'Mabigat' Mga Rekomendasyon ng FATF Mapanganib para sa Crypto Transparency: Chainalysis

Hindi makatotohanan at masama para sa industriya ng Crypto na asahan ang mga palitan na magpapadala ng impormasyon ng know-your-customer (KYC) sa mga platform ng tatanggap sa bawat transaksyon.

Iyan ang diwa ng isang liham ng pampublikong komento na inihain ngayong linggo ng blockchain analysis firm Chainalysis, bilang tugon sa isang draft na rekomendasyon ng Pinansyal na Aksyon Task Force (FATF), isang intergovernmental na organisasyon na nakatuon sa paglaban sa money laundering at iba pang mga krimen sa pananalapi.

Sa draft na dokumento, inilathala noong Pebrero, binalangkas ng FATF ang ilang mga hakbang na maaaring gamitin ng mga pambansang pamahalaan upang mas epektibong pangasiwaan ang mga transaksyon sa Crypto , at samakatuwid ay maiwasan o mapagaan ang mga panganib sa money laundering.

Ngunit sa pananaw ng Chainalysis, ang mga hakbang na ito ay maaaring magresulta sa mga palitan – o "mga virtual asset services providers" (mga VASP) sa FATF parlance - pagsara at pagbaba ng visibility sa potensyal na ipinagbabawal na aktibidad.

Ang isang posibleng kontrobersyal na rekomendasyon ay dumating sa seksyon 7(b) ng dokumento, kung saan sinabi ng FATF na "dapat tiyakin ng mga bansa na ang mga nagmumula na VASP ay nakakakuha at nagtataglay ng kinakailangan at tumpak na impormasyon ng pinagmulan at kinakailangang impormasyon ng benepisyaryo sa mga paglilipat ng virtual na asset, isumite ang impormasyon sa mga benepisyaryo na VASP ... at gawin itong available kapag Request sa mga naaangkop na awtoridad."

Ang FATF ay nag-imbita ng pampublikong komento sa seksyon, na naglalarawan sa draft na kinakailangan bilang isang hakbang sa pag-iwas.

Mayroong ilang mga isyu sa potensyal na kinakailangan na ito, Chainalysis COO Jonathan Levin at pandaigdigang pinuno ng Policy na si Jesse Spiro isinulat noong Abril 8. Sa ONE bagay, ang "benepisyaryo" ng isang transaksyon - ang tatanggap ng mga pondo - ay maaaring hindi isa pang Crypto exchange.

"Ang Virtual Assets ay idinisenyo upang magbigay ng paraan upang ilipat ang halaga nang hindi kailangang tukuyin ang mga kalahok sa isang transaksyon," sabi nila, at idinagdag na ang mga pondo ay maaaring ilipat sa isang personal na wallet o isa pang uri ng tatanggap na hindi makatanggap ng nakakapagpakilalang impormasyon.

Ang pagpilit sa pangangailangang ito sa mga palitan ay maaari ring magresulta sa pagsasara ng mga platform na ito, dahil walang imprastraktura sa lugar upang suportahan ang ganitong uri ng paglilipat ng impormasyon, isinulat ng mga executive ng Chainalysis .

Bukod dito, maaaring teknikal na hindi magagawa na baguhin kung paano gumagana ang mga blockchain upang isama ang ganitong uri ng paglilipat, isinulat nila, at idinagdag:

"Ang pagpilit sa mabigat na pamumuhunan at alitan sa mga kinokontrol na VASP, na mga kritikal na kaalyado sa pagpapatupad ng batas, ay maaaring mabawasan ang kanilang pagkalat, magdulot ng aktibidad sa desentralisado at peer-to-peer na mga palitan, at humantong sa higit pang pag-alis sa panganib ng mga institusyong pampinansyal. Ang mga naturang hakbang ay magpapababa sa transparency na kasalukuyang magagamit sa pagpapatupad ng batas."

Isang mas magandang paraan?

Ang transparency na likas sa isang blockchain ay nagbibigay ng "teknikal na pagkakataon," gayunpaman, isinulat ni Levin at Spiro. Ang mga palitan ay maaaring gumamit ng data na nakaimbak sa isang blockchain "upang bumuo ng isang epektibong diskarte na nakabatay sa panganib."

Sa pamamagitan ng pag-iimbak ng data ng KYC mismo, ang mga palitan ay maaaring magbigay ng impormasyon sa mga partikular na transaksyon o indibidwal sa mga tagapagpatupad ng batas, mga regulator at mga bangko kung kinakailangan upang maiwasan ang anumang ipinagbabawal na aktibidad, ang kanilang argumento.

Napansin nila na ang Chainalysis ay lumahok sa maraming pagsisiyasat, gamit ang data ng blockchain upang matukoy ang mga wallet at pondo na maaaring sangkot sa ilegal na aktibidad.

Kasama sa iba pang rekomendasyon ng kumpanya ang pag-set up ng mga automated na "customer due diligence" na mga programa na may kakayahang "i-screen ang mga destinasyon para sa kilalang ilegal na aktibidad," pati na rin ang paghahanap ng mga benepisyaryo ng exchange para sa mga katulad na isyu mula sa anumang mga palitan na nagpapadala ng mga pondo.

Kung pinagtibay ang mga rekomendasyon ng FATF, magkakabisa ang mga ito bilang pandaigdigang pamantayan sa Hunyo 2019. Bagama't nag-imbita ang grupo ng pampublikong komento sa seksyon 7(b), ang panahon ng komento ay isinara noong Abril 11, at hindi malinaw kung ang tugon ng Chainalysis ay isasama.

Mga silweta larawan sa pamamagitan ng Shutterstock