La solicitud de patente de FICO sugiere planes para monitorear el intercambio de Bitcoin

La compañía detrás del sistema de puntuación crediticia FICO está estudiando cómo recopilar información de los intercambios de Bitcoin como parte de un nuevo producto contra el lavado de dinero, según muestran nuevos documentos públicos.

Una solicitud de patente de FICO, publicada el 21 de septiembre, detalla un sistema programable para detectar transacciones potencialmente ilícitas y marcarlas para su posterior revisión. Esa información se utilizaría para desarrollar "puntajes de amenaza" que los especialistas bancarios en prevención de blanqueo de capitales utilizarían, según elpresentación.

El documento incluye una descripción de cómo se podría utilizar el sistema para rastrear información de los intercambios de Bitcoin como parte del modelo de puntuación.

El texto dice:

Dado que los sistemas de pago emergentes, como los móviles y las criptomonedas, pueden tener una interacción limitada con las instituciones financieras tradicionales, existen menos posibilidades de detectar el lavado de activos que los involucra. Para mejorar la detección, un almacén de datos en la nube integra información de múltiples fuentes, incluyendo: a) Entidades asociadas con intercambios legales e ilícitos de Bitcoin , y b) Entidades asociadas con redes de pagos móviles y remesas.

FICO continúa afirmando que "es importante recopilar y centralizar información sobre los intercambios legales y los administradores (mineros, ETC)", indicando que el sistema podría aplicarse a otras partes del ecosistema de Bitcoin más allá de los operadores de intercambio.

Sugiriendo además que dicha información podría recopilarse de forma encubierta, el documento añade: "Tener información sobre los operadores legales de Bitcoin ayuda al AML Threat Score a Aprende su comportamiento y detectar cambios en él que puedan indicar un nuevo uso ilícito (sin conocimiento explícito del operador)".

Puntuación crediticiaimagen vía Shutterstock