Что такое NFT-кредитование?

Невзаимозаменяемые токены (NFT-ы) продолжают оставаться популярным классом активов в Криптo. Но NFT предназначены T только для покупки, продажи и хранения. Как и другие активы, они могут быть частью более сложных и прибыльных финансовых соглашений.

Потребность в финансовых инструментах на рынке NFT обусловлена существенной проблемой. В то время как вы можете продатьBitcoinпрактически мгновенно рынок NFT становится гораздо более неликвидным. Могут пройти месяцы, прежде чем кто-то купит ваш NFT.

И когда вы продаете свой NFT, вам придется продать все. Многие люди T хотят расставаться со своими NFT навсегда – даже с его частями, как это было бы в случае с Фракционирование NFT.

Эти проблемы объясняют, почемукредитование NFTстал последним появившимся сектором и стал еще более популярным на рынке NFTВступление Blur в космос, BlendКредитование NFT решает проблему низкой ликвидности NFT, одновременно побуждая больше людей инвестировать в рынок NFT за счет снижения стоимости входа.

Сектор структурирован вокруг нескольких моделей:

• Кредитование P2P NFT
• Кредитование по протоколу P2P NFT
• Невзаимозаменяемые долговые позиции
• Аренда NFT

Помните, что финансовые инвестиции в NFT и децентрализованные Финансы (ДеФи) – или пересечение обоих, как в этом случае – представляет собой множество рисков, включая внезапные спады на рынке Криптовалюта , эксплойты смарт-контрактов и репрессии со стороны регулирующих органов. Хотя многие из этих платформ проходят аудит, аудит T гарантирует безопасности, он лишь указывает на ошибки в коде платформы, которые может обнаружить аудитор.

Читать дальше: Риски кредитования DeFi

Кредитование P2P NFT

Первый тип кредитования NFT воспроизводит классическую модель рынка кредитования: сопоставление кредиторов и заемщиков.

NFTfi — ONE из популярных платформ однорангового кредитования NFT. Когда вы размещаете свой NFT в качестве залога на платформе, вы получаете предложения о займе от других. Если вам нравится какое-либо из предложений, вы можете принять ONE и немедленно получить обертку эфира (WETH) или DAI(астейблкоин) из кошелька пользователя, предоставляющего кредит. В рамках кредитного соглашения платформа автоматически переводит ваши NFT в цифровое хранилище — смарт-контракт условного депонирования — на срок действия кредита.

Вы получаете свои NFT обратно в свой кошелек, когда вы погашаете кредит до даты истечения срока. Если вы не выплачиваете свой кредит, кредитор получит ваши NFT с огромной скидкой. Резкие изменения в минимальной цене коллекции NFT T влияют на условия кредита; это сделка между равными сторонами со своими условиями.

Вотреальный примеркредита NFTfi. Кто-то, кто купилЯхт-клуб Bored APE#8646 для 0.55ETHгод назад обеспечил NFT на 90 дней. Кредитор предоставил кредит в размере 45 WETH владельцу NFT 7 мая. И к 5 августа кредитор получил либо 48,328767 wETH (это 30% годовых), либо, если владелец NFT не выполнил свои обязательства, обеспеченный NFT. На момент написания статьи платформа оценки NFTАпшот Оценивает обеспеченный Bored APE NFT в 123,63564 ETH, а другая оценочная платформа NFTBank оценивает его в 147,29025 ETH.

NFTfi взимает с кредиторов 5% с процентов, полученных по успешным кредитам (без комиссии в случае невозврата кредита). Заемщики используют платформу без платы за обслуживание.

Аркада(ранееPawn.fi) — еще одна популярная платформа однорангового NFT-кредитования.

Arcade позволяет пользователям объединять несколько NFT, например, несколькоКриптоПанки – в ONE упакованный NFT, который может быть обеспечен как единый актив. Платформа предлагает большая гибкость в условиях заимствованиячем NFTfi. Вы можете указать с помощьюТокены ERC-20что вы были бы готовы принять, например.

Недавно на рынке кредитования NFT появилось несколько новых проектов, наиболее заметным из которых является Blend, который зафиксировалОбъем торгов за первые 22 дня составил 308 миллионов долларовв мае 2023 года.

