Глава отдела по борьбе с преступлениями в сфере цифровых валют: у Министерства юстиции нет повестки дня в Bitcoin

Немногие группы столь же рано и активно пытались понять последствия внедрения цифровой валюты и Технологии блокчейна, как правоохранительные органы США.

Несмотря на расширение использования и инвестиций, криптовалюты, такие как Bitcoin, продолжают оставаться широко используемыйдля незаконной деятельности. Операторы черного рынка и вымогатели были ранними и агрессивными в своих попытках извлечь выгоду из цифровой платежной сети и ее подхода к транзакциям, похожего на наличные, и эта тенденция продолжается.

В качестве доказательства Министерство юстиции, прокуратура США по Северному округу Калифорнии (DOJ), назначило Кэтрин Хоун своим первым координатором по борьбе с преступлениями в сфере цифровой валюты.в июне этого годаНа этой должности Хоун возглавляет межведомственную оперативную группу в Сан-Франциско, в состав которой входят представители Федерального бюро расследований (ФБР), Управления расследований внутренней безопасности (HSI), Налоговой службы (IRS) и Secret службы (USSS), а также ряда других федеральных и государственных организаций.

В интервью Хаун опровергла некоторые заблуждения, которые порой распространяются среди энтузиастов этой технологии, многие из которых стремятся представить интересы ее агентства и правительства США как противоречащие валюте, функционирующей без поддержки правительства.

Хаун подчеркнула, что Министерство юстиции и другие органы, которым поручено пресекать финансовые преступления, имеют ограниченные ресурсы и не занимаются широкой программой борьбы с Bitcoin. Вместо этого она предположила, что агентство, в котором она работает, и более широкое сообщество цифровой валюты и блокчейна разделяют общую позицию, утверждая, что более безопасная среда для потребителей с четкими правилами для разделения недобросовестных участников отвечает наилучшим интересам всех.

Хаун рассказал CoinDesk:

«От ясности выигрывают все. Участники экосистемы, предприятия, правительство — все выигрывают от знания того, какие законы и правила применяются к цифровой валюте и как эти законы применяются».

Хаун описала усилия таких агентств, как Министерство юстиции, как поддерживающие цель прояснения применения существующих законов и правил США по этому вопросу. Кроме того, она подчеркнула, что, хотя Министерство юстиции не пишет законы, оно играет активную роль в представлении судьям США дел, которые будут способствовать будущему нормотворчеству.

Соответствие требованиям запуска

По словам Хона, примером баланса, который пытаются найти федеральные агентства, является совместная работа Министерства юстиции с Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), которая завершилась созданием Ripple Labs и дочерней компанииоштрафован на 700 000 долларовза нарушение Закона о банковской тайне.

Хаун предположил, что, хотя Ripple Labs могла подвергнуться расследованию за действия, имевшие место в начале ее деятельности как стартапа, ориентированного на цифровую валюту, она не была частью какой-либо «особой специальной инициативы или кампании» по проверке всей отрасли.

«Благодаря масштабным усилиям Ripple по исправлению ситуации, включая ее приверженность совершенствованию существующих процедур по борьбе с отмыванием денег и «Знай своего клиента», а также другим факторам, мы решили не возбуждать уголовное дело против Ripple, а вместо этого достигли соглашения об урегулировании», — пояснил Хоун.

Хоун отметил, что против Ripple Labs или ее руководителей не было выдвинуто никаких обвинений или уголовных санкций, охарактеризовав резолюцию как компромисс между агентством США, ответственным за обеспечение соблюдения закона финансовыми компаниями, и стартапом, работающим в быстро меняющейся среде.

По ее словам, это отражает понимание среди финансовых агентств того, что небольшие или начинающие компании не обязательно имеют в ONE сотрудника, чья единственная работа заключается в выполнении функций должностного лица по ПОД или соблюдению нормативных требований.

«Возможно, у этого человека есть несколько разных ролей в компании. Но тот факт, что компания небольшая или только начинает свою деятельность, T означает, что ей T нужно иметь программу соответствия, потому что это важные вопросы для компании любого размера или стадии, которые следует рассмотреть с самого начала», — продолжила она, добавив:

«Как часто говорят, не существует универсальной программы обеспечения соответствия, и в конечном итоге все зависит от клиентской базы конкретной организации, уровня риска и других факторов, присущих данной организации».

Расследование трубопровода

Хаун далее рассказала о том, как дела попадают к ней на рассмотрение как координатора по борьбе с преступлениями в сфере цифровых валют, предположив, что они поступают различными способами.

Агенты могут получать наводки напрямую от финансовых учреждений или разрабатывать их через другие источники. По ее словам, предполагаемые жертвы иногда могут сообщать о преступлениях напрямую в департамент через федеральные и местные правоохранительные органы.

