Патентная заявка FICO намекает на планы по мониторингу обмена Bitcoin

Компания, стоящая за системой кредитного скоринга FICO, изучает способы сбора информации с Bitcoin бирж в рамках нового продукта по борьбе с отмыванием денег, свидетельствуют новые публичные документы.

В патентной заявке FICO, опубликованной 21 сентября, подробно описывается программируемая система для обнаружения потенциально незаконных транзакций и пометки их для будущего обзора. Эта информация затем будет использоваться для разработки «рейтингов угроз», которые будут использоваться банковскими специалистами по борьбе с отмыванием денег, согласноподача.

В документ включено описание того, как система может быть использована для отслеживания информации с Bitcoin бирж в рамках модели оценки.

В тексте говорится:

«Поскольку новые платежные системы, такие как мобильные и криптовалютные, могут иметь ограниченное взаимодействие с традиционными финансовыми учреждениями, возможности обнаружения отмывания денег, в котором они участвуют, более ограничены. Для улучшения обнаружения облачное хранилище данных объединяет информацию из нескольких источников, включая: ... а) организации, связанные с законными и незаконными обменами Bitcoin [и] б) организации, связанные с сетями мобильных платежей и денежных переводов».

FICO далее заявляет, что «важно собирать и централизовать информацию о легальных биржах и администраторах (майнерах и ETC.)», указывая на то, что система может быть применена и к другим частям экосистемы Bitcoin , помимо операторов бирж.

В документе также говорится, что, предполагая, что такая информация может собираться скрытно, «наличие информации о законных операторах Bitcoin помогает AML Threat Score Словарь их поведение и выявлять изменения в их поведении, которые могут указывать на новое незаконное использование (без явного знания оператора)».

Кредитный рейтингизображение через Shutterstock