Chainalysis: L'accord avec Barclays marque le début de l'ouverture des banques au Bitcoin

C'est un Secret de polichinelle que les entreprises travaillant avec des fonds Bitcoin sont depuis longtemps confrontées à des difficultés pour accéder aux services bancaires.

Bien que peu de gens soient ouverts à propos de cette réalité commerciale, les difficultés ont affecté les startups du monde entier – duNOUS à Inde et Argentine– entraînant des interruptions d’activité et des tentatives des entreprises du secteur pour résoudre le problèmepar l'innovation.

Un nouveau partenariat entre la start-up spécialisée dans la conformité Chainalysis et le géant britannique des services financiers Barclays pourrait toutefois détenir les clés pour inverser cette tendance. Annoncé hierlors d'un événement célébrant la remise des diplômes de 11 startups au cours des dernières annéesAccélérateur FinTech TechStars, l'accord est une tentative de Barclays de doter ses équipes de surveillance des délits financiers et des transactions des compétences nécessaires pour embarquer des clients Bitcoin .

Dans une interview, Jonathan Levin, cofondateur et directeur des revenus ( CRO ) de Chainalysis , a présenté l'accord comme un ONE qui contribuera à marquer la première fois qu'une grande banque dotée d'une capacité de compensation serait en mesure d'ouvrir publiquement ses activités aux clients de l'industrie du Bitcoin et de la blockchain.

Levin a déclaré à CoinDesk:

Barclays avait une règle générale interdisant toute collaboration avec les entreprises Bitcoin , comme la plupart des banques britanniques. Nous collaborons avec le service de conformité pour mettre en place les conditions nécessaires afin qu'elles puissent effectuer des transactions avec les entreprises de ce secteur.

Levin a déclaré que Barclays n'accepterait pas directement les fonds en Bitcoin , mais chercherait plutôt à utiliser le partenariat comme un moyen de saisir l'avantage du premier arrivé inhérent à la commercialisation d'un service bancaire fiduciaire compatible avec le bitcoin, tout en renforçant les capacités de son équipe technique.

« C'est une reconnaissance du fait que les divisions de lutte contre la criminalité financière n'ont T connu beaucoup d'innovation, pour en faire un avantage concurrentiel en disant qu'elles ont un département de conformité capable de gérer les dernières tendances Technologies», a-t-il déclaré.

Parallèlement à cet accord, Chainalysis a reçu un financement non divulgué de l'accélérateur de startups TechStars, en échange d'une participation de 6 % au capital et d'une participation au programme de 13 semaines. Suite à cette annonce, l'entreprise a annoncé son intention de déménager à New York.

Fondé par d'anciens membres de la bourse Bitcoin Kraken et le fournisseur de portefeuille Bitcoin Mycelium, Chainalysis propose des outils de conformité basés sur le Web ainsi qu'une API pour la notation des risques basée sur les transactions et Reactor, un produit qu'il présente comme un « outil amélioré de diligence raisonnable et d'enquête ».

Définition des seuils

Je pensais que ses produits avaients'est avéré controversé Parmi les utilisateurs de Bitcoin les plus soucieux de leur vie privée, Levin a qualifié le travail de Chainalysis de nécessaire pour aider Barclays à déterminer comment les startups du secteur peuvent au mieux répondre aux normes de conformité au niveau bancaire.

Dans cette optique, Levin a indiqué que le plus grand défi auquel sont confrontées des institutions comme Barclays n'est T une aversion inhérente au Bitcoin comme moyen de paiement, mais plutôt un manque de compréhension de la manière dont la diligence raisonnable qu'elle doit exercer sur ces clients doit être menée.

Levin a déclaré que tous les modes de paiement ont des normes distinctes pour différentes formes de valeur, comparant la transition à la définition des meilleures pratiques et des seuils pour les espèces.

« Même l'argent liquide a ses limites », a fait remarquer Levin. « Si vous êtes une banque, accepter de l'argent liquide qui sent le cannabis est illégal. Vous devez déposer une déclaration d'activité suspecte (DAS), comme c'est le cas dans des États comme le Colorado. Vous ne pouvez T entrer dans une agence bancaire et simplement déposer cet argent sur un compte. »

Ici, a déclaré Levin, le Bitcoin a un avantage car il y a un niveau de transparence que la blockchain apporte qui, lorsqu'il est associé à certains services, est suffisant pour aider les banques à s'assurer qu'elles n'établissent T de relations avec des entreprises menant des activités illégales.

« Tout le monde a été exposé à la criminalité, mais il s’agit de limiter les abus dans le système », a poursuivi Levin.

Compréhension des affaires

Cela ne veut T dire que Barclays cherche à développer une approche unique pour les clients bancaires Bitcoin , car Levin a indiqué qu'elle avait également besoin d'aide pour identifier les types d'entreprises du secteur qui présentent un risque d'un point de vue réglementaire.

Par exemple, il a noté que la plupart des équipes de conformité des grandes banques ne sont T encore en mesure de faire la différence entre les entreprises qui fournissent uniquement des logiciels et celles qui conservent directement les fonds des clients.

« Les banques n'ont T réussi à comprendre les nuances des différents modèles économiques du secteur. Les employés de la banque auront désormais l'expertise nécessaire pour affirmer qu'il s'agit d'une activité de logiciel, et non de transfert de fonds. C'est un élément essentiel pour développer cette expertise », a-t-il déclaré.

Bien qu'il s'agisse d'un investissement qui demande beaucoup de temps pour Barclays, il a présenté la tâche comme ONE en phase avec les développements récents de l'innovation financière.

« C’est une grande tendance, où la cybersécurité et le blanchiment d’argent iront de pair à l’avenir », a-t-il fait remarquer.

Offre standard

Levin a également déclaré que, bien qu'il s'agisse d'un client de renom pour sa startup, la relation de l'entreprise avec Barclays ne serait pas sensiblement différente de celles avec d'autres entreprises.

Chainalysis, a-t-il déclaré, ne consulterait pas Barclays sur l'utilisation de ses produits et n'allouerait pas de ressources quotidiennes à cet effort.

« Il y a certains éléments que nous avons construits spécifiquement pour répondre à leurs besoins, mais fondamentalement, nous sommes une entreprise de produits », a-t-il déclaré.

En parlant des capacités de la Technologies de l'entreprise, il a indiqué qu'il pensait que les produits aideraient Barclays à « savoir ce qu'est le Bitcoin jusqu'à la mise en œuvre du portefeuille ».

En fin de compte, cependant, il a positionné le processus d'intégration des entreprises Bitcoin dans la communauté bancaire comme un ONE qui nécessitera plus qu'un simple partenariat, concluant :

« Quel est le niveau de conformité idéal ? Nous y travaillons. Entretenir des relations avec les banques et les régulateurs est essentiel pour définir les normes et mettre en pratique ce qui est possible. »

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