Lorsqu'Ekaterina Abreu s'est réveillée le 9 novembre à 5 heures du matin chez elle en Russie, elle a pris son téléphone et vérifié ses économies en Cryptomonnaie . Son compte dans l'application Chatex qu'elle utilisait pour acheter et stocker des Crypto avait une apparence étrange : le solde de ses avoirs en XRP était masqué.

L'assistance Chatex a répondu à sa question en précisant qu'elle fournirait des informations ultérieurement. « Je me suis dit que ce T bon », a-t-elle dit.

De mauvaises nouvelles arrivèrent bientôt.

La veille, les États-Unis avaient annoncésanctions contre Chatex, affirmant que la plateforme d'échange de Crypto avait « facilité les transactions pour plusieurs variantes de rançongiciels » et collaboré avec la société de négociation de gré à gré (OTC) Suex. Deux mois plus tôt, Suex était devenue le premier service de Crypto à être sanctionnépar le gouvernement américain.

Chatex a donc dû suspendre les retraits pour ses 370 000 utilisateurs inscrits. « Maintenant, je sais que j'aurais dû retirer mon argent immédiatement, sans attendre qu'il soit bloqué », a déclaré Abreu.

À l'époque, les clients de Chatex se trouvaient dans une situation unique. Mais les utilisateurs de Crypto du monde entier pourraient bientôt être confrontés à des difficultés similaires, les régulateurs américains, forts de leur portée mondiale, tentant de freiner l'utilisation illégale des Cryptomonnaie. Les perspectives de récupération de leur argent pour ces utilisateurs sont incertaines, même s'ils sont innocents de tout acte répréhensible.

Suex et Chatex ont partagé un cofondateur et investisseur, Egor Petukhovsky, qui arefusétout acte répréhensible et a démissionné de son poste de direction chez Chatex afin de limiter les dégâts pour l'entreprise qu'il promeut depuis plusieurs années.

Cela T servi à rien. Le 9 novembre, l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) du Trésor américain a sanctionné Chatex pour « avoir fourni un soutien matériel à Suex et à la menace que représentent les auteurs de rançongiciels criminels ».

Chatex a ensuite gelé tous les retraits de sa trésorerie Crypto composée de portefeuilles non dépositaires que l'entreprise exploitait elle-même et de portefeuilles dépositaires hébergés par la société institutionnelle de conservation de Crypto BitGo.

Au moment de la publication, BitGo n’avait pas répondu aux questions de CoinDesk.

Bien que les Crypto soient mondiales, les réglementations sont inégales à travers le monde, certaines régions commençant tout juste à s'adapter aux nouvelles normes de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d'argent (KYC/AML). Les entreprises qui ne parviennent pas à empêcher les criminels d'utiliser leurs plateformes risquent d'échapper aux enquêtes criminelles traditionnelles dans leur pays d'origine. Elles peuvent néanmoins s'exposer à des sanctions du Département du Trésor américain – une sanction soudaine venue de l'étranger.

Chatex affirme compter plus de 370 000 utilisateurs enregistrés. Parmi eux, Alexander, un Crypto trader de 35 ans, a demandé à ce que son nom de famille ne soit pas utilisé. (« Ils n'aiment T les Crypto traders ici en Russie », a-t-il expliqué.) Chatex comptait plusieurs traders vendant et achetant des Crypto en peer-to-peer, et disposait d'une interface et d'une API conviviales, a-t-il précisé. Chatex ajoutait également de nouvelles crypto-monnaies plus rapidement que la plupart des plateformes d'échange, ce qui permettait « d'échanger n'importe quoi contre n'importe quoi », a ajouté Alexander.

Mais Alexander a également noté que, bien que l'OFAC n'ait mis sur liste noire que 30 adresses blockchain, toutes les Crypto de Chatex ont été bloquées, y compris les pièces d'Alexander.

