Il prestatore Cripto BlockFi lancia il trading a zero commissioni per Bitcoin, Ether, GUSD

BlockFi, il servizio di prestito in Criptovaluta supportato da Galaxy Digital, Winklevoss Capital, ConsenSys Ventures e altri, si sta espandendo nel trading con un insolito modello a zero commissioni.

La startup si è fatta un nome offrendo agli investitori un modo per realizzare un ritorno sulle loro Cripto senza venderle. I clienti depositano Bitcoin, ether o la stablecoin GUSD con BlockFi, quindi prendono prestiti in dollari USA contro le loro garanzie in Cripto o guadagnano interessi sui loro depositi. BlockFi presta le Cripto a grandi attori istituzionali che le usano per fare trading e pagare interessi, che il prestatore restituisce ai depositanti.

A partire da giovedì, gli utenti avranno ONE possibilità: potranno acquistare o vendere utilizzando i loro saldi, ad esempio acquistare più Bitcoin utilizzando i GUSD o gli ether che hanno depositato o viceversa.

Non ci saranno commissioni di negoziazione, poiché il servizio avrà un modello di profitto diverso: il denaro deriverà dalla vendita dei dati sulle negoziazioni degli utenti a grandi società istituzionali Cripto che, a loro volta, fungeranno da market maker su BlockFi, fornendo liquidità.

"I market maker vogliono le informazioni su quali scambi stanno avvenendo e le ottengono intrattenendo relazioni con quanti più luoghi possibili per ricevere quel FLOW di ordini", ha affermato il CEO di BlockFi, Zac Prince. I dati saranno resi anonimi quando il servizio sarà attivo e funzionante, ha affermato la società.

Alcuni di questi market maker sono già stati clienti di BlockFi sul lato dei prestiti Cripto , e alcuni di loro sono anche investitori azionari della startup, come Susquehanna, Akuna Capital e CMT Digital, ha affermato Prince. Il fatto che le istituzioni svolgeranno più attività su BlockFi aiuterà a costruire relazioni strategiche con loro, ha affermato.

BlockFi ha deciso di espandersi nel settore degli exchange dopo che un sondaggio tra i clienti ha rilevato che gli utenti tendono a prelevare le proprie Cripto per scopi di trading, ha affermato Prince.

"Chiediamo a un sottoinsieme di clienti 'perché stai effettuando un prelievo?' quando lo fanno e la risposta più comune è stata 'per fare trading'", ha detto Prince. "La nostra base di utenti esistente voleva fare trading e ci ha chiesto di creare un prodotto per il trading sulla nostra piattaforma".

Rampa di accesso Fiat

BlockFi aggiungerà anche più opzioni per conti con interessi e trading: a partire dall'inizio del 2020 gli utenti potranno depositare e acquistare USDC e Litecoin. (La data originale fornita da BlockFi era l'11 dicembre, ma dopo la pubblicazione di questa storia la società ha contattato CoinDesk per comunicare che è stata posticipata.)

La società non ha voluto rivelare i numeri esatti, ma, secondo Prince, "decine di migliaia" di persone stanno ora mantenendo le proprie Cripto con BlockFi e più di 50 operatori istituzionali stanno prendendo in prestito da essa. Ma questo non è abbastanza per questa società finanziata da capitale di rischio: oltre ai possessori Cripto esperti, BlockFi vuole attrarre anche acquirenti alle prime armi.

Per questa categoria, BlockFi sta pianificando di aprire il trading fiat-to-crypto, ha detto Prince. Il gateway fiat dovrebbe essere attivo nel corso del primo trimestre del 2020. BlockFi ha intensificato il suo lavoro di conformità: la società ha recentemente ottenuto una registrazione come money services business (MSB) presso la U.S. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).

Sta anche lavorando per ottenere licenze per il trasferimento di denaro in diversi stati: Prince T ha voluto rivelare quali, ma ha affermato che BlockFi è "abbastanza vicina" a ottenere una licenza in alcuni di essi.

E le sue ambizioni vanno oltre: nella seconda metà del 2020, BlockFi prevede di lanciare una carta di credito con premi in Cripto .

"Finora, ci siamo concentrati sulla creazione di prodotti per gli investitori Cripto esistenti, in modo che potessero ottenere lo stesso tipo di servizi della Finanza tradizionale. Nel 2020, lanceremo prodotti che ci consentiranno di aggiungere nuovi consumatori all'ecosistema Cripto ", ha affermato Prince.

Variazione dei tassi

Quando i clienti acquistano Cripto su BlockFi, queste andranno automaticamente nei loro conti interessi e inizieranno a guadagnare interessi se un cliente sceglie questa opzione, ha detto Prince. BlockFi ha lanciato i conti che guadagnano interessi a marzo, offrendo fino al 6,2 percento di interessi Compound sui depositi di Bitcoin ed ether.

BlockFi ha modificato più volte le condizioni per i conti interessi: ad aprile, i tassi eranotaglio per conti superiori a 25 Bitcoin o 500 ether; a maggio, la soglia per tassi più bassi caduto ulteriormente a 250 ETH e, in seguito, a 5 BTC e 200 ETH.

La scorsa settimana, i termini sono cambiati di nuovo: ora il tasso del 6,2 percento sarà applicabile alle partecipazioni inferiori a 10 BTC, mentre tutto ciò che un utente possiede al di sopra di questo guadagnerà solo il 2,2 percento annuo. Per l'ether, i depositi inferiori a 1.000 ETH guadagneranno il 4,1 percento annuo e tutto ciò che supera solo lo 0,5 percento. Il tasso per qualsiasi importo di GUSD è ora dell'8,6 percento.

Prince ha spiegato che le modifiche ai termini riguardano l'equilibrio tra i clienti al dettaglio che conservano le proprie Cripto su BlockFi e i clienti istituzionali che prendono in prestito le Cripto per farle trading.

"Inizialmente, siamo rimasti positivamente sorpresi da quanto abbiamo ricevuto sul lato dei depositi e abbiamo dovuto dare alle istituzioni il tempo di recuperare", ha detto Prince. Ora, "non siamo mai stati così equilibrati e cresce ogni giorno", ha aggiunto.

Per quanto riguarda l'ultima modifica, "abbiamo aumentato i livelli perché stavamo assistendo a un aumento della domanda e volevamo aumentare l'offerta, oltre a trasferire più valore ai nostri clienti", ha affermato Prince.

Il personale raddoppia

Inizialmentesostenutodi ConsenSys Ventures, SoFi, Kenetic Capital eGalassia digitale, BlockFi ha portatopiù investitoriin un round di Serie A di agosto, tra cui Valar Ventures di Peter Thiel, Winklevoss Capital, Morgan Creek Digital e Akuna Capital.

Il recente finanziamento da 18,4 milioni di dollari ha contribuito a far crescere notevolmente il team: rispetto alle circa 30 persone che lavoravano presso BlockFi quest'estate, l'azienda ora conta oltre 60 dipendenti, metà dei quali ingegneri, ha affermato Prince.

Sono state acquisite anche alcune competenze in Finanza : a ottobre, l'azienda ha assunto Jessica Raybeck, ex vicepresidente di Nomura e Citi, come responsabile della gestione delle relazioni con i clienti istituzionali.

AGGIORNAMENTO (5 dicembre, 17:00 UTC):Questo articolo è stato aggiornato per segnalare che i dati di trading che BlockFi vende ai market maker saranno resi anonimi.