vous serez surpris de voir combien de vos clients et prospects sortiront leur téléphone pour montrer leurComptes Coinbase ou Gemini.

Ils ont peut-être déjà acheté du Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) sur un compte que vous gérez ou via leur propre compte de courtage. Grayscale appartient à Digital Currency Group, la société mère de CoinDesk.

Heureusement Pour vous, il y a de bonnes discussions à avoir ici. Qu'avez-vous acheté ? Pourquoi ? Comment avez-vous perçu la volatilité ? Être capable d'écouter et de comprendre certains raisonnements est précieux, et c'est ce qui fait de ce placement un investissement plutôt qu'une spéculation pour votre client.

Il se peut qu'il n'y ait pas de stratégie dans leurs mouvements jusqu'à présent, ce qui constitue le point d'entrée idéal Pour vous puissiez faire correspondre ce que vous savez de la Crypto avec leur profil de risque et d'autres plans, afin de créer une stratégie pour leurs actifs numériques qui correspond à leurs risques, objectifs, besoins, ETC

Par exemple, un client vous présente son compte Coinbase contenant plusieurs milliers de dollars de jetons différents. Vous disposez désormais d'un potentiel de frais de projet, incluant la documentation des montants, des bases et du raisonnement de chaque ONE. Vous pouvez ensuite collaborer avec votre client pour élaborer un plan visant à créer une nouvelle allocation de portefeuille ou à opter pour une solution plus gérée, qui pourrait être intégrée à votre actif sous gestion.

Encore une fois, votre formation et vos connaissances, ainsi que votre capacité à créer un plan plutôt qu’à spéculer, devraient être appréciées et conduire à une augmentation des revenus via les frais de projet ou l’AUM.

Le natif de la Crypto

Il s'agit d'un client qui investit dans les Crypto depuis un certain temps et qui peut être moyennement ou extrêmement fortuné – parfois appelé « baleine ». La formation des conseillers en Crypto s'est principalement concentrée sur l'accompagnement des clients souhaitant investir une petite somme. C'est avec les natifs de la Crypto que vous pouvez réellement attirer de nouveaux clients importants.

J'ai vu ces clients aller de certains qui ont investi dans du Bitcoin très tôt et qui ont une position importante par rapport au reste de leur richesse, à ceux qui ont massivement investi dans quelques jetons, des capital-risqueurs, ou ceux qui ont démarré ou étaient là au début d'un protocole qui a lancé un jeton.

Depuis quelques années, ces prospects hésitent à consulter un conseiller, de peur que des acteurs de la Finance traditionnelle ne tentent de les détourner des Crypto ou ne comprennent pas du tout l'investissement. En réalité, ces baleines ont besoin de l'aide d'un planificateur financier, tout comme n'importe quel chef d'entreprise ou grand investisseur.

Une fois que vous comprenez les actifs numériques, vous pouvez aider ces clients de nombreuses manières, etafficher plus de valeurque n’importe quel autre conseiller qu’ils ont dans leur équipe.

Pour ces prospects – et ils sont plus nombreux que vous ne le pensez –, vous pouvez être le conseiller qui ne leur dit T de vendre, mais ONE les accompagne dans tous les aspects de la planification financière que vous proposez à tout autre client. De la même manière que vous ne recommanderiez T à un entrepreneur de vendre son entreprise ou à un fondateur de vendre ses actions pour investir dans des actifs plus traditionnels, vous ne conseillerez T à ces baleines de faire de même.

Vous pourrez poser des questions et engager une conversation sur la répartition des Crypto, les risques et la vie financière. Ensemble, vous pourrez travailler sur la sécurité de leurs actifs numériques, leurs revenus et dépenses, ainsi que sur la planification successorale. Vous serez le précieux accompagnateur de leur plan, en faisant appel à des avocats et des comptables si nécessaire pour structurer leur investissement.

Bien qu'il ne s'agisse probablement pas d'un jeu de croissance de l'AUM, vous pouvez créer un projet solide ou un plan de frais de service mensuels pour ces clients, en aidant à montrer comment leurs actifs Crypto affectent leurs dépenses et leur style de vie, et en créant des stratégies pour évaluer les risques et les investissements futurs.

C’est probablement à cela que ressembleront les clients du futur, car ils disposent d’actifs conservés sous diverses technologies et formes, ainsi que de flux de revenus et de rendements générés par différents protocoles et investissements.

Votre travail pour transformer cette spéculation ou cette aventure en un élément stratégique de leur vie financière est inestimable pour cette classe croissante d’investisseurs.

Avantages pour votre pratique

Investir du temps et de l'argent dans l'apprentissage d'une nouvelle classe d'actifs peut sembler difficile, compte tenu de la part relativement faible de la Crypto. Cependant, comme nous l'avons vu, ces trois types de clients Crypto présentent un potentiel de revenus supplémentaires via des frais de projet, des honoraires horaires, des contrats de service ou des actifs sous gestion évident.

En comprenant mieux ces types d'investisseurs, vous pourrez attirer de nouveaux clients et générer des revenus supplémentaires auprès de vos clients existants, tout en les empêchant de partir. Plus important encore, vous pourrez leur offrir de la valeur et des conseils bien plus fidélisants qu'une simple gestion de placements. Vos échanges avec vos clients démontreront que vous comprenez et vous souciez de leur situation financière.