Le cofondateur de Chatex, Vladislav Bulochnikov, a déclaré à CoinDesk qu'un avocat avait conseillé à la société qu'en raison des sanctions, l'échange ne devrait toucher aucun de ses fonds.

Licence spécifique

Les autorités américaines ont décrit Suex et Chatex comme des véhicules de blanchiment d'argent qui traitaient les Crypto extorquées aux entreprises américaines par certains des gangs de ransomware les plus notoires au monde.

« Les échanges de monnaie virtuelle sans scrupules comme Chatex sont essentiels à la rentabilité des activités de ransomware, notamment en blanchissant et en encaissant les produits pour les criminels », a déclaré l'OFAC.communiqué de presse dit.

Pour Abreu, Chatex n'était qu'une application mobile pratique pour acheter et stocker ses économies en Crypto . Elle achetait de temps en temps pour 30 à 50 dollars de Crypto, juste pour gagner un BIT et offrir les cadeaux de Noël à ses deux enfants. Après l'imposition des sanctions, Chatex a bloqué 3 000 dollars de ses Crypto, qu'elle souhaite récupérer, a-t-elle déclaré à CoinDesk lors d'un entretien téléphonique.

Abreu, une avocate vivant aux États-Unis depuis dix ans, a décidé de Contact pour les informer de la situation et a finalement été contactée par l'OFAC. Un agent de l'OFAC qui l'a contactée par téléphone a été « choqué » que Chatex ait même des utilisateurs légitimes, a déclaré Abreu.

Mais il lui a recommandé de postuler pour le soi-disantlicence spécifiquepour la libération des fonds bloqués – une procédure spéciale conçue pour permettre aux parties innocentes de récupérer leurs fonds des comptes sanctionnés.

Une connaissance lui a dit qu'il y avait un groupe Telegram d'utilisateurs de Chatex discutant de ce qu'il fallait faire après que leur argent se soit retrouvé dans un vide virtuel créé par la façon dont fonctionnent les sanctions américaines, le marché de la garde des Crypto et l'évolution des réglementations sur les Cryptomonnaie .

Le lendemain du jour où Abreu a appris l'existence de la licence et l'a partagée avec d'autres utilisateurs du groupe Telegram, Chatex a elle-même commencé à partager le LINK vers l'application, a déclaré Abreu. Dans les jours qui ont suivi, plusieurs personnes ont déposé une demande de licence, bien qu'il soit difficile d'en déterminer le nombre total.

Cependant, plusieurs jours après avoir rempli le formulaire sur le site web de l'OFAC, l'agence a indiqué qu'elle ne parvenait T à localiser les fonds bloqués. Le représentant de l'OFAC a demandé à Abreu de joindre une confirmation Chatex attestant qu'elle avait bien stocké ses Crypto sur la plateforme, a-t-elle précisé.

Un représentant des médias de l'OFAC a refusé de commenter cet article, soulignant deux courts articles en ligne publiés sur des comptes de Cryptomonnaie bloqués, ONEun cette année et l'autre en 2018.

Une FAQpublié le 15 octobre indique qu'un service de Crypto américain « peut choisir de bloquer chaque portefeuille de monnaie virtuelle ou opter pour la consolidation des portefeuilles contenant de la monnaie virtuelle bloquée », mais que le service doit garantir le retour de la Crypto au propriétaire après l'approbation de l'OFAC.

Pièces piégées

Selon la société d'analyse Crystal Blockchain, les portefeuilles associés à Chatex détiennent plus de 5,3 BTC, 75 ETH, 218 000 USDT, 27 000 USDC et plusieurs autres jetons. Un portefeuille XRP mentionné par l'OFAC contient 46 489 XRP et est identifié comme portefeuille de garde de BitGo dans le XRPscanexplorateur de blockchain publique.

En ce qui concerne les portefeuilles BTC , la plupart des adresses répertoriées par l'OFAC sont désormais vides, à l'exception un contenant un Bitcoin et un ONE de 0,007 BTC. Les bitcoins restants, qui ne figurent pas sur la liste de l'OFAC, sont de toute façon bloqués par BitGo, a déclaré Vlad Bulochnikov, cofondateur de Chatex.

