Il deposito del brevetto FICO suggerisce piani per il monitoraggio degli scambi Bitcoin

Secondo nuovi documenti pubblici, la società dietro al sistema di valutazione creditizia FICO sta valutando come raccogliere informazioni dagli exchange di Bitcoin come parte di un nuovo prodotto antiriciclaggio.

Una domanda di brevetto di FICO, pubblicata il 21 settembre, descrive un sistema programmabile per rilevare transazioni potenzialmente illecite e segnalarle per una revisione futura. Tali informazioni verrebbero poi utilizzate per sviluppare "punteggi di minaccia" da utilizzare da parte degli specialisti antiriciclaggio delle banche, secondoarchiviazione.

Nel documento è inclusa una descrizione di come il sistema potrebbe essere utilizzato per tracciare le informazioni provenienti dagli exchange Bitcoin come parte del modello di punteggio.

Il testo afferma:

"Poiché i sistemi di pagamento emergenti come i dispositivi mobili e le criptovalute possono avere un'interazione limitata con le istituzioni finanziarie tradizionali, ci sono meno opportunità di rilevare il riciclaggio che li coinvolge. Per migliorare il rilevamento, un archivio dati basato su cloud integra informazioni da più fonti, tra cui: ... a) Entità associate a scambi Bitcoin legali e illeciti [e] b) Entità associate a reti di pagamento e rimesse mobili."

FICO prosegue affermando che "è importante raccogliere e centralizzare le informazioni sugli exchange e sugli amministratori legali (minatori, ETC.)", indicando che il sistema potrebbe essere applicato ad altre parti dell'ecosistema Bitcoin oltre agli operatori degli exchange.

Suggerendo ulteriormente che tali informazioni potrebbero essere raccolte in modo occulto, la documentazione aggiunge: "Avere informazioni sugli operatori legali Bitcoin aiuta l'AML Threat Score a Imparare il loro comportamento e a rilevare cambiamenti nel loro comportamento che potrebbero segnalare un nuovo uso illecito (senza la conoscenza esplicita dell'operatore)".

Punteggio di creditoimmagine tramite Shutterstock