Что такое токены DeFi?

ДеФиТокены представляют собой разнообразный набор криптовалют, разработанных для автоматизированных децентрализованных платформ, работающих с использованиемсмарт-контракты. Они предоставляют пользователям доступ к набору финансовых приложений и услуг, созданных на основе блокчейна.

Токены децентрализованного Финансы (DeFi) управляют Рыночная капитализация 45 миллиардов долларов, относительно небольшая доля всего рынка Криптовалюта . При этом он стал ONE из самых быстрорастущих секторов в отрасли.

Каковы некоторые из лучших токенов DeFi?

Децентрализованные Финансы — это взаимосвязанная экосистема некастодиальных финансовых протоколов, платформ и сервисов.

На первом месте находится лидо-стейкинг-эфир (SETH), который представляетEthereumкоторый был сделан в рамках протокола ставок Lido,по данным Coin Geckoсписок токенов DeFi.

DAI— это стейблкоин, привязанный к доллару США и созданный MarkerDAO. Это второй по величине токен DeFi по рыночной капитализации.

На третьем месте находится UNI, родной токен Uniswap, децентрализованная биржа, работающая на Ethereum.

За ним следует LINK от Chainlink, собственный токен децентрализованная сеть оракуловкоторый снабжает смарт-контракты точными реальными данными, такими как прогнозы погоды или информация о ценах.

Хотя такие трекеры рынка Криптовалюта , как CoinMarketCap и CoinGecko, объединяют все проекты, связанные с DeFi, в одну категорию, их можно дополнительно дифференцировать на основе токены управлениянекоторые протоколы DeFi предлагают.

Что такое токены управления?

Большинство токенов DeFi привязаны к протоколам DeFi, которые в некоторых случаях практически полностью управляются сообществом пользователей.

Чтобы участвовать в будущих процессах принятия решений на этих типах платформ DeFi, пользователи должны приобрести и удерживать то, что известно как «токены управления». Эти токены обладают особыми правами и позволяют держателям голосовать за предлагаемые изменения платформы. Эти голоса номинально обязательны для команды разработчиков, а их значения часто являются показателями доверия к проекту.

Децентрализованный обменUniswap’s Собственный токен UNI — крупнейший токен управления в своем роде. Uniswap запустил UNI в сентябре 2020 года, разместив 400 токенов UNI на каждый адрес кошелька, который взаимодействовал с протоколом хотя бы один раз до 1 сентября того года.

Как правило, пользователи, которые владеют большим количеством определенного токена управления, имеют больше голосов по сравнению с теми, у кого меньше токенов. Это делается исходя из предположения, что те, кто готов инвестировать больше в определенный проект, с большей вероятностью захотят, чтобы он преуспел, и поэтому будут голосовать за наиболее подходящие предложения для достижения этой цели.

После эйрдропа Uniswap многие другие протоколы также эйрдропнули токены управления ранним последователям, чтобы поощрить их участие в процессе голосования. Токены управления также можно заработать, активно внося вклад в протоколы, например, предоставляя ликвидность пулам активов протокола.

Другие основные токены управления включают в себя:

• PancakeSwap
  CAKE$2.1421
• Aave (Aave)
• Maker
  MKR$1,852.42

Токены управления также являются спекулятивными активами, как и большинство других криптовалют. Вы можете торговать ими нацентрализованные или децентрализованные биржине участвуя в принятии каких-либо управленческих решений, и их цены обычно колеблются, как и любые другие волатильны активы.

Некоторые недавно выпущенные токены управления могут быть неторгуемыми до тех пор, пока держатели токенов не решат, что их можно переводить между кошельками.

Где купить токены DeFi?

Токены DeFi могут показаться токенами, которые можно купить только на протоколах DeFi, но это совсем не так. Большинствоцентрализованные Криптовалюта биржи как Coinbase и Binance листинг основных DeFi токенов. Ими можно торговать или инвестировать в них так же, как и в любой другой тип Криптовалюта.

Чтобы участвовать в управлении протоколом, вам необходимо хранить токены вDeFi-кошелеки подключите кошелек к платформе управления, используемой этим конкретным протоколом, напримерСнимок. Стоит отметить, что участие в управлении не влечет за собой никаких сборов GAS .

Читать дальше: Каковы комиссии GAS в Ethereum ?

Каковы риски токенов DeFi?

Даже если вы покупаете токены DeFi через платформы, которые T основаны на DeFi, например, централизованные биржи, такие как Coinbase, вы все равно будете подвержены Риски DeFiсвязанные с протоколами, которые представляют эти токены.

Токены DeFi могут понести значительные потери, когда базовый протокол подвергнется критической уязвимости. В октябре 2021 года цена COMP, токена управления кредитного протокола Compound, погрузилсякогда из казны были украдены миллионы долларов после того, как хакер воспользовался ошибкой в коде.

Читать дальше: Пять основных векторов риска DeFi

Как и в случае с другими криптовалютами, изменения в проекте или команде также могут изменить настроения рынка. В марте 2022 года токены DeFi, связанные с проектом Андре Кронье, резко упали, когда он и его коллега объявили о своем уходе из отрасли.

Есть ли способ получить доступ ко всем основным токенам DeFi?

Если вы хотите инвестировать в DeFi и не уверены, в какой токен инвестировать, вы можете рассмотреть индексный фонд токенов DeFi, напримерИндекс DeFi Pulse (DPI), предлагаемый Index Coop. Токен отслеживает эффективность токенов DeFi в своей корзине, таких как UNI, Aave и MKR.

Однако помните, что ни то, ни другоеИндекс DeFi Pulse(DPI) или отдельные токены DeFi не обязательно будут отслеживать долгосрочный успех DeFi — точно так же, как акции на фондовом рынке могут жить своей жизнью независимо от успеха компании.

Более того, риски инвестирования в DeFi также применимы к индексным фондам. Indexed Финансы, еще один протокол индексного фонда, пострадал от эксплойта на сумму 16 миллионов долларовв октябре 2021 года.

Смотрите также:Что такое биржевые токены?