Крипто BlockFi розгортає безкомісійну торгівлю Bitcoin, ефіром, GUSD

BlockFi, сервіс кредитування Криптовалюта , який підтримується Galaxy Digital, Winklevoss Capital, ConsenSys Ventures та іншими, починає торгівлю за допомогою незвичайної моделі без комісії.

Стартап зробив собі ім’я, запропонувавши інвесторам спосіб отримати віддачу від своєї Крипто , не продаючи її. Клієнти вносять Bitcoin, ефіри або стейблкоїни GUSD у BlockFi, а потім беруть позики в доларах США під заставу своєї Крипто або отримують відсотки на свої депозити. BlockFi позичає Крипто великим інституційним гравцям, які використовують її для торгівлі та сплачують відсотки, які кредитор повертає вкладникам.

Починаючи з четверга, у користувачів є ще ONE можливість: вони можуть купувати або продавати, використовуючи свої баланси – наприклад, купувати більше Bitcoin , використовуючи GUSD або ефір, який вони внесли, або навпаки.

Комісії за торгівлю не буде, оскільки сервіс матиме іншу модель прибутку: гроші надходитимуть від продажу даних про угоди користувачів великим інституційним Крипто , які, у свою чергу, діятимуть як маркет-мейкери в BlockFi, забезпечуючи ліквідність.

«Маркетмейкери хочуть отримати інформацію про те, які угоди відбуваються, і вони отримують її, маючи зв’язки з якомога більшою кількістю майданчиків, які вони можуть підтримувати, щоб отримати цей FLOW замовлень», — сказав генеральний директор BlockFi Зак Прінс. Дані будуть знеособлені, коли сервіс буде запущено, заявили в компанії.

Деякі з цих маркет-мейкерів уже були клієнтами BlockFi на стороні Крипто , а деякі з них також є інвесторами стартапу, як-от Susquehanna, Akuna Capital і CMT Digital, сказав Принс. За його словами, той факт, що установи здійснюватимуть кілька заходів на BlockFi, допоможе будувати з ними стратегічні відносини.

BlockFi вирішив розширити біржовий бізнес після того, як опитування клієнтів показало, що користувачі, як правило, знімають свої Крипто для торгівлі, сказав Принс.

«Ми запитуємо підгрупу клієнтів: «Чому ви знімаєте?», Коли вони знімають кошти, і найпоширенішою відповіддю була «торгувати», — сказав Прінс. «Наша існуюча база користувачів хотіла торгувати та попросила створити продукт для торгівлі на нашій платформі».

Fiat на рампі

BlockFi також додасть більше можливостей для процентних рахунків і торгівлі: з початку 2020 року користувачі зможуть робити депозити та купувати USDC і Litecoin. (Початкова дата, названа BlockFi, була 11 грудня, але після публікації цієї історії компанія зв’язалася з CoinDesk , щоб повідомити, що її відклали.)

Компанія не розголошує точні цифри, але, за словами Принса, «десятки тисяч» людей зараз зберігають свої Крипто в BlockFi, а понад 50 інституційних гравців запозичують у нього. Але цього недостатньо для цієї організації, що фінансується венчурним капіталом: окрім досвідчених власників Крипто , BlockFi також хоче залучити нових покупців.

Для цієї категорії BlockFi планує відкрити торгівлю фіатними криптовалютами, сказав Принс. Очікується, що фіатний шлюз запрацює десь у першому кварталі 2020 року. BlockFi нарощує свою роботу з дотримання вимог: компанія нещодавно зареєструвала компанію, що надає грошові послуги (MSB), у Мережі боротьби з фінансовими злочинами США (FinCEN).

Він також працює над отриманням ліцензій на переказ грошей у кількох штатах — Прінс T став розкривати, в яких із них, але сказав, що BlockFi «досить близький» до отримання ліцензії в деяких із них.

І його амбіції йдуть далі: у другій половині 2020 року BlockFi планує запустити Крипто винагородну кредитну картку.

"Досі ми були зосереджені на створенні продуктів для існуючих Крипто , щоб вони могли отримувати той самий тип послуг, що й у традиційних Фінанси. У 2020 році ми збираємося запустити продукти, які дозволять нам додати нових споживачів до Крипто ", - сказав Прінс.

Зміна ставок

Коли клієнти купують Крипто на BlockFi, вона автоматично надходить на їхні процентні рахунки та починає заробляти відсотки, якщо клієнт вибере цей варіант, сказав Принс. BlockFi запустив процентні рахунки в березні, пропонуючи до 6,2 відсотка Compound відсотків на депозити в Bitcoin і ефірах.

BlockFi кілька разів змінював умови процентних рахунків: у квітні ставки були вирізати для рахунків на суму понад 25 Bitcoin або 500 ефірів; у травні поріг для зниження ставок впав потім до 250 ETH і пізніше до 5 BTC і 200 ETH.

Минулого тижня умови знову змінилися: тепер ставка 6,2 відсотка буде застосовуватися до холдингів менше 10 BTC, тоді як все, що користувач має понад це, зароблятиме лише 2,2 відсотка щорічно. Для ефіру депозити менше 1000 ETH принесуть 4,1 відсотка щорічно, а все вище лише 0,5 відсотка. Ставка для будь-якої суми GUSD зараз становить 8,6 відсотка.

Прінс пояснив, що зміни в умовах пов’язані з балансом між роздрібними клієнтами, які зберігають свою Крипто в BlockFi, і інституційними клієнтами, які запозичують Крипто для торгівлі.

«Спочатку ми були приємно здивовані, скільки ми отримали за рахунок депозитів, і нам довелося дати установам час, щоб надолужити згаяне», — сказав Прінс. Тепер «ми ніколи не були такими збалансованими, і це зростає з кожним днем», – додав він.

Що стосується останньої зміни, то «ми підняли рівні, оскільки спостерігали зростання попиту та хотіли збільшити пропозицію, а також передати більше цінності нашим клієнтам», — сказав Прінс.

Персонал подвійний

Спочатку підтримується від ConsenSys Ventures, SoFi, Kenetic Capital та Galaxy Digital, залучив BlockFi більше інвесторів у серпневому раунді серії A, включаючи Valar Ventures Пітера Тіля, Winklevoss Capital, Morgan Creek Digital і Akuna Capital.

Нещодавнє фінансування в розмірі 18,4 мільйона доларів США допомогло суттєво збільшити команду: у порівнянні з приблизно 30 людьми, які працювали в BlockFi цього літа, у компанії зараз понад 60 людей, половина з яких інженери, сказав Прінс.

Було також придбано певних Фінанси спеціалістів: у жовтні компанія найняла Джесіку Рейбек, колишнього віце-президента Nomura та Citi, на посаду керівника відділу управління взаємовідносинами з інституційними клієнтами.

ОНОВЛЕННЯ (5 грудня, 17:00 UTC): Цю статтю оновлено, щоб зазначити, що торгові дані, які BlockFi продає маркет-мейкерам, будуть анонімними.