«Обременительные» рекомендации FATF вредят Криптo : Chainalysis

Нереалистично и вредно для Криптo ожидать, что биржи будут отправлять платформам-получателям информацию о знании своего клиента (KYC) при каждой транзакции.

Такова суть публичного комментария, поданного на этой неделе компанией Chainalysis, занимающейся анализом блокчейна, в ответ на проект рекомендации Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег(ФАТФ) — межправительственная организация, занимающаяся борьбой с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями.

В проекте документаопубликовано в февралеФАТФ обозначила ряд мер, которые национальные правительства могли бы принять для более эффективного надзора за Криптo транзакциями и, следовательно, предотвращения или снижения рисков отмывания денег.

Однако, по мнению Chainalysis, эти меры могут привести к закрытию бирж — или, как выражается ФАТФ, «поставщиков услуг виртуальных активов» (VASP) — и снижению прозрачности потенциально незаконной деятельности.

Возможно, спорная рекомендация содержится в разделе 7(b) документа, где ФАТФ заявила, что «страны должны гарантировать, что провайдеры услуг виртуальных активов, отправляющие данные, получают и хранят требуемую и точную информацию об отправителе и требуемую информацию о получателе по переводам виртуальных активов, предоставляют эту информацию провайдерам услуг виртуальных активов, получающим данные, и предоставляют ее по Request соответствующим органам».

ФАТФ призвала общественность высказать свое мнение по данному разделу, описав проект требования как превентивную меру.

По словам Джонатана Левина, главного операционного директора Chainalysis, и Джесси Спиро, руководителя отдела глобальной Политика , с этим потенциальным требованием связано несколько проблем. написано 8 апреля. Во ONE , «бенефициаром» транзакции — получателем средств — может быть не другая Криптo биржа.

«Виртуальные активы предназначены для предоставления способа перемещения ценностей без необходимости идентификации участников транзакции», — отметили они, добавив, что средства могут быть переведены на личный кошелек или другому типу получателя, который не может принять идентификационную информацию.

По словам руководителей Chainalysis , навязывание этого требования биржам может также привести к закрытию этих платформ, поскольку отсутствует инфраструктура для поддержки такого типа передачи информации.

Более того, они написали, что технически может оказаться невозможным изменить принцип работы блокчейнов, чтобы включить этот тип передачи, добавив:

«Навязывание обременительных инвестиций и препятствий регулируемым VASP, которые являются важнейшими союзниками правоохранительных органов, может снизить их распространенность, перевести активность на децентрализованные и одноранговые биржи и привести к дальнейшему снижению рисков финансовыми учреждениями. Такие меры приведут к снижению прозрачности, которая в настоящее время доступна правоохранительным органам».

Лучший способ?

Однако прозрачность, присущая блокчейну, предоставляет «техническую возможность», пишут Левин и Спиро. Биржи могут использовать данные, хранящиеся в блокчейне, «для формирования эффективного подхода, основанного на оценке риска».

Они утверждают, что, сохраняя данные KYC самостоятельно, биржи могут предоставлять правоохранительным органам, регулирующим органам и банкам информацию о конкретных транзакциях или лицах, необходимую для предотвращения любой незаконной деятельности.

Они отметили, что Chainalysis принимала участие в многочисленных расследованиях, используя данные блокчейна для выявления кошельков и средств, которые могут быть замешаны в незаконной деятельности.

Другие рекомендации компании включали создание автоматизированных программ «надлежащей проверки клиентов», которые могли бы «проверять пункты назначения на предмет известной незаконной деятельности», а также обязать биржи-бенефициары проверять наличие аналогичных проблем на любых биржах, отправляющих средства.

Если рекомендации ФАТФ будут приняты, они вступят в силу в качестве мирового стандарта в июне 2019 года. Хотя группа и пригласила общественность для обсуждения раздела 7(b), период подачи комментариев был закрыт 11 апреля, и неясно, будет ли учтен ответ Chainalysis.

Силуэты изображение через Shutterstock