Chef de la lutte contre la criminalité liée aux monnaies numériques : le ministère de la Justice n'a pas de programme Bitcoin

Peu de groupes ont été aussi précoces et aussi actifs dans leurs tentatives de comprendre les implications de la monnaie numérique et de la Technologies blockchain que les forces de l’ordre américaines.

Malgré une utilisation et des investissements accrus, les cryptomonnaies telles que le Bitcoin continuent d'être largement utilisépour des activités illicites. Les opérateurs du marché noir et les extorqueurs ont été précoces et agressifs dans leurs tentatives de capitaliser sur le réseau de paiement numérique et son approche de type espèces pour les transactions, une tendance qui se poursuit.

Pour preuve, le ministère de la Justice, bureau du procureur américain pour le district nord de la Californie (DOJ), a nommé Kathryn Haun comme première coordinatrice des crimes liés aux monnaies numériques.ce mois de juin. À ce poste, Haun dirige un groupe de travail multi-agences à San Francisco et composé de représentants du Federal Bureau of Investigation (FBI), du Homeland Security Investigations (HSI), de l'Internal Revenue Service (IRS) et du Secret Service (USSS), parmi plusieurs autres organisations fédérales et étatiques.

Dans une interview, Haun a contré certaines des idées fausses qui ont parfois proliféré parmi les passionnés de cette technologie, dont beaucoup cherchent à présenter les intérêts de son agence et du gouvernement américain comme étant en contradiction avec une monnaie qui fonctionne sans le soutien du gouvernement.

Haun a souligné que le ministère de la Justice et les autres organismes chargés de lutter contre la criminalité financière disposent de ressources limitées et ne poursuivent pas de vaste programme contre le Bitcoin. Elle a plutôt suggéré que l'agence pour laquelle elle travaille et la communauté plus large des monnaies numériques et de la blockchain partagent un point de vue commun : un environnement plus sûr pour les consommateurs, avec une réglementation claire pour isoler les acteurs malveillants, est dans l'intérêt de tous.

Haun a déclaré à CoinDesk:

« Tout le monde bénéficie de cette clarté. Les acteurs de l'écosystème, les entreprises, le gouvernement : tout le monde a intérêt à savoir quelles lois et réglementations s'appliquent aux monnaies numériques et comment elles s'appliquent. »

Haun a présenté les efforts d'organismes tels que le ministère de la Justice comme un soutien à l'objectif de clarification de l'application des lois et réglementations américaines existantes en la matière. Elle a également souligné que, si le ministère de la Justice n'écrit pas la loi, il joue un rôle actif en présentant aux juges américains des cas qui éclaireront l'élaboration future des règles.

Conformité des startups

Selon Haun, un exemple de l'équilibre que les agences fédérales tentent de trouver est l'effort conjoint du DOJ avec le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) qui a abouti à la création de Ripple Labs et d'une filiale.condamné à une amende de 700 000 $pour violation de la loi sur le secret bancaire.

Haun a suggéré que, même si Ripple Labs a peut-être fait l'objet d'une enquête pour une conduite survenue au début de sa carrière de startup axée sur la monnaie numérique, elle ne faisait partie d'aucune « initiative ou initiative particulière » visant à examiner l'ensemble du secteur.

« En raison des efforts considérables déployés par Ripple pour remédier à la situation, notamment son engagement à améliorer ses procédures existantes de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client, entre autres facteurs, nous avons décidé de ne pas poursuivre Ripple au pénal, mais de parvenir à un accord de règlement », a expliqué Haun.

Haun a souligné qu'aucune inculpation ni charge criminelle n'avait été portée contre Ripple Labs ou ses dirigeants, présentant la résolution comme un compromis entre une agence américaine chargée de garantir que les entreprises financières se conforment à la loi et une startup qui opérait dans un environnement en évolution rapide.

Elle a déclaré que cela reflète la compréhension parmi les agences financières selon laquelle les petites entreprises ou les entreprises en phase de démarrage ne disposent pas nécessairement ONEun employé dont le seul travail est de servir en tant qu'agent de lutte contre le blanchiment d'argent ou de conformité.

« Cette personne occupe peut-être plusieurs postes au sein de l'entreprise. Mais le fait qu'une entreprise soit petite ou en démarrage ne signifie T qu'elle n'a T besoin d'un programme de conformité, car ce sont des points importants qu'une entreprise, quelle que soit sa taille ou son stade de développement, doit prendre en compte dès son démarrage », a-t-elle poursuivi, ajoutant :

« Comme on le dit souvent, il n’existe pas de programme de conformité universel et, en fin de compte, cela dépend de la clientèle de chaque entité, de son niveau de risque et d’autres facteurs propres à cette entité. »

Pipeline d'enquête

Haun a ensuite expliqué comment les cas sont portés à son attention en tant que coordinatrice des crimes liés aux monnaies numériques, suggérant qu'ils proviennent de divers moyens.

Les agents peuvent recevoir des informations directement des institutions financières ou les développer par d'autres moyens. Les victimes présumées, a-t-elle expliqué, signalent parfois des crimes directement au département par l'intermédiaire des forces de l'ordre fédérales et locales.

