Chainalysis: Ang Barclays Deal ay Simula ng Pagbukas ng mga Bangko sa Bitcoin

Ito ay isang bukas na Secret na ang mga kumpanyang nagtatrabaho sa mga pondo ng Bitcoin ay matagal nang nahaharap sa mga hamon sa pagkakaroon ng access sa mga serbisyo sa pagbabangko.

Bagama't kakaunti ang paparating tungkol sa realidad ng negosyong ito, ang mga paghihirap ay nakaapekto sa mga startup sa buong mundo - mula sa US sa India at Argentina – na nagreresulta sa mga pagkaantala sa negosyo at mga pagtatangka ng mga kumpanya sa industriya na lutasin ang problema sa pamamagitan ng inobasyon.

Gayunpaman, ang isang bagong partnership sa pagitan ng compliance startup Chainalysis at UK financial services giant Barclays, ay maaaring magkaroon ng mga susi sa pag-reverse ng trend na ito. Inanunsyo kahapon sa isang kaganapan na nagdiriwang ng pagtatapos ng 11 mga startup sa pinakabago TechStars FinTech accelerator, ang deal ay isang pagtatangka ng Barclays na armasan ang mga financial crime at transaction monitoring team nito ng mga kasanayang kailangan para makasakay sa mga kliyente ng Bitcoin .

Sa panayam, ang co-founder at punong opisyal ng kita ng Chainalysis (CRO) na si Jonathan Levin ay binabalangkas ang deal bilang ONE na makakatulong sa pagmarka sa unang pagkakataon na ang isang pangunahing bangko na may kakayahang mag-clear ay magagawang buksan sa publiko ang negosyo nito sa mga kliyente ng industriya ng Bitcoin at blockchain.

Sinabi ni Levin sa CoinDesk:

"Barclays had a blanket no rule [for working with Bitcoin companies], as do most of the banks in the UK. We're working with the compliance division to bring things to place so they can transact with companies in that space."

Sinabi ni Levin na ang Barclays ay hindi tatanggap ng mga pondo ng Bitcoin nang direkta, ngunit sa halip ay naghahanap na gamitin ang pakikipagsosyo bilang isang paraan upang makuha ang first-mover na kalamangan na likas sa pagmemerkado ng bitcoin-friendly na fiat banking service, habang pinapalakas din ang mga kakayahan ng kanilang tech team.

"Ito ay isang pagkilala na ang mga dibisyon ng mga krimen sa pananalapi ay T nakakita ng ganoong karaming pagbabago, upang gawin itong isang mapagkumpitensyang kalamangan sa pamamagitan ng pagsasabi na mayroon silang departamento ng pagsunod na maaaring pangasiwaan ang pinakabagong mga uso sa Technology," sabi niya.

Kasabay ng deal, nakatanggap ang Chainalysis ng hindi natukoy na halaga ng pondo mula sa startup accelerator TechStars kapalit ng 6% equity at partisipasyon sa 13-linggong programa. Sinabi ng kumpanya na plano nitong lumipat sa New York kasunod ng balita.

Itinatag ng mga dating miyembro ng Bitcoin exchange Kraken at Bitcoin wallet provider Mycelium, ang Chainalysis ay nag-aalok ng web-based na mga tool sa pagsunod kasama ng isang API para sa transaction-based na risk scoring at Reactor, isang produktong sinisingil nito bilang isang "pinahusay na angkop na pagsisikap at tool sa pagsisiyasat".

Pagtukoy ng mga threshold

Naisip na mayroon ang mga produkto nito napatunayang kontrobersyal sa higit pang mga gumagamit ng Bitcoin na may kamalayan sa privacy, binalaan ni Levin ang gawain ng Chainalysis kung kinakailangan upang matulungan ang Barclays na matukoy kung paano pinakamahusay na matutugunan ng mga startup ng industriya ang mga pamantayan sa pagsunod sa antas ng bangko.

Sa ganitong paraan, ipinahiwatig ni Levin na ang pinakamalaking hamon na kinakaharap ng mga institusyon tulad ng Barclays ay T isang likas na pag-ayaw sa Bitcoin bilang isang paraan ng pagbabayad, ngunit sa halip ay isang kakulangan ng pag-unawa tungkol sa kung paano dapat isagawa ang nararapat na pagsusumikap na kailangan nitong gawin sa mga customer na ito.

