Chainalysis: сделка Barclays — это начало открытия банков для Bitcoin

Ни для кого не Secret , что компании, работающие с Bitcoin фондами, уже давно сталкиваются с трудностями при получении доступа к банковским услугам.

Хотя мало кто открыто говорит об этой деловой реальности, трудности затронули стартапы по всему миру – отНАС к Индия и Аргентина– что приводит к перерывам в работе и попыткам отраслевых компаний решить проблемучерез инновации.

Однако новое партнерство между стартапом Chainalysis, занимающимся вопросами соблюдения нормативных требований, и британским гигантом финансовых услуг Barclays может стать ключом к изменению этой тенденции. Анонсировано вчерана мероприятии, посвященном выпуску 11 стартапов за последний годАкселератор FinTech TechStarsсделка является попыткой Barclays вооружить свои команды по борьбе с финансовыми преступлениями и мониторингу транзакций навыками, необходимыми для обслуживания клиентов Bitcoin .

В интервью соучредитель и директор по доходам ( CRO ) Chainalysis Джонатан Левин охарактеризовал сделку как ONE , которая впервые позволит крупному банку с клиринговыми полномочиями публично открыть свой бизнес для клиентов из индустрии Bitcoin и блокчейнов.

Левин рассказал CoinDesk:

«У Barclays не было общих правил [для работы с компаниями, работающими с Bitcoin ], как и у большинства банков в Великобритании. Мы работаем с отделом по обеспечению соответствия, чтобы навести порядок и они могли совершать сделки с компаниями в этой сфере».

Левин сообщил, что Barclays не будет принимать Bitcoin -средства напрямую, а вместо этого попытается использовать партнерство как способ получить преимущество первопроходца, присущее маркетингу фиатного банковского сервиса, дружественного к биткоинам, а также усилить возможности своей технической команды.

«Это признание того, что отделы по борьбе с финансовыми преступлениями T видели большого количества инноваций, поэтому можно сделать из этого конкурентное преимущество, заявив, что у них есть отдел по обеспечению соответствия, который может справиться с последними тенденциями в области Технологии», - сказал он.

Вместе со сделкой Chainalysis получила нераскрытую сумму финансирования от стартап-акселератора TechStars в обмен на 6% акций и участие в 13-недельной программе. Компания заявила, что планирует переехать в Нью-Йорк после новостей.

Основано бывшими членами Bitcoin -биржи Кракен и поставщик Bitcoin -кошельков Mycelium, Chainalysis предлагает веб-инструменты для обеспечения соответствия требованиям, а также API для оценки рисков на основе транзакций и Reactor — продукт, который компания позиционирует как «расширенный инструмент комплексной проверки и расследования».

Определение порогов

Мысль о том, что ее продукция имеетоказался спорным Среди пользователей Bitcoin , более заботящихся о конфиденциальности, Левин назвал работу Chainalysis необходимой для оказания помощи Barclays в определении того, как отраслевые стартапы могут наилучшим образом соответствовать стандартам соответствия на уровне банков.

В связи с этим Левин отметил, что самая большая проблема, с которой сталкиваются такие учреждения, как Barclays, заключается T в изначальном неприятии Bitcoin как способа оплаты, а в отсутствии понимания того, как следует проводить комплексную проверку, которую необходимо проводить в отношении таких клиентов.

Левин отметил, что все способы оплаты имеют отдельные стандарты для разных форм стоимости, сравнив этот переход с определением лучших практик и пороговых значений для наличных денег.

«Даже у наличных есть ограничения», — заметил Левин. «Если вы банк, то принятие наличных, которые пахнут марихуаной, является незаконным по закону. Вам необходимо подать отчет о подозрительной деятельности (SAR), что имеет место в таких местах, как Колорадо. Вы T можете зайти в отделение банка и просто положить эти деньги на банковский счет».

По словам Левина, здесь Bitcoin имеет преимущество, поскольку блокчейн обеспечивает определенный уровень прозрачности, который в сочетании с определенными услугами достаточен, чтобы помочь банкам гарантировать, что они T устанавливают отношений с фирмами, ведущими незаконную деятельность.

«Каждый столкнется с преступностью, но речь идет об ограничении злоупотреблений в системе», — продолжил Левин.

Понимание бизнеса

Это T означает, что Barclays стремится разработать единый подход к банковскому обслуживанию клиентов, Bitcoin , поскольку Левин указал, что банку также нужна помощь в определении видов компаний отрасли, представляющих риск с точки зрения регулирования.

Например, он отметил, что большинство отделов по обеспечению соответствия в крупных банках пока T могут отличить компании, которые просто предоставляют программное обеспечение, от тех, которые напрямую хранят средства клиентов.

«Банки T смогли понять нюансы различных бизнес-моделей в этой сфере. Теперь у людей в банке будут экспертные знания в этой области, чтобы сказать, что это бизнес по разработке программного обеспечения, а не денежный перевод, это то, что очень важно для развития экспертных знаний в этой области», - сказал он.

Хотя это и требует больших временных затрат для Barclays, он сформулировал задачу как ONE последним достижениям в области финансовых инноваций.

«Это крупная тенденция, при которой кибербезопасность и отмывание денег в будущем будут идти рука об руку», — отметил он.

Стандартная сделка

Левин также заявил, что, хотя Barclays является крупным клиентом для его стартапа, отношения компании с ним не будут существенно отличаться от отношений с другими фирмами.

По его словам, Chainalysis не будет консультироваться с Barclays по вопросам использования его продукции и не будет выделять ежедневные ресурсы на эти цели.

«Есть некоторые элементы, которые мы создали специально для удовлетворения их потребностей, но по сути мы — продуктовая компания», — сказал он.

Говоря о возможностях Технологии компании, он отметил, что, по его мнению, продукты помогут Barclays «узнать, что такое Bitcoin , вплоть до внедрения кошелька».

Однако в конечном итоге он охарактеризовал процесс привлечения Bitcoin компаний в банковское сообщество как ONE , который потребует больше, чем одного партнерства, и заключил:

«Каков правильный уровень соответствия? Мы работаем над этим. Наличие отношений с банками и регулирующими органами имеет ключевое значение, так вы можете разработать стандарт того, что возможно, и реализовать на практике то, что возможно».

Источник изображения:Крисдорни/Shutterstock.com