Los tres tipos de inversores en Cripto

Los asesores financieros están aprendiendo sobre Cripto y activos digitales o tomando la decisión de dedicar su valioso tiempo a Aprende. Parte de esta decisión es el cálculo del retorno de la inversión (ROI): el tiempo y el gasto que supone aprender una nueva clase de activo y ecosistema frente a la capacidad proyectada de generar ingresos a corto y largo plazo que proporciona dicho conocimiento.

Si usted es ese asesor financiero, se preguntará: "¿Encontraré nuevos clientes? ¿Aumentaré los ingresos de los clientes existentes? ¿Solo me preocuparé por...?No perder a mis clientes actuales ¿Quién podría querer invertir en Cripto?

Este artículo apareció originalmente enCripto para asesores, el boletín semanal de CoinDesk que define las Cripto, los activos digitales y el futuro de las Finanzas. Regístrate aquípara recibirlo todos los jueves.

Estas son preguntas válidas y comprensibles: ¿para qué molestarme? Para responderlas, podemos analizar algunos tipos de clientes con los que podría encontrarse, para que pueda determinar si esto se ajusta a su práctica y a sus planes de crecimiento para el nuevo año.

Al identificar esos tipos de clientes, o memes de clientes, para utilizar la terminología Cripto adecuada, veamos los objetivos, las necesidades, conversaciones y estrategiasLos asesores emplearán en sus relaciones de planificación.

También quiero aclarar que no incluyo a aquellos clientes o prospectos que no estén interesados ​​en las Cripto. No recomiendo que los asesores intenten convencer a sus clientes de invertir en Cripto en este momento. El riesgo es demasiado grande para alguien que aún no ha mostrado interés.

Los curiosos de las Cripto

El inversor criptocurioso es alguien que ha expresado cierto interés en invertir en Cripto, pero aún no lo ha intentado. Su duda puede deberse a... miedo a perder dineroo un miedo a laTecnologíaO quizás simplemente estaban esperando que Para ti, su asesor, Aprende sobre Cripto. No puedo decirle exactamente cómo podrían ser estos clientes en términos de edad, demografía económica o perfil de riesgo.

El cliente interesado en las criptomonedas necesitará cierta formación, empezando por la Tecnología. La conversación probablemente comenzará con "Me interesan las Cripto ...", "Leí este artículo sobre Bitcoin ..." o "Mi hermano/hija/vecino ganó dinero con Cripto".

Tu trabajo primero será comprender por qué quieren explorar las Cripto, antes de lanzarte con todo tu nuevo conocimiento sobre Cripto . Este mundo puede ser abrumador para quienes no lo conocen (como bien sabes).

Una vez que tengas una comprensión dePor qué quieren invertirPuedes comparar tus conocimientos sobre Cripto con sus necesidades y perfil de riesgo. Aquí es donde, si corresponde, puedes comenzar tu formación, junto con el establecimiento de expectativas.

Digamos, por ejemplo, que tiene una revisión semestral con una clienta bastante reacia al riesgo y posiblemente cercana a la edad de jubilación. Ella le comenta que su hijo le recomienda comprar Bitcoin como... cobertura contra la inflaciónAhora tienes una maravillosa oportunidad de combinar tus conocimientos de Cripto con tus habilidades de planificación.

Sin duda, quienes NEAR de la jubilación necesitan compensar la inflación, y usted puede explicar mejor esta necesidad basándose en su situación. Sin embargo, también debe analizar la volatilidad, y tener una conversación seria sobre el riesgo.

Si ambos están de acuerdo, pueden crear un plan que se ajuste al perfil de riesgo, las necesidades y los objetivos del cliente mediante la incorporación de Cripto. Esta solución probablemente incluirá una solución segura y fácil de gestionar desde la plataforma de custodia, además de ser fácil de reportar.

Para fines de ingresos y, por lo tanto, de retorno de la inversión (ROI), es posible que pueda cobrar una tarifa de proyecto solo para ayudar a estos clientes a comprar algunos Bitcoin y Sujételo con seguridadSi se trata de una cuenta de jubilación, también podría tener sentido establecer una cuenta administrada por separado (SMA) para estos clientes, que se ajustaría a su modelo de activos bajo administración (AUM).

Su educación y conocimientos serán extremadamente valiosos para estos clientes, así como el establecimiento de expectativas y la planificación.

El novato en Cripto

Encontrarás algunos clientes y prospectos que ya han comenzado a incursionar en las Cripto por su cuenta. Cuando dejes claro que estás aprendiendo cómo... Haga que los activos digitales formen parte de su prácticaTe sorprenderá cuántos de tus clientes y clientes potenciales sacarán su teléfono para mostrar susCuentas de Coinbase o Gemini.