Sinabi ni Levin na ang lahat ng paraan ng pagbabayad ay may magkakahiwalay na pamantayan para sa iba't ibang anyo ng halaga, na inihahambing ang paglipat bilang katulad ng pagtukoy sa mga pinakamahuhusay na kagawian at mga limitasyon para sa cash.

"Kahit na ang pera ay may limitasyon," sabi ni Levin. "Kung isa kang bangko, ang pagtanggap ng cash na amoy marijuana ay ilegal sa ilalim ng batas. Kailangan mong maghain ng kahina-hinalang ulat ng aktibidad (SAR), na ang kaso sa mga lugar tulad ng Colorado. T ka maaaring pumunta sa isang sangay ng bangko at i-deposito lang ang cash na iyon sa isang bank account."

Dito, sinabi ni Levin, ang Bitcoin ay may kalamangan dahil mayroong antas ng transparency na dulot ng blockchain na, kapag ipinares sa ilang mga serbisyo, ay sapat na upang matulungan ang mga bangko na matiyak na T sila nagtatatag ng mga relasyon sa mga kumpanyang nagsasagawa ng mga ilegal na aktibidad.

"Lahat ng tao ay nalantad sa krimen, ngunit ito ay tungkol sa paglilimita ng pang-aabuso sa sistema," patuloy ni Levin.

Pag-unawa sa negosyo

Ito ay T upang sabihin Barclays ay naghahanap upang bumuo ng isang one-size-fits-all na diskarte sa pagbabangko ng mga kliyente ng Bitcoin , tulad ng ipinahiwatig ni Levin na kailangan din nito ng tulong sa pagtukoy sa mga uri ng mga kumpanya ng industriya na nagdudulot ng panganib mula sa isang regulatory perspective.

Halimbawa, nabanggit niya na ang karamihan sa mga compliance team sa mga pangunahing bangko ay T pa nakakapag-iba-iba sa pagitan ng mga kumpanyang pulos nagbibigay ng software, at sa mga direktang nag-iingat ng mga pondo ng customer.

"T pa naiintindihan ng mga bangko ang nuance ng iba't ibang mga modelo ng negosyo sa espasyo. Ang mga tao sa loob ng bangko ay magkakaroon na ng domain na kadalubhasaan upang sabihin na ito ay isang negosyo ng software, hindi ito isang money transmitter, ito ay isang bagay na napakahalaga sa pagbuo ng domain na kadalubhasaan, "sabi niya.

Bagama't isang masinsinang pamumuhunan para sa Barclays, binabalangkas niya ang gawain bilang ONE na naaayon sa mga kamakailang pag-unlad sa pagbabago sa pananalapi.

"Ito ay isang malaking kalakaran, kung saan ang cybersecurity at money laundering ay magkakasabay sa hinaharap," he remarked.

Karaniwang deal

Sinabi pa ni Levin na, habang isang malaking pangalan na kliyente para sa kanyang startup, ang relasyon ng kumpanya sa Barclays ay hindi magiging kapansin-pansing iba kaysa sa iba pang mga kumpanya.

Ang Chainalysis, aniya, ay hindi sasangguni sa Barclays sa paggamit ng produkto nito, at hindi rin ito maglalaan ng pang-araw-araw na mapagkukunan sa pagsisikap.

"May ilang mga elemento na partikular na binuo namin upang umangkop sa kanilang mga pangangailangan, ngunit sa panimula, kami ay isang kumpanya ng produkto," sabi niya.

Sa pagsasalita sa mga kakayahan ng Technology ng kumpanya, ipinahiwatig niya na naniniwala siyang ang mga produkto ay makakatulong sa Barclays na "malaman kung ano ang Bitcoin sa pagpapatupad ng wallet".

Sa huli, gayunpaman, inilagay niya ang proseso ng pagdadala ng mga kumpanya ng Bitcoin sa komunidad ng pagbabangko bilang ONE na kukuha ng higit sa isang solong pakikipagsosyo, na nagtatapos:

"Ano ang tamang antas ng pagsunod? Ginagawa namin iyon. Ang pagkakaroon ng relasyon sa mga bangko at regulator ay susi, para makagawa ka ng pamantayan ng kung ano ang posible at maisagawa kung ano ang posible."

Credit ng larawan: chrisdorney / Shutterstock.com