T Pipigilan ng Bill ni Elizabeth Warren ang Money Laundering, ngunit Maaaring Ipagbawal Nito ang Crypto

Sa Capitol Hill, itinutulak nina Senator Elizabeth Warren (D-MA) at Senator Roger Marshall (R-KS), ang batas na iyon naglalayong upang isara ang mga butas na maaaring pagsamantalahan ng mga masasamang aktor upang maglaba ng pera sa pamamagitan ng mga asset ng Crypto . Ngunit kung ano ang batas - ang tinatawag na Digital Asset Anti-Money Laundering Act – ang talagang ginagawa ay isa pang diskarte upang ipagbawal ang Crypto sa pamamagitan ng pagpapagamot mga developer ng software at mga validator ng transaksyon bilang mga institusyong pampinansyal, sa epekto ay ginagawang walang silbi ang Crypto . Sabi nga ni Warren, pinamumunuan niya ang isang “hukbong anti-crypto.”

Money laundering, ang proseso ng pagsasala ill-gotten gains sa pamamagitan ng tradisyonal na financial system, ay ilegal. Mayroong ilang paglalaba ng pera gamit ang mga Crypto asset, bagama't karamihan nangyayari gamit ang fiat currency. Napatunayan ang pagpapatupad ng batas sanay sa pagtukoy at pagpapanagot sa mga lumalabag sa mga batas sa money laundering. Ang lahat ng mga katotohanang ito ay totoo, ngunit T mo malalaman na ang pakikinig sa debate sa Capitol Hill. Ang mga tagapagtaguyod ng mapanganib na bagong batas na ito ay magpapapaniwala sa iyo na ang money laundering ay isang problemang natatangi sa mga asset ng Crypto , na nagaganap sa hindi pa nagagawang sukat. At ang pagpapatupad ng batas ay hindi kayang pigilan ito dahil sa mga hindi napapanahong batas.

Si John Rizzo ay senior vice president para sa Public Affairs sa Clyde Group kung saan nagbibigay siya ng strategic counsel at communications. Kamakailan ay nagsilbi siya bilang senior spokesperson sa US Department of the Treasury na sumasaklaw sa mga digital asset, fintech, climate Finance, financial stability, domestic Finance at economic Policy.

Ang mga asset ng Crypto at ang pinagbabatayan Technology ng blockchain kung saan sila ay binuo ay nobela. Gayunpaman, ang diskarte sa pambatasan na ginamit upang isulong ang batas upang permanenteng pahinain ang mga ito ay kasingtanda ng Amerika mismo. Natukoy ng mga may-akda ng batas na ito ang isang ilegal na gawain na may kapansin-pansin sa publikong Amerikano at malawak na tinututulan, ang money laundering. Kinikilala pa nila na ang Technology ng blockchain at mga asset ng Crypto ay mga bagong konsepto sa mga tao sa buong bansa.

Kaya, sinasampal nila ang label na alam ng mga Amerikano na T nila gusto sa tatak na T pa nila alam at ituloy ang isang pangmatagalang diskarte sa pagbabawal ng Crypto sa ilalim ng pagkukunwari ng isang anti-money laundering Policy. Ito ay katumbas ng pambatasan ng isang Trojan horse, at ang mga nagmamalasakit sa hinaharap ng mga asset ng Crypto ay kailangang mabilis na kumilos upang talunin ang panukalang batas, na unang ipinakilala noong 2022 at maaaring ipakilala sa bagong Kongreso na ito.

Ang isang patas na pagtatasa ng Digital Asset Anti-Money Laundering Act ay nililinaw na ang batas ay parehong hindi kailangan at idinisenyo upang isulong ang isang Policy direktang nagbabawal sa Crypto . May money laundering mahaba naging ilegal sa Estados Unidos at sa buong mundo. Sa kabila ng mga pagbabawal na ito, walang pag-aalinlangan na ang orihinal na mga pagtatangka na pigilan ang money laundering ay hindi perpekto, na pinatunayan ng kasunod na mga pagsisikap ng Kongreso at internasyonal na palakasin mga batas laban sa money laundering.

Sa pagtatasa ng Warren-Marshall bill, ONE itanong kung ang batas ay kinikilala ang mga lehitimong gaps sa legal na rehimen na sumasaklaw sa money laundering, kung ang batas ay mas nakakapinsala kaysa sa mabuti, at kung may mga alternatibong paraan upang makamit ang layunin ng Policy na sugpuin ang money laundering nang hindi pinapanghina ang mismong pagkakaroon ng Crypto at blockchain Technology.