En revanche, 12 des 30 portefeuilles Crypto attribués à Chatex sur la liste de l'OFAC n'appartiennent pas à l'entreprise, a déclaré Bulochnikov. Ces adresses ont cependant interagi avec Chatex, a-t-il déclaré à CoinDesk. « Certains d'entre eux ont été retirés par les utilisateurs, tandis que d'autres ont reçu des fonds [sur leurs comptes Chatex] », a-t-il précisé.

Bulochnikov a refusé de pointer du doigt des adresses spécifiques qui, selon lui, ont été attribuées à tort à Chatex.

Bien que l'analyse de la blockchain et l'attribution d'adresses à des entités réelles puissent être complexes, l'OFAC aborde la tâche avec prudence, a déclaré Ari Redbord, responsable des affaires juridiques et gouvernementales chez TRM Labs, une société spécialisée dans l'analyse de la blockchain, et ancien élève du Trésor américain. « Mon expérience au Trésor m'a appris que les désignations de l'OFAC impliquent un travail considérable de collecte de renseignements, d'enquête et de délibération », a déclaré M. Redbord.

Tom Robinson, cofondateur d'une autre société d'analyse de Crypto , Elliptic, est d'accord : « Je crois comprendre que l'OFAC exige généralement des preuves assez solides avant de relier des adresses à des acteurs sanctionnés », a déclaré Robinson à CoinDesk.

Après l'imposition des sanctions, l'équipe de Chatex a offert aux utilisateurs une explication détaillée des raisons pour lesquelles leurs fonds avaient été gelés, sur son site.page principaleSelon Chatex, BitGo a bloqué une partie des fonds et Chatex elle-même a gelé l'autre partie car ces fonds pourraient faire l'objet de sanctions.

Les avocats du cabinet américain Ferrari and Associates, spécialisé dans les affaires impliquant des sanctions économiques américaines, ont conseillé à Chatex de ne toucher à aucun fonds pendant que la société règle les problèmes avec l'OFAC, a déclaré Bulochnikov.

BitGo conserve actuellement les Bitcoin, XRP et certaines autres crypto-monnaies des utilisateurs de Chatex, a déclaré Chatex dans son annonce, et tous sorties de transactions non dépensées sont gelés « au moment de l'apparition des sanctions ». D'autre part, Chatex contrôle directement les portefeuilles stockant de l'ether, du TRON et des jetons basés sur ces deux blockchains, dont beaucoup ne figurent pas sur la liste des sanctions.

Cependant, « le mouvement de ces fonds entraînera leur blocage ultérieur sur toute autre plateforme d'échange », a déclaré Chatex dans son annonce. La société a ajouté qu'elle tentait d'obtenir une licence de l'OFAC pour le déblocage de l'intégralité des fonds de Chatex, mais a également encouragé les utilisateurs à demander des licences individuelles.

Mais, plus important encore, à l'époque, cette procédure ne s'appliquait qu'aux structures fiduciaires. Par exemple, il fallait renseigner la banque du destinataire et celle de l'expéditeur. Nous devons désormais adapter cette procédure à notre situation afin de pouvoir travailler avec les Crypto. annonce dit.

Dans une mise à jour ultérieure, publiée sur la chaîne Telegram de Chatex le 8 décembre, l'équipedit elle allait demander une licence pour que sa Crypto soit commercialisée la semaine suivante.

Erich Ferrari, avocat principal de Ferrari and Associates, a confirmé à CoinDesk que le cabinet collaborait avec Chatex. Il a refusé de commenter en détail le dossier de Chatex, mais a déclaré que « l'OFAC utilise fréquemment son pouvoir de délivrance de licences pour autoriser certaines transactions qui seraient autrement interdites par les sanctions ».

