Когда Екатерина Абреу проснулась 9 ноября в 5 утра у себя дома в России, она схватила телефон и проверила свои сбережения в Криптовалюта . Ее учетная запись в приложении Chatex, которое она использовала для покупки и хранения Криптo , выглядела странно: баланс ее сбережений XRP был скрыт.

Служба поддержки Chatex ответила на ее запрос, сказав, что предоставит информацию позже. «Я подумала, что это T может быть хорошо», — сказала она.

Вскоре пришли плохие новости.

Накануне США объявилисанкции против Chatex, заявив, что Криптo «способствовала транзакциям для нескольких вариантов программ-вымогателей» и сотрудничала с внебиржевой торговой фирмой Suex. Двумя месяцами ранее Suex стала первой Криптo , которая была санкционированныйправительством США.

В результате Chatex заявил, что ему пришлось приостановить вывод средств для 370 000 зарегистрированных пользователей. «Теперь я знаю, что мне следовало немедленно вывести свои деньги, а не ждать, пока их заморозят», — сказал Абреу.

В то время клиенты Chatex столкнулись с уникальной ситуацией. Но пользователи Криптo по всему миру вскоре могут столкнуться с аналогичными затруднениями, поскольку американские регуляторы с их глобальным охватом пытаются обуздать незаконное использование Криптовалюта. Перспективы этих пользователей вернуть свои деньги неясны, даже если они невиновны в каких-либо правонарушениях.

У Suex и Chatex был общий соучредитель и инвестор Егор Петуховский, которыйотклоненникаких правонарушений и ушел с руководящей должности в Chatex, чтобы контролировать ущерб, нанесенный компании, которую он продвигал последние несколько лет.

Это T помогло. 9 ноября Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) ввело санкции против Chatex за «оказание материальной поддержки Suex и угрозу, исходящую от преступников, занимающихся вымогательством».

Впоследствии Chatex заморозила все выводы средств из своего Криптo , состоящего из некастодиальных кошельков, которыми управляла сама фирма, и кастодиальных кошельков, размещенных институциональной Криптo фирмой BitGo.

На момент публикации BitGo не ответила на вопросы CoinDesk.

Хотя Криптo является глобальной, правила непоследовательны во всем мире, и некоторые регионы только догоняют более строгие тенденции «знай своего клиента» и «борьбы с отмыванием денег» (KYC/AML). Компании, которые не могут помешать преступникам использовать свои платформы, могут не столкнуться с традиционными уголовными расследованиями в своих странах. Но они все еще могут быть уязвимы для санкций Министерства финансов США — внезапного наказания из-за рубежа.

Chatex утверждает, что у него более 370 000 зарегистрированных пользователей. Среди них Александр, 35-летний Криптo , который попросил не называть его фамилию. («Здесь, в России, T любят Криптo », — пояснил он.) У Chatex было несколько трейдеров, продающих и покупающих Криптo по принципу «равный-равному», а также удобный интерфейс и API, сказал он. Chatex также добавлял новые монеты быстрее, чем большинство бирж, поэтому «можно было обменять что угодно на что угодно», — добавил Александр.

Однако Александр также отметил, что, хотя OFAC внесло в черный список только 30 адресов блокчейна, вся Криптo Chatex была заблокирована, включая монеты Александра.

Соучредитель Chatex Владислав Булочников рассказал CoinDesk , что юрист посоветовал компании не трогать ее средства из-за санкций.

Специальная лицензия

Власти США описали Suex и Chatex как механизмы отмывания денег, которые обрабатывали Криптo , полученную от американских компаний от рук некоторых из самых известных в мире группировок, занимающихся вымогательством.

«Недобросовестные биржи виртуальной валюты, такие как Chatex, имеют решающее значение для прибыльности деятельности программ-вымогателей, особенно за счет отмывания и обналичивания доходов для преступников», — заявило OFAC.пресс-релиз сказал.

Для Абреу Chatex был просто удобным мобильным приложением для покупки и хранения ее Криптo . Она время от времени покупала Криптo на сумму от 30 до 50 долларов, чтобы заработать BIT и купить своим двум детям новогодние подарки. После введения санкций Chatex заблокировал ее Криптo на сумму 3000 долларов, которую она хочет вернуть, рассказала она CoinDesk в телефонном интервью.

Абреу, юрист, проживший в США последние 10 лет, решил Контакты агентствами по поводу ситуации и в конечном итоге оказался на пороге OFAC. Сотрудник OFAC, связавшийся с ней по телефону, был «шокирован» тем, что у Chatex вообще были законные пользователи, сказал Абреу.