Sa unang puntos, ang ideya na ang Warren-Marshall bill ay tumutukoy sa mga gaps sa kasalukuyang mga batas laban sa money laundering ay pinahina ng matatag na rekord ng tagumpay ng pagpapatupad ng batas sa pagtukoy, pag-aresto, at pagsingil sa mga gumagamit ng mga Crypto asset para maglaba ng pera. Ang mga pagkilos na ito sa pagpapatupad ng batas ay huminto sa mga bawal na aksyon na nagkakahalaga ng daan-daang milyong dolyar at kasama ang matagumpay na pagsisikap na pigilan ang mga pinaghihinalaang kriminal sa paggamit ng crypto-mixing serbisyo upang itago ang pinagmulan ng kanilang mga pondo.

Bukod dito, a kamakailang ulat ng US Department of the Treasury sa mga panganib sa ipinagbabawal na Finance sa DeFi ay malinaw na habang nangyayari ang money laundering gamit ang Crypto assets, mas gusto pa rin ng mga sangkot sa ilegal na aktibidad na gawin ang kanilang mga krimen tulad ng makalumang paraan – sa pamamagitan ng fiat currency. At hindi ito dahil hindi naiintindihan ng mga magiging money launderer ang Crypto; ito ay dahil ang paglalaba ng pera gamit ang fiat currency at opaque na hurisdiksyon ay mas madali at mas malamang na maiwasan ang pagtuklas ng pagpapatupad ng batas kaysa sa isang traceable blockchain. Maging ang teroristang grupong Hamas ay tinawag ito huminto sa pagkuha ng mga donasyon sa Crypto.

Kung ang batas ng Warren-Marshall ay nabigo sa kinakailangang pagsubok, mas nakakasama ba ito kaysa sa kabutihan? Kung tutuusin, grabe ang money laundering. T ba dapat ipasa ang batas kahit nakakatulong lang ito sa mga nasa gilid? Dito ay kung saan ang mga pinsala ng batas, ibig sabihin nangangailangan ng mga na bumuo ng software at nagpapatunay ng mga transaksyon sa isang blockchain upang magparehistro bilang mga institusyong pinansyal, ay napakaproblema. Ang problema ay ang mga indibidwal na ito ay T maaaring magrehistro bilang isang institusyong pinansyal. Alam ito ng mga may-akda ng batas na ito at higit pang nalalaman na nangangailangan ng mga software developer at validator na makisali sa parehong uri ng multi-milyong dolyar ang pagsunod sa rehimeng ginagawa ng mga bangko ay magpapabagsak sa ekonomiya ng Crypto , na, pagkatapos ng lahat, ang punto.

Bagama't malinaw na ang money laundering ay hindi isang problema na natatangi sa Crypto at na ang batas ng Warren-Marshall ay mas makakasama kaysa sa mabuti, walang tanong na ang pinakamainam na halaga ng money laundering sa pandaigdigang sistema ng pananalapi ay zero. At sa layuning iyon, may mga hakbang na maaaring gawin ng Kongreso upang mabawasan ang money laundering sa Crypto at tradisyonal na mga asset.

Halimbawa, ang Kongreso ay maaaring magpasa ng batas upang lumikha ng isang pederal na lisensya sa paghahatid ng pera i-standardize ang mga projection o institute a rehimeng superbisor para sa mga digital currency exchange na pinangangasiwaan ng Commodity Futures Trading Commission. Ang mga tumaas na parusa para sa money laundering ng lahat ng uri ay maaaring magsilbi bilang isang pagtaas ng deterrent. Sa wakas, isang nangungunang pag-aaral na sumuri kung paano pinakamahusay na matulungan ang tagapagpatupad ng batas na mas mahusay na sugpuin ang mga krimen na kinasasangkutan ng Crypto na kinilala ang multi-jurisdictional na kooperasyon, mga tool, at pagsasanay bilang pangunahing pangangailangan, hindi anumang bagay na malayong lumalapit sa Warren-Marshall bill.

Sa kabila ng lahat ng mga problema sa Warren-Marshall bill, ang mga tagapagtaguyod nito ay nakatuon na ituloy ito at malamang na naghahanap ng isang gumagalaw na pambatasang sasakyan upang ilakip ang kanilang batas. Ang iminungkahing batas ay hindi kailangan upang kontrahin ang money laundering, at ito ay mas mabuti kaysa sa pinsala. Ngunit kung interesado kang pamunuan ang isang anti-crypto na hukbo at makita ang pagbagsak ng industriya, maaaring ito lang ang kailangan mo.