O projeto de lei de Elizabeth Warren T impedirá a lavagem de dinheiro, mas pode proibir Cripto

No Capitólio, a senadora Elizabeth Warren (D-MA) e o senador Roger Marshall (R-KS) estão promovendo uma legislação quepretende para fechar brechas que os maus atores podem explorar para lavar dinheiro por meio de Cripto . Mas o que a legislação – a chamada Lei Anti-Lavagem de Dinheiro de Ativos Digitais – na verdade, é uma estratégia para banir Cripto tratando desenvolvedores de software e validadores de transações como instituições financeiras, efetivamente tornando a Cripto inútil. Warren, afinal, diz que está liderando um “exército anti-cripto.”

Lavagem de dinheiro, o processo defiltragem ganhos ilícitos por meio do sistema financeiro tradicional, é ilegal. Há alguma lavagem de dinheiro usando ativos Cripto , embora a maioria ocorreusando moedas fiduciárias. A aplicação da lei provouadepto em identificar e responsabilizar aqueles que infringem as leis de lavagem de dinheiro. Todos esses fatos são verdadeiros, mas você T saberia disso ouvindo o debate no Capitólio. Os proponentes dessa nova legislação perigosa querem que você acredite que a lavagem de dinheiro é um problema exclusivo dos Cripto , ocorrendo em uma escala sem precedentes. E a polícia é incapaz de pará-la por causa de leis desatualizadas.

John Rizzo é vice-presidente sênior de Relações Públicas no Clyde Group, onde fornece consultoria estratégica e comunicações. Mais recentemente, atuou como porta-voz sênior no Departamento do Tesouro dos EUA, cobrindo ativos digitais, fintech, Finanças climáticas, estabilidade financeira, Finanças domésticas e Política econômica.

Ativos Cripto e a Tecnologia blockchain subjacente na qual eles são construídos são novos. Ainda assim, a estratégia legislativa usada para promover a legislação para miná-los permanentemente é tão antiga quanto a própria América. Os autores desta legislação identificaram um ato ilegal que tem relevância com o público americano e é amplamente oposto, a lavagem de dinheiro. Eles reconhecem ainda que a Tecnologia blockchain e ativos Cripto são conceitos novos para as pessoas em todo o país.

Então, eles colocam o rótulo que os americanos sabem que T gostam na marca que ainda T conhecem e buscam uma estratégia de longo prazo de banir a Cripto sob o pretexto de uma Política antilavagem de dinheiro. É o equivalente legislativo de um cavalo de Troia, e aqueles que se importam com o futuro dos ativos Cripto precisam se mobilizar rapidamente para derrotar o projeto de lei, que foi introduzido pela primeira vez em 2022e poderá em breve ser apresentado neste novo Congresso.

Uma avaliação justa do Digital Asset Anti-Money Laundering Act esclarece que a legislação é desnecessária e projetada para promover uma Política que proíbe a Cripto de forma total. A lavagem de dinheiro tem longosido ilegal nos Estados Unidos e em todo omundo. Apesar destas proibições, não há dúvida de que as tentativas originais de impedir a lavagem de dinheiro foram imperfeitas, o que é evidenciado pelos esforços subsequentes do Congresso e internacionais parafortalecerleis antilavagem de dinheiro.

Ao avaliar o projeto de lei Warren-Marshall, é ONE perguntar se a legislação identifica lacunas legítimas no regime legal que abrange a lavagem de dinheiro, se a legislação causa mais danos do que benefícios e se há maneiras alternativas de atingir o objetivo Política de reprimir a lavagem de dinheiro sem prejudicar a própria existência da Tecnologia de Cripto e blockchain.

Em primeiro lugar, a ideia de que o projecto de lei Warren-Marshall identifica lacunas nas actuais leis de combate ao branqueamento de capitais é minada pelahistórico robustodo sucesso da aplicação da lei em identificar, prender e acusar aqueles que usam Cripto para lavar dinheiro. Essas ações de aplicação da lei interromperam ações ilícitas no valor de centenas de milhões de dólares e incluem esforços bem-sucedidos para impedir que criminosos suspeitos usem cripto-mixagemserviçospara ocultar a origem dos seus fundos.

Além disso, umrelatório recente pelo Departamento do Tesouro dos EUA sobre riscos de Finanças ilícito em DeFi é claro que, embora a lavagem de dinheiro usando ativos Cripto ocorra, aqueles envolvidos em atividades ilegais ainda preferem cometer seus crimes da maneira antiga caminho – por meio de moeda fiduciária. E não é porque os possíveis lavadores de dinheiro não entendem de Cripto; é porque lavar dinheiro usando moeda fiduciária e jurisdições opacas é mais fácil e tem mais probabilidade de evitar a detecção da polícia do que um blockchain rastreável. Até mesmo o grupo terrorista Hamas chamou isso de desiste sobre aceitar doações em Cripto.

Se a legislação Warren-Marshall falhar no teste necessário, ela faz mais mal do que bem? Afinal, lavagem de dinheiro é terrível. A legislação T deveria ser aprovada mesmo que ajude apenas nas margens? É aqui que os danos da legislação, a saber exigindo aqueles que desenvolvem software e validam transações em um blockchain para se registrar como instituições financeiras, são tão problemáticas. O problema é que esses indivíduos T podem se registrar como uma instituição financeira. Os autores desta legislação sabem disso e sabem ainda que exigir que desenvolvedores de software e validadores se envolvam no mesmo tipo de multimilionário o regime de conformidade que os bancos adotam levaria ao colapso da Cripto , o que, afinal, é o objetivo.

Embora esteja claro que a lavagem de dinheiro não é um problema exclusivo das Cripto e que a legislação Warren-Marshall faria mais mal do que bem, não há dúvida de que a quantidade ideal de lavagem de dinheiro no sistema financeiro global é zero. E para esse fim, há medidas que o Congresso pode tomar para reduzir a lavagem de dinheiro em Cripto e ativos tradicionais.

Por exemplo, o Congresso pode aprovar legislação para criar umalicença federal de transmissão de dinheiropara padronizar projeções ou instituir umaregime de supervisãopara trocas de moeda digital supervisionadas pela Commodity Futures Trading Commission. Penalidades maiores para lavagem de dinheiro de todos os tipos podem servir como um impedimento maior. Finalmente,um estudo líder que examinou a melhor forma de ajudar a polícia a reprimir melhor os crimes envolvendo Cripto identificou a cooperação multijurisdicional, ferramentas e treinamento como necessidades primárias, nada remotamente próximo do projeto de lei Warren-Marshall.

Apesar de todos os problemas com o projeto de lei Warren-Marshall, seus apoiadores estão comprometidos em persegui-lo e provavelmente procurando um veículo legislativo em movimento para anexar sua legislação. A legislação proposta é desnecessária para combater a lavagem de dinheiro e faz mais bem do que mal. Mas se você estiver interessado em liderar um exército anticripto e ver a indústria entrar em colapso, pode ser exatamente o que você precisa.