Кредитование по протоколу P2P NFT

В то время как одноранговое кредитование NFT допускает настраиваемые условия кредитования, одноранговое кредитованиепротоколПлатформы кредитования NFT позволяют вам брать займы непосредственно из протокола.

Подобно протоколам кредитования DeFi, эти платформы кредитования NFT полагаются на поставщиков ликвидности, добавляющих Криптo в пул протокола. Заемщики могут получить доступ к ликвидности немедленно после предоставления обеспечения своими NFT и блокировки их в цифровых хранилищах протокола, работающих на основе смарт-контрактов.

BendDAO— популярная платформа, работающая по модели «пиринг-протокол». Протоколбыло обеспечено около 1000 NFT в мае 2022 года, включая 273 неквалифицированных члена яхт-клуба Bored APE .

Платформа использует оракулы Chainlink , которые мостыподключение блокчейнов к потокам данных — для получения информации о минимальной цене от OpenSea, самой популярной торговой платформы NFT. BendDAO ликвидирует обеспеченные NFT, когда минимальная цена в коллекции падаетниже определенного фактора здоровья, который учитывает рыночную стоимость обеспечения NFT и заемную сумму. Но есть 48-часовой период ожидания, прежде чем произойдет какая-либо ликвидация, что дает владельцу NFT шанс спасти свой любимый NFT от ускользания из его рук.

Читать дальше: Что такое блокчейн-мосты?

Сосна — это еще одна одноранговая платформа, которая позволяет заемщикам брать эфир (ETH), Solana (SOL) или стейблкоины против их залогов NFT. Платформа позволяет принимать больше коллекций NFT, чем BendDAO.

В текущей форме платформы пользователи потеряют свои NFT только в том случае, если T погасят их к дате истечения срока. Но в следующей версии Pine пользователи столкнутся с ликвидацией из-за плохих факторов «здоровья», аналогично тому, как работает BendDAO. Платформа также обещает «тщательный план защиты заемщика» в будущем.

Невзаимозаменяемая позиция по долгу

MakerDAO, которая является ONE из старейших платформ в DeFi, славится своей структурой обеспеченной долговой позиции (CDP), которая позволяет заемщикам извлекать стейблкоин DAI , когда они предоставляют в качестве обеспечения ETH.

Следуя аналогичной модели,JPEG-файл предлагает невзаимозаменяемые долговые позиции. Платформа, которая в мае 2022 года имела общую заблокированную стоимость (TVL) в размере 4846 ETH в своих смарт-контрактах, позволяет пользователям предоставлять в качестве обеспечения белые списки голубых фишек NFT, такие как CryptoPunks, и брать в долг синтетическую стейблкоин $PUSd, которая привязана к доллару США в соотношении 1:1.

Как заемщик, вы можете использовать $PUSd для предоставления ликвидности на протоколе и получения процентов или можете обменять его на другие криптовалюты, чтобы искать возможности в другом месте. И когда вы погасите кредит, вы сможете вернуть себе контроль над своим NFT.

Подобно платформам однорангового кредитования, таким как BendDAO, JPEG'd использует оракулы Chainlink для KEEP рыночной цены своих залогов NFT.

Сдача в аренду NFT

Последняя категория — это аренда NFT, гдереНФТпопулярная платформа. Это рынок без разрешения для потенциальных арендаторов и квартиросъемщиков с различными условиями аренды.

Вместо того чтобы запирать залоговые средства NFT в цифровом хранилище, протокол обеспечивает одноранговую аренду NFT, при которой активы передаются из ONE кошелька в другой на весь срок «аренды». Как арендатор арендованного NFT, вы получаете полный доступ к таким бонусам, как Серверы Discordили раздачи подарков из белого списка, доступные держателям определенных NFT.

Хотя для владельцев NFT протокол позволяет получить доступ к ликвидности, мотивы T обязательно связаны с получением дохода для тех, кто покупает «аренду» — на самом деле, они платят за привилегию доступа и Криптo доверие. В ONE случае трехмесячная аренда CryptoPunk в прошлом годуНапример, арендатор увидел, как его «активность [в социальных сетях] резко возросла, и он сделал себе имя в этой сфере».

Читать дальше: Binance запускает функцию кредитования NFT