Il capo dei reati contro le valute digitali: il Dipartimento di Giustizia non ha un programma Bitcoin

Pochi gruppi sono stati così precoci e attivi nel tentativo di comprendere le implicazioni della valuta digitale e Tecnologie blockchain come le forze dell'ordine statunitensi.

Nonostante l'uso e gli investimenti espansi, le valute crittografiche come il Bitcoin continuano ad essere ampiamente utilizzatoper attività illecite. Gli operatori del mercato nero e gli estorsori sono stati precoci e aggressivi nei loro tentativi di capitalizzare la rete di pagamento digitale e il suo approccio alle transazioni simile al denaro contante, una tendenza che continua.

Come prova, il Dipartimento di Giustizia, Ufficio del Procuratore degli Stati Uniti per il Distretto Settentrionale della California (DOJ), ha nominato Kathryn Haun come prima coordinatrice dei crimini contro la valuta digitalequesto giugno. La posizione vede Haun a capo di una task force multi-agenzia a San Francisco e composta da rappresentanti del Federal Bureau of Investigation (FBI), Homeland Security Investigations (HSI), Internal Revenue Service (IRS) e Secret Service (USSS), tra diverse altre organizzazioni federali e statali.

In un'intervista, Haun ha contrastato alcuni dei malintesi che a volte proliferano tra gli appassionati di questa tecnologia, molti dei quali cercano di dipingere gli interessi della sua agenzia e del governo degli Stati Uniti come in contrasto con una valuta che opera senza il sostegno del governo.

Haun ha sottolineato che il DOJ e altri incaricati di controllare i crimini finanziari hanno risorse limitate e non sono impegnati a perseguire un ampio programma contro Bitcoin. Piuttosto, ha suggerito che l'agenzia per cui lavora e la comunità più ampia di valute digitali e blockchain condividono un terreno comune, sostenendo che un ambiente più sicuro per i consumatori, con chiare normative per separare i cattivi attori, è nel migliore interesse di tutti.

Haun ha detto a CoinDesk:

"Tutti traggono vantaggio dalla chiarezza. I giocatori nell'ecosistema, le aziende, il governo: tutti traggono vantaggio dal sapere quali leggi e regolamenti si applicano alla valuta digitale e come tali leggi si applicano."

Haun ha descritto gli sforzi di agenzie come il DOJ come a sostegno dell'obiettivo di chiarire l'applicazione delle leggi e dei regolamenti statunitensi esistenti sulla questione. Inoltre, ha sottolineato che, sebbene il DOJ non scriva la legge, svolge un ruolo attivo nel presentare ai giudici statunitensi casi che informeranno la futura regolamentazione.

Conformità all'avvio

Secondo Haun, un esempio dell'equilibrio che le agenzie federali stanno cercando di raggiungere è lo sforzo congiunto del Dipartimento di Giustizia con il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) che si è concluso con Ripple Labs e una sussidiariamultato di $ 700.000per violazioni del Bank Secrecy Act.

Haun ha ipotizzato che, nonostante Ripple Labs possa essere stata indagata per condotte messe in atto ai suoi esordi come startup focalizzata sulla valuta digitale, non faceva parte di alcuna "particolare iniziativa o iniziativa speciale" volta a esaminare l'intero settore.

"Grazie agli sforzi correttivi compiuti da Ripple, tra cui il suo impegno a migliorare le sue attuali procedure antiriciclaggio e di conoscenza del cliente, tra gli altri fattori, abbiamo deciso di non perseguire penalmente Ripple, ma abbiamo invece raggiunto un accordo di conciliazione", ha spiegato Haun.

Haun ha sottolineato che non sono state presentate incriminazioni o accuse penali contro Ripple Labs o i suoi dirigenti, definendo la risoluzione come un compromesso tra un'agenzia statunitense con la responsabilità di garantire che le società finanziarie rispettino la legge e una startup che operava in un ambiente in rapida evoluzione.

Ha affermato che ciò riflette la consapevolezza, tra le agenzie finanziarie, che le aziende più piccole o in fase iniziale non necessariamente hanno ONE dipendente il cui unico compito sia quello di svolgere il ruolo di responsabile AML o di conformità.

"Forse quell'individuo ha diversi ruoli nell'azienda. Ma il fatto che un'azienda sia piccola o appena agli inizi T significa che T debba avere un programma di conformità in atto, perché queste sono questioni importanti per un'azienda di qualsiasi dimensione o fase da affrontare all'inizio", ha continuato, aggiungendo:

"Come spesso si dice, non esiste un programma di conformità valido per tutti e, in ultima analisi, tutto dipende dalla base di clienti di una determinata entità, dal livello di rischio e da altri fattori esclusivi di tale entità."

Pipeline di indagine

Haun ha spiegato ulteriormente come i casi vengono portati alla sua attenzione in qualità di coordinatrice dei reati contro le valute digitali, suggerendo che provengono da vari mezzi.

Gli agenti possono ricevere informazioni direttamente dagli istituti finanziari o svilupparle tramite altre fonti. Le presunte vittime, ha detto, possono talvolta denunciare i crimini direttamente al dipartimento tramite le forze dell'ordine federali e locali.

In definitiva, ha sottolineato che non esiste una risposta ONE sul modo in cui vengono sviluppate le piste per i casi e non esiste ONE investigativa specifica con la responsabilità esclusiva di portare avanti le indagini.

