Законопроект Элизабет Уоррен T остановит отмывание денег, но может запретить Криптo

На Капитолийском холме сенатор Элизабет Уоррен (демократ от Массачусетса) и сенатор Роджер Маршалл (республиканец от Канзаса) продвигают законопроект, которыйподразумевает закрыть лазейки, которые могут использовать мошенники для отмывания денег через Криптo . Но что такое законодательство – так называемые Закон о борьбе с отмыванием денег с использованием цифровых активов – на самом деле является дальнейшей стратегией запрета Криптo лечение Разработчики программного обеспечения и валидаторы транзакций как финансовые институты, фактически делают Криптo бесполезной. Уоррен, в конце концов, говорит, что она ведет «антикрипто армия.”

Отмывание денег, процессфильтрация неправомерно полученные доходы через традиционную финансовую систему, являются незаконными. Существует некоторое отмывание денег с использованием Криптo , хотя большинство происходитс использованием фиатных валют. Правоохранительные органы доказалиадепт на выявление и привлечение к ответственности тех, кто нарушает законы об отмывании денег. Все эти факты верны, но вы T узнаете об этом, слушая дебаты на Капитолийском холме. Сторонники этого опасного нового законодательства хотят заставить вас поверить, что отмывание денег — это проблема, уникальная для Криптo , происходящая в беспрецедентных масштабах. И правоохранительные органы не в состоянии остановить ее из-за устаревших законов.

Джон Риццо — старший вице-президент по связям с общественностью в Clyde Group, где он занимается стратегическим консультированием и коммуникациями. В последнее время он занимал должность старшего представителя Министерства финансов США, занимаясь цифровыми активами, финтехом, климатическим Финансы, финансовой стабильностью, внутренними Финансы и экономической Политика.

Криптo и лежащая в их основе Технологии блокчейна являются новыми. Тем не менее, законодательная стратегия, используемая для продвижения законодательства, чтобы подорвать их навсегда, так же стара, как и сама Америка. Авторы этого законодательства выявили противоправное действие, которое имеет значение для американской общественности и широко осуждается, — отмывание денег. Они также признают, что Технологии блокчейна и Криптo являются новыми концепциями для людей по всей стране.

Итак, они навешивают ярлык, который американцы знают, что им T нравится, на бренд, который они еще T знают, и преследуют долгосрочную стратегию запрета Криптo под видом Политика по борьбе с отмыванием денег. Это законодательный эквивалент троянского коня, и тем, кто заботится о будущем Криптo , нужно быстро мобилизоваться, чтобы отклонить законопроект, который был впервые представлен в 2022и вскоре может быть представлен новому Конгрессу.

Справедливая оценка Закона о борьбе с отмыванием денег в сфере цифровых активов показывает, что этот закон не только не нужен, но и призван способствовать Политика полного запрета Криптo . Отмывание денег длинныйбыло незаконным в Соединенных Штатах и на всей территориимир. Несмотря на эти запреты, нет никаких сомнений в том, что первоначальные попытки остановить отмывание денег были несовершенными, о чем свидетельствуют последующие усилия Конгресса и международного сообщества по борьбе с отмыванием денег.укреплятьзаконы о борьбе с отмыванием денег.

Оценивая законопроект Уоррена-Маршалла, ONE задаться вопросом, выявляет ли законодательство законные пробелы в правовом режиме, охватывающем отмывание денег, приносит ли законодательство больше вреда, чем пользы, и существуют ли альтернативные способы достижения Политика цели борьбы с отмыванием денег, не подрывая при этом само существование Криптo и блокчейн- Технологии.

С первой точки зрения, идея о том, что законопроект Уоррена-Маршалла выявляет пробелы в действующих законах о борьбе с отмыванием денег, подрываетсянадежная записьуспеха правоохранительных органов в выявлении, аресте и обвинении тех, кто использует Криптo для отмывания денег. Эти действия правоохранительных органов остановили незаконные действия на сотни миллионов долларов и включают успешные усилия по предотвращению использования подозреваемыми преступниками крипто-смешивания услугискрыть источник своих средств.

Более того,недавний отчет Министерство финансов США, посвященное рискам незаконного Финансы в DeFi, ясно показывает, что, хотя отмывание денег с использованием Криптo действительно имеет место, лица, занимающиеся незаконной деятельностью, по-прежнему предпочитают совершать свои преступления старомодным способом. способ – через фиатную валюту. И это не потому, что потенциальные отмыватели денег не понимают Криптo; это потому, что отмывание денег с использованием фиатной валюты и непрозрачных юрисдикций проще и с большей вероятностью избежит обнаружения правоохранительными органами, чем отслеживаемый блокчейн. Даже террористическая группа ХАМАС назвала это уходит о приеме пожертвований в Криптo.

Если законодательство Уоррена-Маршалла не проходит необходимую проверку, приносит ли оно больше вреда, чем пользы? В конце концов, отмывание денег — это ужасно. Разве T следует принять законодательство, даже если оно помогает только на периферии? Вот где вред законодательства, а именно требуя тех которые разрабатывают программное обеспечение и проверяют транзакции в блокчейне для регистрации в качестве финансовых учреждений, являются настолько проблематичными. Проблема в том, что эти лица T могут практически зарегистрироваться в качестве финансового учреждения. Авторы этого законодательства знают это и знают, что требование к разработчикам программного обеспечения и валидаторам заниматься тем же самым многомиллионный доллар Режим соблюдения требований, который применяют банки, разрушит Криптo , а в этом, в конце концов, и суть.

Хотя очевидно, что отмывание денег не является проблемой, свойственной только Криптo, и что законодательство Уоррена-Маршалла принесет больше вреда, чем пользы, нет никаких сомнений в том, что оптимальный объем отмывания денег в мировой финансовой системе равен нулю. И с этой целью Конгресс может предпринять шаги для сокращения отмывания денег в Криптo и ​​традиционных активах.

Например, Конгресс может принять закон о созданиифедеральная лицензия на денежные переводыстандартизировать прогнозы или учредитьнадзорный режимдля цифровых валютных бирж, контролируемых Комиссией по торговле товарными фьючерсами. Увеличение штрафов за отмывание денег всех типов может служить более сильным сдерживающим фактором. Наконец,ведущее исследование в котором рассматривался вопрос о том, как наилучшим образом помочь правоохранительным органам эффективнее бороться с преступлениями, связанными с Криптo, в качестве основных потребностей были названы межюрисдикционное сотрудничество, инструменты и обучение, а не что-то даже отдаленно напоминающее законопроект Уоррена-Маршалла.

Несмотря на все проблемы с законопроектом Уоррена-Маршалла, его сторонники намерены его продвигать и, вероятно, ищут движущийся законодательный механизм, к которому можно прикрепить свое законодательство. Предлагаемое законодательство не нужно для борьбы с отмыванием денег, и оно приносит больше пользы, чем вреда. Но если вы заинтересованы в том, чтобы возглавить армию противников криптовалют и увидеть крах отрасли, это может быть как раз то, что вам нужно.