« Cela a pour but de minimiser les dommages économiques causés aux parties innocentes (par exemple, lors de la délivrance de licences de liquidation), ainsi que lorsque cela sert les objectifs économiques, de Juridique étrangère et de sécurité nationale des États-Unis », a ajouté Ferrari.

Des perspectives sombres

Les sanctions ont durement touché Chatex. Quelques heures après l'annonce, toutes les entreprises américaines et européennes sur lesquelles Chatex comptait ont cessé de collaborer avec elle et ont coupé toute communication, a déclaré M. Bulochnikov.

Cette liste comprenait BitGo, qui a immédiatement gelé les portefeuilles BTC, XRP et autres de Chatex ; le fournisseur d'analyses blockchain Crystal Blockchain, utilisé par Chatex pour la conformité ; le fournisseur londonien de KYC Sum and Substance ; la société de services web CloudFlare ; et même Google. L'équipe de Chatex a perdu l'accès à ses comptes de messagerie professionnels et à ses services cloud, a déclaré Bulochnikov.

N'étant plus en mesure de fonctionner, Chatex a licencié la quasi-totalité de son personnel le lendemain des sanctions, a déclaré Bulochnikov. Il a ajouté qu'en théorie, Chatex pourrait utiliser son option de récupération pour les portefeuilles BitGo ; cependant, le mécanisme de récupération obligerait Chatex à transférer tous ses Bitcoin simultanément, y compris les cryptomonnaies figurant sur la liste noire, ce que l'entreprise ne peut pas faire.

Benjamin Hutten, avocat au sein du cabinet d'avocats Buckley LLP, affirme que les utilisateurs de Chatex n'auront T la tâche facile pour récupérer leurs Crypto dans les portefeuilles gelés, notamment en raison des liens de Chatex avec Suex, qui, selon l'OFAC, est impliqué dans le blanchiment d'argent par ransomware.

« Et comme les actions de l'OFAC contre Chatex font partie d'une répression gouvernementale contre les ransomwares, toute demande de déblocage de fonds sera examinée de très près », a déclaré Hutten à CoinDesk, ajoutant que « la plupart des utilisateurs de Chatex ne verront probablement pas leurs actifs débloqués dans un avenir NEAR , voire pas du tout. »

« Il semble très improbable que l'OFAC autorise simplement Chatex à restituer des fonds aux utilisateurs », a ajouté Hutten, car « l'OFAC impose généralement de multiples conditions et limitations à toute licence qu'il accorde, et il est difficile de voir comment il pourrait faire confiance à Chatex pour déterminer si un utilisateur pourrait remplir les conditions et limitations que l'OFAC imposerait à toute libération de fonds. »

Concernant les demandes individuelles, l'OFAC pourrait vouloir savoir pourquoi et à quelles fins les gens ont utilisé Chatex, a déclaré Hutten. « L'OFAC devrait s'assurer que l'utilisation de Chatex était à des fins légitimes, ce qui risque d'être une tâche ardue compte tenu de sontrouver« Plus de la moitié des transactions facilitées par la bourse impliquaient des activités illicites ou à haut risque, notamment des paiements de rançongiciels », a-t-il déclaré.

Abreu est pessimiste quant à sa capacité à récupérer ses Crypto bloquées par l'OFAC. Jusqu'à présent, l'OFAC et BitGo ont tous deux indiqué aux utilisateurs qu'ils ne parvenaient pas à localiser leurs fonds. Abreu pense que cela est dû au fait que les utilisateurs individuels n'ont été ni sanctionnés par l'OFAC, ni bloqués par BitGo.

Cependant, Abreu est déterminée à faire payer Chatex, même si l'OFAC n'aide pas les utilisateurs, par le biais des systèmes judiciaires russe et européen. Elle a déclaré à CoinDesk avoir signalé la situation aux parquets nationaux de Russie et d'Estonie, où Chatex est enregistrée, au cours des deux dernières semaines.

« Nous ne devons pas être affectés par ces sanctions », a-t-elle déclaré.