Les recommandations « onéreuses » du GAFI nuisent à la transparence des Crypto , Chainalysis

Il est irréaliste et mauvais pour l’industrie de la Crypto d’attendre des échanges qu’ils envoient des informations de connaissance du client (KYC) aux plateformes destinataires à chaque transaction.

C'est l'essentiel d'une lettre de commentaires publics déposée cette semaine par la société d'analyse de blockchain Chainalysis, en réponse à un projet de recommandation du Groupe d'action financière(GAFI), une organisation intergouvernementale dédiée à la lutte contre le blanchiment d’argent et autres crimes financiers.

Dans le projet de document,publié en févrierLe GAFI a décrit un certain nombre de mesures que les gouvernements nationaux pourraient adopter pour superviser plus efficacement les transactions Crypto et ainsi prévenir ou atténuer les risques de blanchiment d’argent.

Mais selon Chainalysis, ces mesures pourraient entraîner la fermeture des bourses – ou « fournisseurs de services d’actifs virtuels » (VASP) dans le jargon du GAFI – et une diminution de la visibilité des activités potentiellement illicites.

Une recommandation potentiellement controversée figure dans la section 7(b) du document, où le GAFI déclare que « les pays devraient s'assurer que les VASP d'origine obtiennent et conservent les informations requises et exactes sur l'initiateur et les informations requises sur le bénéficiaire concernant les transferts d'actifs virtuels, soumettent ces informations aux VASP bénéficiaires... et les mettent à la disposition des autorités compétentes sur Request . »

Le GAFI a invité le public à formuler des commentaires sur cette section, décrivant le projet d’exigence comme une mesure préventive.

Cette exigence potentielle pose un certain nombre de problèmes, affirment Jonathan Levin, directeur de l'exploitation de Chainalysis , et Jesse Spiro, responsable mondial des Juridique. écrit le 8 avril. D’ une part, le « bénéficiaire » d’une transaction – le destinataire des fonds – ne peut pas être un autre échange de Crypto .

« Les actifs virtuels sont conçus pour fournir un moyen de déplacer de la valeur sans avoir besoin d'identifier les participants à une transaction », ont-ils noté, ajoutant que les fonds peuvent être transférés vers un portefeuille personnel ou un autre type de destinataire incapable d'accepter des informations d'identification.

Imposer cette exigence aux échanges pourrait également entraîner la fermeture de ces plateformes, car il n'existe aucune infrastructure en place pour prendre en charge ce type de transfert d'informations, ont écrit les dirigeants de Chainalysis .

De plus, il pourrait être techniquement impossible de modifier le fonctionnement des blockchains pour intégrer ce type de transfert, ont-ils écrit, ajoutant :

« Imposer des investissements onéreux et des frictions aux VASP réglementés, qui sont des alliés essentiels des forces de l'ordre, pourrait réduire leur prévalence, orienter l'activité vers des échanges décentralisés et peer-to-peer, et conduire à une réduction supplémentaire des risques pour les institutions financières. De telles mesures diminueraient la transparence dont disposent actuellement les forces de l'ordre. »

Une meilleure façon ?

La transparence inhérente à une blockchain offre toutefois une « opportunité technique », écrivent Levin et Spiro. Les plateformes d'échange peuvent utiliser les données stockées sur une blockchain « pour élaborer une approche efficace basée sur les risques ».

En stockant eux-mêmes les données KYC, les échanges peuvent fournir des informations sur des transactions ou des individus spécifiques aux forces de l'ordre, aux régulateurs et aux banques, selon les besoins, pour empêcher toute activité illicite, ont-ils soutenu.

Ils ont noté que Chainalysis a participé à de nombreuses enquêtes, utilisant les données de la blockchain pour identifier les portefeuilles et les fonds qui pourraient être impliqués dans des activités illégales.

Les autres recommandations de la société comprenaient la mise en place de programmes automatisés de « diligence raisonnable envers la clientèle » capables de « filtrer les destinations pour détecter les activités illicites connues », ainsi que de demander aux échanges bénéficiaires de rechercher des problèmes similaires sur tous les échanges envoyant des fonds.

Si les recommandations du GAFI sont adoptées, elles entreront en vigueur en tant que norme mondiale en juin 2019. Bien que le groupe ait invité le public à commenter l'article 7(b), la période de commentaires a été clôturée le 11 avril et il n'est pas clair si la réponse de Chainalysis sera intégrée.

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