En fin de compte, elle a souligné qu’il n’existait pas de réponse ONE à la question de savoir comment les pistes pour les affaires étaient développées et qu’il n’existait pas ONE’ agence d’enquête particulière ayant la seule responsabilité de mener les enquêtes.

« C'est comme demander : "Quelle agence gère les crimes commis avec de l'argent liquide ?" », a-t-elle déclaré. « La réponse est ONE agence ou unité ne s'en charge seule. Comme pour les autres formes de paiement, les crimes commis avec des monnaies numériques ou des nouvelles Technologies financières couvrent de nombreux domaines et, par conséquent, de nombreuses agences et unités au sein de ces agences sont impliquées dans ces enquêtes. »

Pour preuve, elle a souligné que certaines des affaires de monnaie numérique poursuivies publiquement jusqu'à présent avaient des sujets sensiblement différents, catégorisant l'affaire contre l'ancien agent spécial de la DEACarl Force et ancien agent des services Secret Shaun Bridgescomme étant fondamentalement une affaire de corruption publique, tandis que Ripple Labs était davantage une affaire de col blanc etRoute de la soieil s’agit plutôt d’une conspiration mondiale contre les stupéfiants.

Bien que le département ait constaté un afflux d'escroqueries d'extorsion impliquant le Bitcoin, elle a déclaré que la nature des activités illégales commises avec la Technologies est capable de s'étendre à « presque toutes les variétés » de crimes.

Quant aux entreprises qui ont déménagé hors des États-Unis pour protester contre le renforcement des lois et des réglementations, elle a suggéré que cela n'entre T nécessairement en ligne de compte dans les considérations de l'agence concernant l'application des lois existantes.

Elle a toutefois souligné que le vaste mandat du ministère de la Justice pour poursuivre les activités criminelles ne dépend pas uniquement de l’emplacement physique d’un individu ou d’une entité, ajoutant :

« Supposons qu'une bourse se livre au blanchiment de produits illicites et que l'activité criminelle sous-jacente se déroule ici, cela suffit, en vertu de la loi, à relever de la compétence de ce district. De même, si la bourse exerce ses activités dans le district ou y dirige délibérément ses activités, cela peut également être suffisant. La loi n'exige pas qu'une entreprise y ait son siège social pour relever de sa compétence. »

Rôle et responsabilités

Ce nouveau rôle est le fruit de l’expérience de Haun auprès des syndicats criminels transnationaux et organisés, du vol d’identité, du blanchiment d’argent et de la cybercriminalité ; autant de spécialités qui l’ont amenée à prendre conscience très tôt de cette Technologies.

« Il y a environ trois ans, j'ai commencé à m'intéresser au domaine des monnaies numériques et des paiements mobiles. Nous avons constaté que de plus en plus d'organisations criminelles se tournaient vers le deep web pour acheter et vendre leurs biens et services, et nous avons également constaté de nombreux chevauchements avec des places de marché où l'on pouvait acheter des articles illégaux en Bitcoin ou autres monnaies numériques », se souvient-elle. « J'ai alors commencé à me demander : "Qu'est-ce que le Bitcoin?" »

Aujourd'hui, le rôle de Haun, bien qu'en constante évolution, consiste à coordonner les dossiers du district impliquant les monnaies numériques et les nouvelles technologies financières, à se tenir au courant des nouveaux développements du secteur et à organiser des formations avec d'autres agences sur la Technologies.

« Le bureau a fortement soutenu les efforts visant à se concentrer sur ces nouvelles technologies. C'est tout à fait logique puisque notre district couvre toute la baie de San Francisco et que, à bien des égards, la Silicon Valley est le point de départ, où se concentrent une grande partie de l'activité et des investissements dans ce domaine aux États-Unis », a-t-elle expliqué.

Son processus d'éducation personnelle, a déclaré Haun, se poursuit encore aujourd'hui. Elle assiste à des conférences lorsque son travail le lui permet et préside des réunions régulières (elle n'a pas précisé la fréquence) d'un groupe de travail où les agences gouvernementales partagent des informations sur des dossiers impliquant des monnaies numériques.

Selon Haun, le groupe de travail a débuté comme un groupe informel d'agents gouvernementaux qui cherchaient à mieux comprendre comment gérer les complexités des enquêtes et des poursuites pénales dans ce contexte. Les premières questions, a-t-elle expliqué, portaient sur des sujets allant du fonctionnement des comptes de messagerie Tor aux meilleures pratiques en matière de mandats de saisie pour les affaires impliquant des Bitcoin.

Haun s'implique également dans les efforts visant à rapprocher les forces de l'ordre et les acteurs du secteur du Bitcoin et de la blockchain. Elle souligne toutefois que cette action de sensibilisation professionnelle vise à fédérer les acteurs des deux secteurs autour d'objectifs communs pour le bien commun.

Haun a conclu :

« Nous devons être capables de faire notre travail, même face aux critiques. Nous ne pouvons T nous dérober à des poursuites qui pourraient être impopulaires. Notre mission est de rendre justice et de faire respecter la loi. »

Kathryn Haun s'exprime àConsensus 2015à New York. Rejoignez-la au TimesCenter le 10 septembre. Voici la liste desintervenants de l'événementpeut être trouvé ici.

Image du siège du ministère de la Justicevia Shutterstock