Действующий лидер вступает в игру подрыва

Помимо популярности инвестиций в цифровые активы, футуристы предвидятТехнологии блокчейн как разрушитель, готовый изменить всю Финансы и инвестиционную индустрию сверху донизу – и это будущее может быть не таким уж и далекимкак мы когда-то думали.

«Если вы хотите знать, что вас ждет, то это колоссальное количествоинституциональный и капитал с высоким собственным капиталом», — сказал Алекс Лемберг, генеральный директор Nimbus Platform, децентрализованной Финансы (ДеФи) инвестиционный сервис, предлагающий ряд стратегий получения дохода. «Это не обязательно инновация, но это говорит о том, что рынок растет с точки зрения ликвидности».

Эта статья первоначально появилась вКриптo для советников, еженедельный информационный бюллетень CoinDesk, посвященный Криптo, цифровым активам и будущему Финансы. Зарегистрируйтесь здесьполучать его каждый четверг.

Однако растущий рынок сам по себе стимулирует инновации, сказал Лемберг, который дал название невзаимозаменяемому токену (NFT)космос как ONE из областей, за которой он пристально следит.

«Теперь мы можем дробить что угодно с помощью NFT, и это позволяет нам брать любой физический актив, в ценовой траектории которого мы уверены на ближайшие 50–100 лет, дробить риск владения и делать его ликвидным, чтобы люди могли торговать им, когда захотят», — сказал Лемберг. «Это огромная инновация, потому что именно так работают Рынки акций, BOND и сырьевых товаров — теперь вы увидите, как автомобили, часы, предметы искусства и физические активы постепенно проникают и начинают торговаться таким же образом».

Видение Лемберга еще на шаг ближе к реальности. На прошлой неделе традиционный управляющий активами WisdomTree объявил, что онзапуск WisdomTree PRIME, цифровой кошелек, который будет доступен инвесторам через мобильное приложение.

Что такое кошелек WisdomTree?

Как и любойцифровой кошелекWisdomTree PRIME позволяет инвесторам покупать, держать, сберегать и тратить цифровые активы, — сказал Уилл Пек, руководитель отдела цифровых активов WisdomTree.

«Для нас это может означать Bitcoin, и это, безусловно, касается многих инвесторов, но это также будет означать и другие токенизированные версии основных активов, такие как фонды на основе блокчейна, которые могут инвестировать в ценные бумаги», — сказал Пек, добавив, что WisdomTree находится в процессе запуска линейки такие продукты. Компания также занимается токенизированным золотом, недвижимостью и наличными. «Мы думаем об этом как о предложениинеобанк-подобный опыт использования цифрового кошелька».

По словам Пека, результатом стало предложение, не похожее ни на одно из доступных инвесторам в настоящее время: инвесторы смогут увидеть свою Криптовалюта, другие цифровые активы, акции, облигации, недвижимость и банковские активы в рамках той же архитектуры и с тем же пользовательским интерфейсом.

WisdomTree, пожалуй, наиболее известен какбиржевой инвестиционный фонд (ETF)спонсор, сказал Пек.

«Мы спрашивали себя, можем ли мы сделать с ETF то же, что ETF сделал с паевым инвестиционным фондом», — сказал он. «Мы спрашивали себя, есть ли какая-то более совершенная Технологии , которая могла бы выступать в качестве оболочки для продуктов и типов рисков, и мы довольно быстро пришли к Криптo и блокчейнам для этого».

Пек и WisdomTree пришли к выводу, что выпуск и владение активами на блокчейне в конечном итоге улучшит пользовательский опыт, поскольку снизит издержки и расширит возможности, доступные инвесторам.

Объединяющая сила

Например, в традиционном мире Stacks платежных, банковских и инвестиционных Технологии хранятся отдельно, но криптовалюты показали, что людям нравится, когда все три концепции объединены в единую архитектуру — такие токены, как Bitcoin и эфирспособны выполнять все три цели.

Аналогично, при торговле ценными бумагами обычно задействовано «огромное» количество контрагентов и посредников, сказал Пек, но со временем блокчейн устранит или консолидирует эти субъекты и предоставит пользователям большую прозрачность в отношении издержек.

«Мы считаем, что унифицированный пользовательский опыт принесет много пользы и выгод для потребителей», — сказал он. «В будущем мы предложим новые услуги и типы активов, которые помогут устранить посредников и снизить затраты для людей».

В отличие от кошельков, предлагаемых Криптовалюта биржами, такими как Coinbase, Gemini и Криптo.com предоставляя инвесторам доступ к большим спискам Криптo , WisdomTree собирается предложить тщательно подобранный опыт.

Пек полагает, что Технологии блокчейн продолжит процесс, начатый такими инвестиционными технологами, как Чарльз Шваб, сделав инвестирование более дешевым, простым и доступным.

В конце концов, WisdomTree принесет этоТехнологии для финансовых консультантов.

«Мы начинаем с розничной торговли, потому что это путь, который, по нашему мнению, наиболее разумен для начала нашего пути, но мы не останавливаемся на этом», — сказал Пек. «Со временем у нас будет институциональный пользовательский портал, и мы будем обслуживать как институциональных клиентов, так и консалтинговые фирмы. Мы собираемся расширяться в 2022 и 2023 годах, чтобы адаптировать это предложение для финансовых консультантов».

WisdomTree одновременно продолжает свою работу надспот Bitcoin ETF, сказал Пек.

«Токенизировать мир»

Однако такие специалисты в области DeFi, как Лемберг, считают, что наибольший потенциал кроется в токенизации любого инвестиционного актива.

«За последние 100 лет T было ни одного инструмента, который T было бы токенизировать», — сказал он.

Лемберг добавил, что хотя токенизация может стать лучшим способом решения задач, она T ли заменит существующую финансовую отрасль.

По словам Лемберга, ONE часть инвестиций и инноваций в блокчейн будет поступать от таких учреждений, как банки и традиционные управляющие активами, такие как WisdomTree.

«Поскольку у них уже есть некоторые из лучших технологических ресурсов, они по-прежнему будут крупнейшими игроками, даже в блокчейне», — сказал он. «Нет абсолютно никаких опасений, что блокчейн будет конкурировать с каждым банком, управляющим активами и хедж-фондом на планете, их способность внедрять Технологии и исследования намного более зрелая, чем все, что мы видим в пространстве DeFi».

Вместо этого наибольшие перемены произойдут из-за блокчейна, который позволит расширить круг участников финансовой системы.

«Как человек, который пережил несколько Мероприятия децентрализации в Финансы за последние 30 с лишним лет, я скажу вам, что поначалу будет тяжело», — сказал Лемберг. «Когда я начинал, вы T могли торговать акциями или опционами самостоятельно, вам нужно было сначала позвонить мне. Если вы хотели узнать, что такое котировка, вам нужно было позвонить мне. Большая часть вашей возможности увидеть котировку выходила каждый день в Investor's Business Daily или The Wall Street Journal».

«Когда появилась возможность видеть Рынки торги в режиме реального времени на своем компьютере, когда у вас появилась возможность обходить брокерские услуги и торговать самостоятельно, оба эти явления стали массовой децентрализацией на сумму триллионы долларов», — продолжил он.

«Теперь подумайте о том, что мы наблюдаем сегодня. Что-то из этого действительно нарушило инвестиционный банкинг? Нет, это оказалось для них огромным плюсом. Но для индивидуальных инвесторов это будет огромнымкривая обучения.”