Но он рекомендовал ей подать заявление на так называемоеспециальная лицензиядля разблокирования заблокированных средств — специальная процедура, предназначенная для того, чтобы невиновные лица могли вернуть свои средства с санкционированных счетов.

Знакомый рассказал ей, что в Telegram есть группа пользователей Chatex, которые обсуждают, что делать после того, как их деньги оказались в виртуальном подвешенном состоянии, возникшем из-за санкций США, рынка хранения Криптo и меняющихся правил регулирования Криптовалюта .

На следующий день после того, как Абреу узнал о лицензии и поделился этой информацией с другими пользователями в группе Telegram, Chatex сам начал делиться LINK на приложение, сказал Абреу. В последующие дни некоторые люди подали заявки на лицензию, хотя сложно определить общее количество.

Однако через несколько дней после того, как она заполнила форму на сайте OFAC, агентство написало, что T может найти заблокированные средства. Представитель OFAC поручил Абреу прикрепить подтверждение Chatex о том, что она сохранила свою Криптo на платформе, сказала она.

Представитель OFAC в СМИ отказался комментировать эту историю, указав на два коротких сообщения в Интернете, опубликованных им о заблокированных Криптовалюта счетах: ONE в этом году, а другое в 2018 году.

Часто задаваемые вопросыопубликовано 15 октября говорится, что американская Криптo «может решить заблокировать каждый кошелек виртуальной валюты или объединить кошельки, содержащие заблокированную виртуальную валюту», но при этом служба должна гарантировать возврат Криптo владельцу после одобрения OFAC.

Застрявшие монеты

По данным аналитической компании Crystal Blockchain, кошельки, связанные с Chatex, содержат более 5,3 BTC, 75 ETH, 218 000 USDT, 27 000 USDC и множество других токенов. Кошелек XRP , упомянутый OFAC, содержит 46 489 XRP и отмечен как кастодиальный кошелек BitGo в XRPсканированиепубличный обозреватель блокчейнов.

Что касается кошельков BTC , большинство адресов, перечисленных OFAC, теперь пусты, за исключением ONE содержащий ONE Bitcoin и еще ONE с 0,007 BTC. Остальные биткоины, которые не входят в список OFAC, в любом случае заблокированы BitGo, сказал соучредитель Chatex Влад Булочников.

С другой стороны, 12 из 30 Криптo , приписываемых Chatex в списке OFAC, не принадлежат фирме, сказал Булочников. Однако эти адреса взаимодействовали с Chatex, сказал он CoinDesk. «На некоторые из них пользователи выводили средства, а с других получали средства [на свои счета в Chatex]», — сказал он.

Булочников отказался указать конкретные адреса, которые, по его словам, были ошибочно приписаны Chatex.

Хотя анализ блокчейна и соотнесение адресов с реальными субъектами может быть сложным, OFAC подходит к этой задаче осторожно, сказал Ари Редборд, глава юридического и государственного отдела в компании по расследованию блокчейна TRM Labs и выпускник Казначейства США. «Я могу сказать вам по своему опыту работы в Казначействе, что определения OFAC подразумевают огромный сбор разведывательной информации, расследование и обсуждение», — сказал Редборд.

Том Робинсон, соучредитель другой Криптo компании Elliptic, соглашается: «Насколько я понимаю, OFAC обычно требует довольно веских доказательств, прежде чем связывать адреса с субъектами, находящимися под санкциями», — сказал Робинсон CoinDesk.

После введения санкций команда Chatex предложила пользователям подробное объяснение причин заморозки их средств.главная страницаПо данным Chatex, BitGo заблокировала часть средств, а Chatex сама заморозила остальную часть, поскольку эти средства могли попасть под санкции.

По словам Булочникова, юристы американской фирмы Ferrari and Associates, которая специализируется на делах, связанных с экономическими санкциями США, посоветовали Chatex не трогать никакие средства, пока компания выясняет отношения с OFAC.

В настоящее время BitGo хранит Bitcoin, XRP и некоторые другие криптовалюты пользователей Chatex, говорится в заявлении Chatex, и все неизрасходованные транзакционные выходы заморожены «на момент появления санкций». С другой стороны, Chatex имеет прямой контроль над кошельками, хранящими эфир, TRON и токены на основе этих двух блокчейнов, многие из которых не включены в санкционный список.

