Le dépôt d'un brevet auprès de FICO laisse entrevoir un projet de surveillance des échanges de Bitcoin

La société à l'origine du système de notation de crédit FICO étudie comment collecter des informations auprès des échanges de Bitcoin dans le cadre d'un nouveau produit de lutte contre le blanchiment d'argent, comme le montrent de nouveaux documents publics.

Une demande de brevet de FICO, publiée le 21 septembre, détaille un système programmable permettant de détecter les transactions potentiellement illicites et de les signaler pour un examen ultérieur. Ces informations seraient ensuite utilisées pour élaborer des « scores de menace » à l'usage des spécialistes de la lutte contre le blanchiment d'argent des banques, selon ledépôt.

Le document comprend une description de la manière dont le système pourrait être utilisé pour suivre les informations provenant des échanges de Bitcoin dans le cadre du modèle de notation.

Le texte stipule :

« Étant donné que les systèmes de paiement émergents, tels que les systèmes mobiles et les cryptomonnaies, peuvent avoir une interaction limitée avec les institutions financières traditionnelles, les possibilités de détecter le blanchiment d'argent les impliquant sont plus limitées. Pour améliorer la détection, un stockage de données basé sur le cloud intègre des informations provenant de sources multiples, notamment : a) les entités associées aux échanges de Bitcoin légaux et illicites [et] b) les entités associées aux réseaux de paiement et de transfert de fonds mobiles. »

FICO poursuit en affirmant qu'il est « important de collecter et de centraliser les informations sur les échanges légaux et les administrateurs (mineurs, ETC) », indiquant que le système pourrait être appliqué à d'autres parties de l'écosystème Bitcoin au-delà des opérateurs d'échange.

Suggérant en outre que de telles informations pourraient être recueillies secrètement, le dossier ajoute : « Disposer d'informations sur les opérateurs légaux de Bitcoin aide le score de menace AML à Guides leur comportement et à détecter les changements dans leur comportement qui peuvent signaler une nouvelle utilisation illicite (sans connaissance explicite de l'opérateur). »

Cote de créditimage via Shutterstock