В конечном итоге она подчеркнула, что не существует ONE ответа на вопрос о том, как разрабатываются версии для расследований, и нет ONE-то конкретного следственного органа, который бы нес исключительную ответственность за проведение расследований.

«Это как спросить: «Какое агентство занимается преступлениями, совершенными с наличными?» — сказала она. «Ответ заключается в том, что ни ONE отдельное агентство или подразделение не занимается этим — как и в случае с другими формами платежей, преступления, совершенные с использованием цифровой валюты или новых финансовых Технологии , охватывают многие области, и, соответственно, в этих расследованиях участвуют многочисленные различные агентства и подразделения внутри этих агентств».

В качестве доказательства она указала на то, что некоторые из дел, связанных с цифровой валютой, которые были публично рассмотрены до сих пор, существенно отличались по предмету, отнеся дело против бывшего специального агента Управления по борьбе с наркотиками к категорииКарл Форс и бывший агент Secret службы Шон Бриджескак по сути публичное дело о коррупции, в то время как Ripple Labs было скорее делом белых воротничков иШелковый путь скорее глобальный наркотический заговор.

Хотя департамент столкнулся с ростом числа случаев вымогательства с использованием Bitcoin, она заявила, что характер незаконной деятельности, совершаемой с использованием этой Технологии, может распространиться «практически на все виды» преступлений.

Что касается компаний, которые переехали за пределы США в знак протеста против ужесточения законов и регулирования, она предположила, что это T обязательно соответствует соображениям агентства относительно обеспечения соблюдения существующих законов.

Однако она подчеркнула, что широкие полномочия Министерства юстиции по преследованию преступной деятельности не зависят исключительно от физического местонахождения лица или организации, добавив:

«Допустим, биржа занимается отмыванием незаконных доходов, и лежащая в основе преступная деятельность происходит здесь, что по закону является достаточным, чтобы повлиять на юрисдикцию этого округа. Аналогично, если биржа ведет бизнес в округе или намеренно направляет свою деловую деятельность сюда, этого также может быть достаточно. Закон не гласит, что компания должна иметь здесь физический головной офис, чтобы подпадать под юрисдикцию здесь».

Роль и обязанности

Новая роль стала результатом опыта Хаун в работе с транснациональными и организованными преступными синдикатами, кражей личных данных, отмыванием денег и киберпреступностью; все эти специальности привели ее к раннему знакомству с этой Технологии.

«Около трех лет назад я начала концентрироваться на сфере цифровой валюты и мобильных платежей. Мы увидели, что все больше организованных преступных предприятий обращаются к глубокому Интернету, чтобы покупать и продавать свои товары и услуги, а также мы начали замечать много совпадений с торговыми площадками, где можно было покупать нелегальные товары за Bitcoin или другие цифровые валюты», — вспоминает она. «Поэтому я начала спрашивать: «Что такое Bitcoin?»»

Сегодня роль Хоун, которая постоянно развивается, заключается в координации дел округа, связанных с цифровыми валютами и новыми финансовыми технологиями; в отслеживании новых разработок в отрасли и проведении обучения по этим Технологии совместно с другими агентствами.

«Офис оказал большую поддержку усилиям по сосредоточению внимания на этих новых технологиях. Это имеет большой смысл, поскольку наш округ охватывает всю территорию залива, и во многих отношениях Кремниевая долина является отправной точкой, где сосредоточена большая часть действий и инвестиций в эту сферу в США», - пояснила она.

Ее личный процесс обучения, сказала Хаун, продолжается и по сей день. Она посещает конференции, когда позволяет ее работа по делу, и председательствует на регулярных заседаниях (она не прокомментировала, насколько регулярными) целевой группы, где правительственные учреждения обмениваются информацией по делам, связанным с цифровыми валютами.

По словам Хаун, целевая группа начиналась как неформальная группа правительственных агентов, которым нужно было лучше понять, как ориентироваться в сложностях расследования и судебного преследования преступлений в этой среде. По ее словам, первые вопросы были сосредоточены на темах, начиная от того, как работают почтовые аккаунты Tor, и заканчивая лучшими практиками для ордеров на арест в делах, связанных с Bitcoin.

Хаун также участвует в попытках объединить сотрудников правоохранительных органов с представителями индустрии Bitcoin и блокчейна. Однако она подчеркнула, что такая профессиональная работа направлена ​​на объединение участников обеих сфер ради общих целей ради общественного блага.

Хаун подвел итог:

«Мы должны уметь выполнять свою работу независимо от того, сталкиваемся ли мы с критикой. Мы T можем уклоняться от судебных преследований, которые могут быть непопулярными. Наша работа — добиваться справедливости и обеспечивать соблюдение закона».

Кэтрин Хаун выступает наКонсенсус 2015в Нью-Йорке. Присоединяйтесь к ней в TimesCenter 10 сентября. Списокспикеры мероприятияможно найти здесь.

Изображение штаб-квартиры Министерства юстициичерез Shutterstock