Chainalysis: l'accordo con Barclays segna l'inizio dell'apertura delle banche a Bitcoin

Non è un Secret che le aziende che lavorano con fondi Bitcoin hanno da tempo difficoltà ad accedere ai servizi bancari.

Sebbene pochi siano aperti a questa realtà aziendale, le difficoltà hanno colpito le startup in tutto il mondo, dall’NOI A India E Argentina– con conseguenti interruzioni delle attività e tentativi da parte delle aziende del settore di risolvere il problemaattraverso l'innovazione.

Tuttavia, una nuova partnership tra la startup specializzata in conformità Chainalysis e il colosso britannico dei servizi finanziari Barclays potrebbe rivelarsi la chiave per invertire questa tendenza. Annunciato ieriin un evento che celebra la laurea di 11 startup nel più recenteAcceleratore FinTech TechStars, l'accordo è un tentativo da parte di Barclays di dotare i suoi team di monitoraggio dei reati finanziari e delle transazioni delle competenze necessarie per integrare i clienti Bitcoin .

In un'intervista, il co-fondatore e responsabile dei ricavi ( CRO ) Chainalysis Jonathan Levin ha descritto l'accordo come ONE che segnerà la prima volta in cui una grande banca con capacità di compensazione potrà aprire pubblicamente la propria attività ai clienti del settore Bitcoin e blockchain.

Levin ha detto a CoinDesk:

"Barclays aveva una regola generale di non collaborazione [per lavorare con le aziende Bitcoin ], come la maggior parte delle banche nel Regno Unito. Stiamo lavorando con la divisione conformità per mettere le cose a posto in modo che possano effettuare transazioni con le aziende in quello spazio."

Levin ha affermato che Barclays non accetterà direttamente fondi in Bitcoin , ma cercherà piuttosto di utilizzare la partnership come un modo per acquisire il vantaggio del pioniere insito nel marketing di un servizio bancario fiat favorevole ai bitcoin, rafforzando al contempo le capacità del proprio team tecnico.

"È un riconoscimento del fatto che le divisioni che si occupano di reati finanziari T hanno visto molta innovazione, per cui è un vantaggio competitivo affermare di avere un dipartimento di conformità in grado di gestire le ultime tendenze in Tecnologie", ha affermato.

Insieme all'accordo, Chainalysis ha ricevuto un importo non divulgato di finanziamenti dall'acceleratore di startup TechStars in cambio del 6% di azioni e della partecipazione al programma di 13 settimane. La società ha affermato che prevede di trasferirsi a New York in seguito alla notizia.

Fondata da ex membri dello scambio Bitcoin Il kraken e il fornitore di portafogli Bitcoin Mycelium, Chainalysis offre strumenti di conformità basati sul Web insieme a un'API per la valutazione del rischio basata sulle transazioni e Reactor, un prodotto che pubblicizza come uno "strumento avanzato di due diligence e investigazione".

Definizione delle soglie

Pensavo che i suoi prodotti avesserosi è rivelato controverso tra gli utenti Bitcoin più attenti alla privacy, Levin ha definito il lavoro di Chainalysis necessario per aiutare Barclays a determinare in che modo le startup del settore possano soddisfare al meglio gli standard di conformità a livello bancario.

In quest'ottica, Levin ha affermato che la sfida più grande che istituzioni come Barclays devono affrontare T è un'avversione intrinseca al Bitcoin come metodo di pagamento, ma piuttosto una mancanza di comprensione di come dovrebbe essere condotta la due diligence necessaria per svolgere tali attività su questi clienti.

Levin ha affermato che tutti i metodi di pagamento hanno standard distinti per le diverse forme di valore, paragonando la transizione alla definizione delle migliori pratiche e delle soglie per il denaro contante.

"Anche il denaro contante ha dei limiti", ha osservato Levin. "Se sei una banca, accettare denaro contante che puzza di marijuana è illegale per legge. Devi presentare un rapporto di attività sospetta (SAR), che è il caso in posti come il Colorado. T puoi entrare in una filiale di una banca e semplicemente depositare quel denaro su un conto bancario".

In questo caso, ha affermato Levin, il Bitcoin ha un vantaggio, in quanto la blockchain garantisce un livello di trasparenza che, abbinato a determinati servizi, è sufficiente ad aiutare le banche a garantire di T instaurare relazioni con aziende che svolgono attività illegali.

"Tutti saranno stati esposti alla criminalità, ma si tratta di limitare gli abusi nel sistema", ha continuato Levin.

Comprensione aziendale

Ciò T significa che Barclays stia cercando di sviluppare un approccio unico per tutti i clienti che operano in Bitcoin , poiché Levin ha indicato che ha anche bisogno di aiuto per identificare i tipi di aziende del settore che rappresentano un rischio dal punto di vista normativo.

Ad esempio, ha osservato che la maggior parte dei team di conformità delle principali banche T è ancora in grado di distinguere tra le aziende che forniscono esclusivamente software e quelle che custodiscono direttamente i fondi dei clienti.

"Le banche T sono state in grado di comprendere le sfumature dei diversi modelli di business nello spazio. Le persone all'interno della banca ora avranno quella competenza di dominio per dire che questa è un'attività di software, questo non è un money transmitter, questo è qualcosa di molto importante nello sviluppo di quella competenza di dominio", ha detto.

Sebbene si tratti di un investimento che richiede molto tempo per Barclays, quest'ultimo ha definito il compito ONE in linea con i recenti sviluppi nell'innovazione finanziaria.

"Si tratta di una tendenza importante, in cui la sicurezza informatica e il riciclaggio di denaro andranno di pari passo in futuro", ha osservato.

Offerta standard

Levin ha inoltre affermato che, pur essendo un cliente importante per la sua startup, il rapporto dell'azienda con Barclays non sarebbe stato sostanzialmente diverso da quello con altre aziende.

Chainalysis, ha affermato, non avrebbe consultato Barclays sull'uso dei suoi prodotti, né avrebbe stanziato risorse giornaliere per tale iniziativa.

"Ci sono alcuni elementi che abbiamo creato appositamente per soddisfare le loro esigenze, ma fondamentalmente siamo un'azienda di prodotti", ha affermato.

Parlando delle capacità della Tecnologie dell'azienda, ha affermato di credere che i prodotti aiuteranno Barclays a "sapere cos'è il Bitcoin , fino all'implementazione del portafoglio".

Tuttavia, alla fine, ha definito il processo di inserimento delle aziende Bitcoin nel mondo bancario come ONE che richiederà più di una singola partnership, concludendo:

"Qual è il giusto livello di conformità? Ci stiamo lavorando. Avere una relazione con le banche e gli enti regolatori è fondamentale, così puoi sviluppare uno standard di ciò che è possibile e mettere in pratica ciò che è possibile."

Credito immagine:christopher dorney_ .../Shutterstock.com