Однако «перемещение этих средств приведет к их последующей блокировке на любой другой бирже», — говорится в заявлении Chatex. Компания добавила, что пытается получить лицензию от OFAC на полную разблокировку средств Chatex, но также призвала пользователей подавать заявки на индивидуальные лицензии.

«Но, что еще важнее, тогда эта процедура была применима только к фиатным структурам. Например, вам нужно было заполнить банк-получатель и банк-отправитель. Теперь мы должны адаптировать эту процедуру к нашей ситуации, чтобы иметь возможность работать с Криптo», — объявление сказал.

В более позднем обновлении, опубликованном в Telegram-канале Chatex 8 декабря, командасказал На следующей неделе компания собиралась подать заявку на получение лицензии на выпуск своей Криптo .

Эрих Феррари, главный юрист Ferrari and Associates, подтвердил CoinDesk , что фирма сотрудничает с Chatex. Он отказался подробно комментировать дело Chatex, но сказал, что «OFAC часто использует свои лицензионные полномочия, чтобы разрешить определенные транзакции, которые в противном случае были бы запрещены санкциями».

«Это делается для минимизации экономического ущерба невиновным сторонам (например, при выдаче лицензий на сворачивание деятельности), а также в тех случаях, когда это способствует достижению экономических, Политика и национальных целей безопасности США», — добавил Феррари.

Мрачные перспективы

Санкции сильно ударили по Chatex. Спустя несколько часов после объявления все американские и европейские компании, на которые опирался Chatex, прекратили с ним работать и разорвали все коммуникации, сказал Булочников.

В этот список вошли BitGo, который немедленно заморозил BTC, XRP и другие кошельки Chatex; поставщик аналитики блокчейнов Crystal Blockchain, которого Chatex использовал для соответствия требованиям; лондонский поставщик KYC Sum and Substance; компания веб-сервисов CloudFlare; и даже Google. Команда Chatex потеряла доступ к своим учетным записям электронной почты и облачным сервисам, сказал Булочников.

По словам Булочникова, Chatex, больше не способная работать, уволила почти всю рабочую силу на следующий день после санкций. Он добавил, что теоретически Chatex может использовать свою опцию восстановления для кошельков BitGo; однако механика процедуры восстановления потребует от Chatex одновременного перемещения всех своих Bitcoin , включая монеты из черного списка, чего компания сделать не может.

Бенджамин Хаттен, юрист юридической фирмы Buckley LLP, говорит, что пользователям Chatex T непросто извлечь свои Криптo из замороженных кошельков, особенно из-за связей Chatex с Suex, которая, по мнению OFAC, замешана в отмывании денег с помощью программ-вымогателей.

«А поскольку действия OFAC против Chatex являются частью общеправительственной кампании по борьбе с программами-вымогателями, любая заявка на разблокировку средств будет тщательно проверяться», — сказал Хаттен CoinDesk, добавив, что «большинство пользователей Chatex вряд ли увидят разблокировку своих активов в NEAR будущем, если вообще увидят».

«Кажется маловероятным, что OFAC просто позволит Chatex вернуть средства пользователям», — добавил Хаттен, поскольку «OFAC обычно налагает множество условий и ограничений на любую выдаваемую им лицензию, и трудно понять, как он мог бы доверить Chatex определение того, может ли пользователь выполнить условия и ограничения, которые OFAC наложит на любое высвобождение средств».

Что касается индивидуальных заявлений, OFAC, возможно, захочет узнать, почему и для каких целей люди использовали Chatex, сказал Хаттен. «OFAC должен быть уверен, что Chatex использовался в законных целях, что, вероятно, будет сложной задачей, учитывая егонаходка«Более половины транзакций, проведенных на этой бирже, были связаны с незаконной или высокорисковой деятельностью, включая платежи с целью получения выкупа», — сказал он.

Абреу настроена пессимистично по поводу того, что ей удастся вытащить свою Криптo из морозилки OFAC. Пока что и OFAC, и BitGo сообщили пользователям, что не смогли найти свои средства. Абреу считает, что это потому, что отдельные пользователи не были ни санкционированы OFAC, ни заблокированы BitGo.

Однако Абреу полна решимости заставить Chatex заплатить, даже если OFAC не поможет пользователям, через российскую и европейскую систему правосудия. Она рассказала CoinDesk , что за последние две недели она сообщила о ситуации в национальные прокуратуры в России и Эстонии, где зарегистрирован Chatex.

«Мы не должны поддаваться влиянию этих санкций», — заявила она.