I tre tipi di investitori in Cripto

I consulenti finanziari stanno imparando a conoscere le Cripto e gli asset digitali o stanno prendendo la decisione di dedicare il loro prezioso tempo Imparare. Parte di questa decisione è un calcolo del ritorno sull'investimento (ROI), ovvero il tempo e la spesa per apprendere una nuova classe di asset e un nuovo ecosistema rispetto alla capacità di generare entrate a breve e lungo termine prevista da tale conoscenza.

Se sei quel consulente finanziario, ti starai chiedendo: "Troverò nuovi clienti? Aumenterò i ricavi dai clienti esistenti? Mi preoccuperò solo dinon perdere i miei attuali clienti chi potrebbe voler investire in Cripto?”

Questo articolo è apparso originariamente inCripto per i consulenti, la newsletter settimanale di CoinDesk che definisce Cripto, asset digitali e il futuro della Finanza. Iscriviti quiper riceverlo ogni giovedì.

Queste sono certamente domande valide e comprensibili: perché dovrei preoccuparmi? Per rispondere a questa domanda, possiamo esaminare alcuni dei tipi di clienti che potresti incontrare, così puoi determinare se questo rientra nei tuoi piani di pratica e crescita per il nuovo anno.

Quando identifichiamo questi tipi di client, o meme di client, per usare la terminologia Cripto appropriata, diamo un'occhiata agli obiettivi, alle esigenze, conversazioni E strategieche i consulenti impiegheranno nei loro rapporti di pianificazione.

Premetto anche che T includo quei clienti o potenziali clienti che non sono interessati alle Cripto. T sostengo che i consulenti cerchino di convincere i clienti a investire in Cripto a questo punto. Il rischio è troppo grande per qualcuno che non ha ancora espresso alcun interesse.

I curiosi delle Cripto

L'investitore cripto-curioso è qualcuno che ha espresso un certo interesse nell'investire in Cripto, ma non ha ancora provato. La sua esitazione potrebbe essere dovuta a un paura di perdere soldio la paura delTecnologie. O forse stavano solo aspettando Per te, il loro consulente, Imparare qualcosa sulle Cripto. T posso dirti esattamente come potrebbero apparire questi clienti in termini di età, demografia economica o profilo di rischio.

Il cliente curioso di criptovalute avrà bisogno di un po' di istruzione, a partire dalla Tecnologie. La conversazione inizierà probabilmente con "Sono interessato alle Cripto ...", o "Ho letto questo articolo su Bitcoin ...", o "Mio fratello/mia figlia/mio vicino ha fatto un po' di soldi con le Cripto".

Il tuo compito sarà innanzitutto capire perché vogliono dare un'occhiata alle Cripto, prima di buttarti a capofitto con tutta la tua nuova conoscenza Cripto . Questo mondo può essere opprimente per i non addetti ai lavori (come ben sai).

Una volta che hai capitoperché vogliono investire, puoi confrontare ciò che sai delle Cripto con le loro esigenze e il loro profilo di rischio. È qui che, se appropriato, puoi iniziare con la tua istruzione, insieme a un po' di definizione delle aspettative.

Diciamo, ad esempio, che hai una revisione semestrale con un cliente che è piuttosto avverso al rischio e probabilmente vicino all'età pensionabile. Ti dice che suo figlio dice che dovrebbe acquistare Bitcoin come copertura contro l'inflazioneOra hai una fantastica opportunità di abbinare la tua conoscenza Cripto alle tue capacità di pianificazione.

C'è sicuramente bisogno che coloro NEAR alla pensione compensino l'inflazione, e puoi spiegare meglio questa necessità in base alla sua situazione. Tuttavia, devi anche discutere la volatilitàe avere una conversazione seria sul rischio.

Se entrambi siete d'accordo, potete creare un piano che si adatti al profilo di rischio, alle esigenze e agli obiettivi di un cliente aggiungendo Cripto. Questa soluzione probabilmente implicherà una soluzione sicura e facile da gestire dalla piattaforma di custodia, e facile da segnalare.

Ai fini del fatturato e, quindi, del ROI, potresti avere la possibilità di addebitare una commissione di progetto solo per aiutare questi clienti ad acquistare Bitcoin e tienilo in sicurezza. Se si tratta di un conto pensionistico, potrebbe anche avere senso stabilire un conto gestito separatamente (SMA) per questi clienti, che si adatterebbe al tuo modello di asset in gestione (AUM).

La vostra formazione e conoscenza saranno estremamente preziose per questi clienti, così come la definizione delle aspettative e la pianificazione.

Il novellino Cripto

Incontrerai alcuni clienti e potenziali clienti che hanno già iniziato a cimentarsi con le Cripto da soli. Quando chiarisci che stai imparando come rendi le risorse digitali parte della tua pratica, rimarrai sorpreso da quanti dei tuoi clienti e potenziali clienti tireranno fuori il loro telefono per mostrare il loroConti Coinbase o Gemini.

