Криптo кредитор BlockFi запускает торговлю с нулевой комиссией для Bitcoin, Ether, GUSD

BlockFi, сервис Криптовалюта кредитования, поддерживаемый Galaxy Digital, Winklevoss Capital, ConsenSys Ventures и другими, расширяет свою деятельность, внедряя необычную модель торговли с нулевой комиссией.

Стартап сделал себе имя, предложив инвесторам способ получить доход от своей Криптo , не продавая ее. Клиенты вносят Bitcoin, эфиры или стейблкоины GUSD на BlockFi, а затем берут кредиты в долларах США под залог своей Криптo или получают проценты по своим депозитам. BlockFi ссужает Криптo крупным институциональным игрокам, которые используют ее для торговли и выплачивают проценты, которые кредитор возвращает вкладчикам.

Начиная с четверга у пользователей появится еще ONE возможность: они смогут покупать или продавать, используя свои балансы — например, купить больше Bitcoin , используя GUSD или эфир, которые они внесли, или наоборот.

Комиссии за торговлю взиматься не будут, поскольку у сервиса будет другая модель получения прибыли: деньги будут поступать от продажи данных о сделках пользователей крупным институциональным Криптo , которые, в свою очередь, будут выступать в качестве маркет-мейкеров на BlockFi, обеспечивая ликвидность.

«Маркетмейкеры хотят получать информацию о том, какие сделки происходят, и они получают ее, имея отношения с максимально возможным количеством площадок, которые они могут поддерживать, чтобы получать этот FLOW заказов», — сказал генеральный директор BlockFi Зак Принс. Данные будут анонимизированы, когда сервис будет запущен и запущен, заявила компания.

Некоторые из этих маркет-мейкеров уже были клиентами BlockFi в сфере Криптo , а некоторые из них также являются инвесторами в акционерный капитал стартапа, например, Susquehanna, Akuna Capital и CMT Digital, сказал Принс. Тот факт, что учреждения будут заниматься несколькими видами деятельности на BlockFi, поможет выстроить стратегические отношения с ними, сказал он.

По словам Принса, BlockFi решила расширить свой бизнес в сфере обмена после того, как опрос клиентов показал, что пользователи склонны выводить свою Криптo для торговых целей.

«Мы спрашиваем у подгруппы клиентов: «Почему вы снимаете деньги?», когда они это делают, и наиболее распространенным ответом было «Чтобы торговать», — сказал Принс. — Наша существующая база пользователей хотела торговать и попросила нас создать продукт для торговли на нашей платформе».

Fiat на рампе

BlockFi также добавит больше возможностей для счетов с получением процентов и торговли: с начала 2020 года пользователи смогут вносить депозиты и покупать USDC и Litecoin. (Первоначальная дата, указанная BlockFi, была 11 декабря, но после публикации этой истории компания связалась с CoinDesk, чтобы сообщить, что дата была перенесена.)

Компания не раскрывает точных цифр, но, по словам Принса, «десятки тысяч» людей теперь хранят свою Криптo в BlockFi, и более 50 институциональных игроков берут у нее в долг. Но этого недостаточно для этой финансируемой венчурным капиталом компании: в дополнение к опытным держателям Криптo BlockFi хочет привлечь и тех, кто впервые ее покупает.

Для этой категории BlockFi планирует открыть торговлю фиатными деньгами в криптовалюту, сказал Принс. Ожидается, что фиатный шлюз будет запущен в течение первого квартала 2020 года. BlockFi наращивает свою работу по обеспечению соответствия: недавно компания получила регистрацию бизнеса по предоставлению денежных услуг (MSB) в Сетях по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN).

Компания также работает над получением лицензий на денежные переводы в ряде штатов — Принс T стал раскрывать, в каких именно, но сказал, что BlockFi «довольно близка» к получению лицензии в некоторых из них.

И его амбиции идут еще дальше: во второй половине 2020 года BlockFi планирует запустить кредитную карту с Криптo вознаграждениями.

«До сих пор мы были сосредоточены на создании продуктов для существующих Криптo , чтобы они могли получать те же услуги, что и в традиционных Финансы. В 2020 году мы собираемся запустить продукты, которые позволят нам добавить новых потребителей в Криптo », — сказал Принс.

Изменение ставок

Когда клиенты покупают Криптo на BlockFi, она автоматически поступает на их процентные счета и начинает приносить проценты, если клиент выбирает эту опцию, сказал Принс. BlockFi запустила процентные счета в марте, предлагая до 6,2% в виде Compound процентов по депозитам в Bitcoin и эфирах.

BlockFi несколько раз менял условия процентных счетов: в апреле ставки былирезать для счетов размером более 25 Bitcoin или 500 эфиров; в мае порог для более низких ставок упавший далее до 250 ETH и далее до 5 BTC и 200 ETH.

На прошлой неделе условия снова изменились: теперь ставка в 6,2 процента будет применяться к активам ниже 10 BTC, тогда как все, что у пользователя выше этой суммы, будет приносить только 2,2 процента годовых. Для эфира депозиты ниже 1000 ETH будут приносить 4,1 процента годовых, а все, что выше, — только 0,5 процента. Ставка для любой суммы GUSD теперь составляет 8,6 процента.

Принс объяснил, что изменения в условиях связаны с балансом между розничными клиентами, которые хранят свою Криптo на BlockFi, и институциональными клиентами, которые берут Криптo в долг для торговли.

«Сначала мы были приятно удивлены тем, сколько мы получили по депозитам, и нам пришлось дать учреждениям время, чтобы наверстать упущенное», — сказал Принс. Теперь «мы никогда не были столь сбалансированы, и с каждым днем их становится все больше», — добавил он.

Что касается последних изменений, «мы повысили уровни, потому что увидели рост спроса и хотели увеличить предложение, а также передать больше ценности нашим клиентам», — сказал Принс.

Двойной персонал

Изначально поддержанныйот ConsenSys Ventures, SoFi, Kenetic Capital иГалактика Цифровая, BlockFi ввелбольше инвесторовв августовском раунде серии A, в котором приняли участие Valar Ventures Питера Тиля, Winklevoss Capital, Morgan Creek Digital и Akuna Capital.

Недавнее финансирование в размере 18,4 млн долларов помогло существенно расширить команду: по сравнению с 30 людьми, работавшими в BlockFi этим летом, сейчас в компании работает более 60 человек, половина из которых — инженеры, сказал Принс.

Также были наняты некоторые Финансы специалисты: в октябре компания наняла Джессику Рэйбек, бывшего вице-президента Nomura и Citi, на должность руководителя отдела управления взаимоотношениями с институциональными клиентами.

ОБНОВЛЕНИЕ (5 декабря, 17:00 UTC):В эту статью было внесено изменение с целью отметить, что торговые данные, которые BlockFi продает маркет-мейкерам, будут анонимными.