Es posible que ya hayan adquirido Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) en una cuenta que usted administra o a través de su propia cuenta de corretaje. Grayscale es propiedad de Digital Currency Group, la empresa matriz de CoinDesk.

Para ti, hay buenas conversaciones que tener. ¿Qué compró? ¿Por qué lo hizo? ¿Cómo se ha sentido con la volatilidad? La capacidad de escuchar y comprender algunos de los razonamientos es valiosa, y qué hace que esto sea ahora una inversión en lugar de una especulación para su cliente.

Puede que haya o no alguna estrategia para sus movimientos hasta el momento, lo cual es el punto de entrada perfecto Para ti combine lo que sabe de Cripto con su perfil de riesgo y otros planes, con el fin de crear una estrategia para sus activos digitales que se ajuste a su riesgo, objetivos, necesidades, ETC

Por ejemplo, supongamos que un cliente le muestra su cuenta de Coinbase con varios tokens por valor de varios miles de dólares. Ahora tiene un potencial de comisiones por proyecto, que incluye la documentación de los montos, la base y el razonamiento detrás de cada una. A continuación, puede colaborar con su cliente para desarrollar un plan que permita crear una nueva asignación de cartera o optar por una solución más gestionada, que podría formar parte de sus activos bajo gestión (AUM).

Nuevamente, su educación y conocimiento, junto con su capacidad para crear un plan en lugar de especular, deben ser valorados y conducir a un aumento de ingresos a través de tarifas de proyectos o AUM.

El nativo de las Cripto

Este es el cliente que lleva tiempo en el Cripto y que puede ser moderada o extremadamente rico, a veces llamado "ballena". Gran parte del enfoque en la formación en Cripto para asesores se ha centrado en ayudar a aquellos clientes que desean realizar una pequeña inversión. Con el Cripto es donde realmente se pueden atraer nuevos clientes importantes.

He visto que estos clientes varían desde algunos que invirtieron en Bitcoin de manera temprana y tienen una posición considerable en relación con el resto de su riqueza, hasta aquellos que han invertido mucho en algunos tokens, capitalistas de riesgo o aquellos que comenzaron o estaban presentes durante el comienzo de un protocolo que lanzó un token.

Durante algunos años, estos prospectos se han mostrado reacios a buscar un asesor, por temor a que alguien en Finanzas tradicionales intente disuadirlos de invertir en Cripto o que no comprendan en absoluto la inversión. La realidad es que estas ballenas necesitan la ayuda de un planificador financiero, al igual que cualquier empresario o gran inversor.

Una vez que comprenda los activos digitales, puede ayudar a estos clientes de muchas maneras ymostrar más valorque cualquier otro asesor que tengan en su equipo.

Para estos clientes potenciales —y hay más de los que cree—, usted puede ser el asesor que no les dice que vendan, sino ONE les ayuda con todos los aspectos de la planificación financiera que ofrece a cualquier otro cliente. Así como no recomendaría a un empresario vender su negocio ni a un fundador que venda su capital para invertir en activos más tradicionales, T les recomendaría a estas ballenas que hagan algo similar.

Podrás hacer preguntas e iniciar una conversación sobre la asignación de fondos en Cripto, el riesgo y la vida financiera. Juntos, podrán trabajar en la seguridad de sus activos digitales, sus ingresos y gastos, y en la planificación patrimonial. Serás el asesor clave de su plan, incorporando abogados y contadores cuando sea necesario para estructurar su inversión.

Si bien es probable que esta no sea una estrategia de crecimiento de AUM, puede crear un proyecto sólido o un plan de tarifa de servicio mensual para estos clientes, ayudándolos a mostrar cómo sus Cripto afectan sus gastos y estilo de vida, y creando estrategias para evaluar el riesgo y las inversiones futuras.

Es probable que así sean los clientes en el futuro, ya que tendrán activos custodiados en diversas tecnologías y formas, y flujos de ingresos y rendimientos generados a partir de diferentes protocolos e inversiones.

Su trabajo para convertir esto de una especulación o aventura en una parte estratégica de su vida financiera es invaluable para esta creciente clase de inversionistas.

Beneficios para su práctica

La decisión de invertir tiempo y dinero en aprender una nueva clase de activo puede parecer difícil, dada la relativamente baja asignación a Cripto. Sin embargo, como hemos comentado, con estos tres tipos de clientes de Cripto , el potencial de generar ingresos adicionales mediante comisiones por proyecto, comisiones por hora, contratos de servicio o activos bajo gestión (AUM) es evidente.

Al comprender mejor a este tipo de inversores, podrá captar nuevos clientes y generar ingresos adicionales a partir de los clientes existentes, evitando que abandonen la empresa. Y lo más importante, podrá ofrecer valor y asesoramiento de forma mucho más duradera que la simple gestión de inversiones. Conversará con clientes que demostrarán que comprende y se preocupa por sus finanzas.