Potrebbero aver già acquistato Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) in un account da te gestito o tramite il loro account di intermediazione. Grayscale è di proprietà di Digital Currency Group, la società madre di CoinDesk.

Fortunatamente Per te, ci sono delle belle conversazioni da fare qui. Cosa hai comprato? Perché hai comprato? Come ti sei sentito riguardo alla volatilità? La capacità di ascoltare e comprendere alcune delle motivazioni è preziosa, e ciò che rende questo un investimento piuttosto che una speculazione per il tuo cliente.

Potrebbe esserci o meno una strategia nelle loro mosse finora, che è il punto di ingresso perfetto Per te abbinare ciò che sai delle Cripto con il loro profilo di rischio e altri piani, al fine di creare una strategia per le proprie risorse digitali che si adatta al loro rischio, ai loro obiettivi, alle loro esigenze, ETC.

Ad esempio, un cliente ti mostra il suo account Coinbase con un valore di alcune migliaia di dollari in diversi token. Ora hai un potenziale di commissione di progetto, che include la documentazione di importi, basi e ragionamenti dietro ciascuno ONE. Puoi quindi lavorare con il tuo cliente per sviluppare un piano per creare eventualmente una nuova allocazione del portafoglio o passare a una soluzione più gestita, che potrebbe essere parte del tuo AUM.

Ancora una volta, la tua formazione e conoscenza, insieme alla tua capacità di creare un piano piuttosto che fare speculazioni, dovrebbero essere apprezzate e generare maggiori entrate tramite commissioni di progetto o AUM.

Il nativo Cripto

Questo è il cliente che è nel Cripto da un po' di tempo e potrebbe essere moderatamente o estremamente ricco, a volte definito "balena". Gran parte dell'attenzione rivolta all'istruzione Cripto per i consulenti è stata rivolta ad aiutare quei clienti che vogliono fare una piccola allocazione. Il nativo Cripto è dove puoi davvero portare nuovi grandi clienti.

Ho visto che questi clienti spaziano da alcuni che hanno investito in Bitcoin all'inizio e hanno una posizione considerevole rispetto al resto della loro ricchezza, a coloro che hanno investito molto in alcuni token, capitalisti di rischio o coloro che hanno avviato o erano presenti all'inizio di un protocollo che ha lanciato un token.

Per alcuni anni, questi prospect sono stati avversi alla ricerca di un consulente, per paura che chiunque nella Finanza tradizionale avrebbe cercato di allontanarli dalle Cripto o non avrebbe capito affatto l'investimento. La realtà è che queste balene hanno bisogno dell'aiuto di un consulente finanziario, proprio come qualsiasi imprenditore o grande investitore.

Una volta comprese le risorse digitali, puoi aiutare questi clienti in molti modi emostra più valorerispetto a qualsiasi altro consulente presente nel loro team.

Per questi potenziali clienti, e sono più di quanti pensi, puoi essere il consulente che T dice loro di vendere, ma ONE che li aiuta con tutte le parti della pianificazione finanziaria che offri a qualsiasi altro cliente. Proprio come T consiglieresti a un imprenditore di vendere la propria attività o a un fondatore di vendere il proprio capitale per investire in attività più tradizionali, T consiglieresti a queste balene di fare qualcosa di simile.

Potrai fare domande e iniziare una conversazione sull'allocazione all'interno di Cripto, rischi e vita finanziaria. Insieme, potrete lavorare sulla sicurezza dei loro asset digitali, entrate e spese e pianificazione patrimoniale. Sarai il prezioso quarterback del loro piano, coinvolgendo avvocati e contabili dove necessario per strutturare il loro investimento.

Sebbene questa non sia probabilmente una strategia di crescita dell'AUM, è possibile creare un progetto solido o un piano di commissioni di servizio mensili per questi clienti, aiutando a dimostrare in che modo i loro asset Cripto influenzano le loro spese e il loro stile di vita e creando strategie per valutare il rischio e gli investimenti futuri.

È probabile che in futuro i clienti assomiglieranno a questi, poiché avranno asset custoditi in varie tecnologie e forme, e flussi di reddito e rendimenti generati da diversi protocolli e investimenti.

Il tuo impegno nel trasformare questa attività da speculazione o rischio in una parte strategica della loro vita finanziaria è di inestimabile valore per questa crescente categoria di investitori.

Vantaggi per il tuo studio

La decisione di investire tempo e denaro nell'apprendimento di una nuova classe di asset potrebbe sembrare difficile, data la visione dell'allocazione relativamente piccola alle Cripto. Tuttavia, come abbiamo discusso, con questi tre tipi di clienti Cripto , il potenziale di aggiungere entrate tramite commissioni di progetto, commissioni orarie, contratti di servizio o AUM è evidente.

Comprendendo meglio questi tipi di investitori, puoi aggiungere nuovi clienti e generare entrate aggiuntive da quelli esistenti, impedendo loro di andarsene. Ancora più importante, sei in grado di fornire valore e consigli in modi molto più efficaci della semplice gestione degli investimenti. Avrai conversazioni con clienti che dimostrano che capisci e tieni alla loro vita finanziaria.