"È come chiedere 'quale agenzia gestisce i crimini commessi con denaro contante?'", ha detto. "La risposta è che ONE singola agenzia o unità lo fa da sola: come con altre forme di pagamento, i crimini commessi con valuta digitale o utilizzando nuove Tecnologie finanziarie abbracciano molte aree e, di conseguenza, numerose agenzie e unità diverse all'interno di tali agenzie sono coinvolte in queste indagini".

A riprova di ciò, ha sottolineato che alcuni dei casi di valuta digitale perseguiti pubblicamente finora sono stati notevolmente diversi per oggetto, classificando il caso contro l'ex agente speciale della DEAForza Carl ed ex agente dei servizi Secret Ponti di Shauncome fondamentalmente un caso di corruzione pubblica, mentre Ripple Labs era più una questione di colletti bianchi eVia della seta piuttosto una cospirazione globale sulla droga.

Sebbene il dipartimento abbia assistito a un afflusso di truffe estorsive che coinvolgono Bitcoin, ha affermato che la natura delle attività illegali commesse con questa Tecnologie è in grado di estendersi a "quasi tutte le tipologie" di reato.

Per quanto riguarda le aziende che si sono trasferite fuori dagli Stati Uniti in segno di protesta contro l'inasprimento delle leggi e delle normative, ha suggerito che ciò T rientra necessariamente nelle considerazioni dell'agenzia sull'applicazione delle leggi esistenti.

Tuttavia, ha sottolineato che l'ampio mandato del Dipartimento di Giustizia di perseguire le attività criminali non dipende esclusivamente dalla posizione fisica di un individuo o di un'entità, aggiungendo:

"Supponiamo che un exchange sia impegnato nel riciclaggio di proventi illeciti e che l'attività criminale sottostante sia qui, ciò ai sensi della legge è sufficiente a influenzare la giurisdizione di questo distretto. Allo stesso modo, se l'exchange sta facendo affari nel distretto o sta dirigendo intenzionalmente le proprie attività commerciali qui, ciò potrebbe anche essere sufficiente. La legge non è tale che una società debba avere fisicamente la sede centrale qui per rientrare nella giurisdizione qui."

Ruolo e responsabilità

Il nuovo ruolo è il risultato dell'esperienza di Haun con organizzazioni criminali transnazionali e organizzate, furto di identità, riciclaggio di denaro e criminalità informatica, tutte specializzazioni che l'hanno portata a una precoce consapevolezza della Tecnologie.

"Circa tre anni fa, ho iniziato a concentrarmi sull'area della valuta digitale e dei pagamenti mobili. Abbiamo visto che più imprese criminali organizzate si rivolgevano al deep web per acquistare e vendere i loro beni e servizi, e abbiamo anche iniziato a vedere molte sovrapposizioni con i marketplace in cui era possibile acquistare articoli illegali con Bitcoin o altre valute digitali", ha ricordato. "Quindi, ho iniziato a chiedermi 'Cos'è il Bitcoin?'"

Oggi, il ruolo di Haun, pur essendo in continua evoluzione, la vede coordinare i casi del distretto che coinvolgono valute digitali e nuove tecnologie finanziarie, tenersi aggiornata sui nuovi sviluppi del settore e condurre corsi di formazione sulla Tecnologie con altre agenzie.

"L'ufficio ha sostenuto molto gli sforzi per concentrarsi su queste nuove tecnologie. Ciò ha molto senso poiché il nostro distretto copre l'intera area della baia e per molti versi la Silicon Valley è il punto zero, dove molta dell'azione e degli investimenti in questa sfera si stanno verificando negli Stati Uniti", ha spiegato.

Il suo processo di formazione personale, ha detto Haun, continua ancora oggi. Partecipa a conferenze quando il suo lavoro glielo consente e presiede riunioni regolari (non ha commentato quanto regolari) di una task force in cui le agenzie governative condividono informazioni su casi che coinvolgono valute digitali.

Secondo Haun, la task force è nata come un gruppo informale di agenti governativi che avevano bisogno di capire meglio come gestire le complessità delle indagini e dei procedimenti penali in questo ambiente. Le prime domande, ha detto, si sono concentrate su argomenti che spaziavano dal funzionamento degli account di posta Tor alle best practice per i mandati di sequestro per i casi che coinvolgono Bitcoin.

Haun è anche coinvolta nei tentativi di riunire funzionari delle forze dell'ordine con membri del settore Bitcoin e blockchain. Tuttavia, ha sottolineato che tale sensibilizzazione professionale è focalizzata sull'unione dei partecipanti in entrambi i campi verso obiettivi comuni per il bene pubblico.

Haun ha concluso:

"Dobbiamo essere in grado di fare il nostro lavoro indipendentemente dal fatto che ci trovino ad affrontare critiche. T possiamo evitare procedimenti giudiziari che potrebbero essere impopolari. Il nostro lavoro è perseguire la giustizia e far rispettare la legge."

Kathryn Haun sta parlando aConsenso 2015a New York. Unitevi a lei al TimesCenter il 10 settembre. Un elenco deirelatori dell'eventopuò essere trovato qui.

Immagine della sede centrale del Dipartimento di Giustiziatramite Shutterstock