Le projet de loi d'Elizabeth Warren ne mettra T fin au blanchiment d'argent, mais il pourrait interdire les Crypto

Au Capitole, la sénatrice Elizabeth Warren (D-MA) et le sénateur Roger Marshall (R-KS) font pression pour une législation quiprétentions pour combler les failles que les acteurs malveillants peuvent exploiter pour blanchir de l'argent via des Crypto . Mais que prévoit la législation ? Loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent des actifs numériques – en fait, cela constitue une stratégie supplémentaire visant à interdire la Crypto en traiter Les développeurs de logiciels et les validateurs de transactions sont considérés comme des institutions financières, ce qui rend les Crypto inutiles. Warren, après tout, affirme diriger une «armée anti-crypto.”

Blanchiment d'argent, le processus defiltration Le blanchiment d'argent via le système financier traditionnel est illégal. Il existe un certain blanchiment d'argent utilisant des Crypto , bien que la plupart se produitutilisant des monnaies fiduciaires. Les forces de l'ordre ont prouvéexpert Identifier et traduire en justice ceux qui enfreignent les lois anti-blanchiment d'argent. Tous ces faits sont vrais, mais on ne le dirait T en écoutant le débat au Capitole. Les partisans de cette nouvelle législation dangereuse voudraient vous faire croire que le blanchiment d'argent est un problème propre aux Crypto , se produisant à une échelle sans précédent. Et les forces de l'ordre sont incapables de l'enrayer en raison de lois obsolètes.

John Rizzo est vice-président senior des affaires publiques chez Clyde Group, où il fournit des conseils stratégiques et des services de communication. Il a récemment occupé le poste de porte-parole principal au Département du Trésor américain, en charge des actifs numériques, des technologies financières, du Finance climatique, de la stabilité financière, des Finance nationales et de la Juridique économique.

Les Crypto et la Technologies blockchain sur laquelle ils reposent sont nouveaux. Pourtant, la stratégie législative utilisée pour faire adopter des lois visant à les affaiblir durablement est aussi ancienne que l'Amérique elle-même. Les auteurs de cette loi ont identifié un acte illégal qui touche fortement le public américain et suscite une large opposition : le blanchiment d'argent. Ils reconnaissent également que la Technologies blockchain et les Crypto sont des concepts nouveaux pour la population américaine.

Ils collent donc l'étiquette « les Américains savent qu'ils n'aiment T » à une marque qu'ils ne connaissent T encore et poursuivent une stratégie à long terme d'interdiction des Crypto sous couvert de Juridique contre le blanchiment d'argent. C'est l'équivalent législatif d'un cheval de Troie, et ceux qui se soucient de l'avenir des Crypto doivent se mobiliser rapidement pour faire échouer ce projet de loi, initialement présenté en 2022et pourrait bientôt être introduit dans ce nouveau Congrès.

Une évaluation juste de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent des actifs numériques montre clairement que cette législation est à la fois inutile et conçue pour favoriser une Juridique interdisant purement et simplement les Crypto . Le blanchiment d'argent a longest illégal aux États-Unis et dans tout lemondeMalgré ces interdictions, il ne fait aucun doute que les tentatives initiales visant à contrer le blanchiment d’argent étaient imparfaites, comme en témoignent les efforts ultérieurs du Congrès et de la communauté internationale pourrenforcerlois anti-blanchiment d'argent.

Lors de l’évaluation du projet de loi Warren-Marshall, ONE faut se demander si la législation identifie des lacunes légitimes dans le régime juridique couvrant le blanchiment d’argent, si la législation fait plus de mal que de bien et s’il existe d’autres moyens d’atteindre l’objectif Juridique de lutte contre le blanchiment d’argent sans porter atteinte à l’existence même de la Crypto et de la Technologies blockchain.

Sur le premier point, l’idée selon laquelle le projet de loi Warren-Marshall identifie des lacunes dans les lois actuelles de lutte contre le blanchiment d’argent est mise à mal par leun dossier solideLes forces de l'ordre ont réussi à identifier, arrêter et inculper les personnes utilisant des Crypto pour blanchir de l'argent. Ces actions ont permis de mettre fin à des activités illicites d'une valeur de plusieurs centaines de millions de dollars et ont notamment permis d'empêcher des criminels présumés d'utiliser des cryptomonnaies.servicespour dissimuler la source de leurs fonds.

De plus, unrapport récent Les informations publiées par le Département du Trésor américain sur les risques Finance illicites dans le secteur de la DeFi montrent clairement que, même si le blanchiment d'argent à l'aide d'actifs Crypto se produit, ceux qui se livrent à des activités illégales préfèrent toujours commettre leurs crimes à l'ancienne. chemin – via la monnaie fiduciaire. Et ce n'est pas parce que les blanchisseurs d'argent potentiels ne maîtrisent pas les Crypto; c'est parce que blanchir de l'argent en utilisant la monnaie fiduciaire et des juridictions opaques est plus facile et plus susceptible d'échapper à la détection policière qu'une blockchain traçable. Même le groupe terroriste Hamas l'a dénoncé. quitte sur la prise de dons en Crypto.

Si la loi Warren-Marshall échoue au test nécessaire, est-elle plus néfaste que bénéfique ? Après tout, le blanchiment d'argent est un phénomène terrible. Ne devrait-elle T être adoptée, même si elle n'apporte qu'une aide marginale ? C'est là que se situent les dangers de la loi, à savoir : exigeant ceux Les développeurs de logiciels et les validateurs de transactions sur blockchain qui souhaitent s'enregistrer comme institutions financières posent de sérieux problèmes. Le problème est que ces personnes ne peuvent pratiquement T s'enregistrer comme institutions financières. Les auteurs de cette loi le savent, et savent également qu'exiger des développeurs et validateurs de logiciels qu'ils s'engagent dans le même type de procédure est une erreur. plusieurs millions de dollars Le régime de conformité que les banques appliquent ferait s'effondrer l'économie Crypto , ce qui, après tout, est le but.

S'il est clair que le blanchiment d'argent n'est pas un problème propre aux Crypto et que la loi Warren-Marshall serait plus néfaste que bénéfique, il ne fait aucun doute que le niveau optimal de blanchiment d'argent dans le système financier mondial est nul. À cette fin, le Congrès peut prendre des mesures pour réduire le blanchiment d'argent dans les Crypto et les actifs traditionnels.

Par exemple, le Congrès peut adopter une loi pour créer unlicence fédérale de transfert d'argentpour normaliser les projections ou instituer unerégime de surveillancePour les plateformes d'échange de devises numériques supervisées par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Des sanctions plus sévères pour le blanchiment d'argent sous toutes ses formes pourraient renforcer la dissuasion. Enfin,une étude de premier plan qui a examiné la meilleure façon d'aider les forces de l'ordre à mieux réprimer les crimes impliquant la Crypto a identifié la coopération multijuridictionnelle, les outils et la formation comme des besoins primordiaux, qui ne se rapprochent en rien du projet de loi Warren-Marshall.

Malgré tous les problèmes posés par le projet de loi Warren-Marshall, ses partisans sont déterminés à le poursuivre et cherchent probablement un instrument législatif dynamique pour y ancrer leur législation. Ce projet de loi est inutile pour lutter contre le blanchiment d'argent et fait plus de bien que de mal. Mais si vous souhaitez mener une armée anti-cryptomonnaies et assister à l'effondrement du secteur, c'est peut-être exactement ce qu'il vous faut.