Un operatore storico entra nel gioco della disruption

Oltre alla popolarità degli investimenti in asset digitali, i futurologi immaginanoTecnologie blockchain come un disruptor pronto a rimodellare l’intero settore Finanza e degli investimenti da cima a fondo – e questo il futuro potrebbe non essere così lontanocome un tempo pensavamo.

"Se vuoi sapere cosa ti aspetta, è una quantità enorme diistituzionale e capitale ad alto valore netto", ha affermato Alex Lemberg, CEO della Nimbus Platform, una Finanza decentralizzata (DeFi) servizio di investimento che offre una serie di strategie di generazione di reddito. "Non è necessariamente innovazione, ma significa che il mercato sta crescendo da una prospettiva di liquidità".

Questo articolo è apparso originariamente inCripto per i consulenti, la newsletter settimanale di CoinDesk che definisce Cripto, asset digitali e il futuro della Finanza. Iscriviti quiper riceverlo ogni giovedì.

Eppure il mercato in crescita sta spingendo l’innovazione, ha detto Lemberg, che ha chiamato il token non fungibile (NFT)spazio come ONE che sta monitorando attentamente.

"Ora possiamo frazionare qualsiasi cosa con un NFT, e questo ci consente di prendere qualsiasi asset fisico di cui siamo molto fiduciosi nella traiettoria dei prezzi per i prossimi 50-100 anni e frazionare il rischio di proprietà e renderlo liquido in modo che le persone possano negoziarlo quando vogliono", ha affermato Lemberg. "Questa è un'enorme innovazione perché è così che funzionano i Mercati azionari, BOND e delle materie prime: ora vedrai auto, orologi, opere d'arte e asset fisici insinuarsi e iniziare gradualmente a negoziare nello stesso modo".

La visione di Lemberg è un altro passo più vicina alla realtà. La scorsa settimana, il gestore patrimoniale tradizionale WisdomTree ha annunciato che èlancio di WisdomTree PRIME, un portafoglio digitale che sarà messo a disposizione degli investitori tramite un'app mobile.

Cos'è il portafoglio di WisdomTree?

Come qualsiasiportafoglio digitale, WisdomTree PRIME consente agli investitori di acquistare, detenere, risparmiare e spendere beni digitali, ha affermato Will Peck, responsabile delle risorse digitali per WisdomTree.

"Per noi, questo potrebbe significare Bitcoin, questo è certamente il caso per molti investitori, ma significherà anche altre versioni tokenizzate di asset tradizionali, come i fondi abilitati alla blockchain che possono investire in titoli", ha affermato Peck, che ha aggiunto che WisdomTree è in procinto di lanciare una linea di tali prodotti. L'azienda sta anche perseguendo l'oro tokenizzato, la proprietà immobiliare e il denaro contante. "Pensiamo a questo come a un'offertaneobanca-come un'esperienza in un portafoglio digitale nativo."

Il risultato è un'offerta diversa da qualsiasi altra attualmente disponibile per gli investitori, ha affermato Peck, in cui possono vedere la loro Criptovaluta, altri asset digitali, azioni, obbligazioni, proprietà immobiliari e asset bancari all'interno della stessa architettura e della stessa esperienza utente.

WisdomTree è forse meglio conosciuto come unfondo negoziato in borsa (ETF)sponsor, ha affermato Peck.

"Ci chiedevamo se potevamo fare all'ETF quello che l'ETF ha fatto al fondo comune di investimento", ha detto. "Ci siamo chiesti se ci fosse una sorta di Tecnologie superiore che potesse fungere da wrapper per prodotti e tipi di esposizioni, e siamo arrivati ​​abbastanza rapidamente a Cripto e blockchain per questo".

Peck e WisdomTree sono giunti alla conclusione che l'emissione e il possesso di asset sulla blockchain migliorerebbero in ultima analisi l'esperienza dell'utente, poiché ridurrebbero i costi e aumenterebbero le opzioni a disposizione degli investitori.

Una forza unificante

Nel mondo tradizionale, ad esempio, i pagamenti, le banche e gli Stacks Tecnologie di investimento sono tenuti separati, ma le criptovalute hanno dimostrato che le persone amano avere tutti e tre i concetti integrati in un'architettura unificata, token come Bitcoin E eteresono in grado di assolvere a tutti e tre gli scopi.

Allo stesso modo, quando vengono scambiati titoli, di solito è coinvolto un numero “immenso” di controparti e intermediari, ha affermato Peck, ma col tempo la blockchain eliminerà o consoliderà tali entità e offrirà agli utenti maggiore trasparenza sui costi.

"Riteniamo che ci siano molte efficienze e vantaggi per i consumatori da ottenere dall'esperienza utente unificata", ha affermato. "In futuro offriremo nuovi servizi e tipi di asset che aiuteranno a rimuovere gli intermediari e ad abbassare i costi per le persone".

A differenza dei portafogli offerti dagli exchange Criptovaluta come Coinbase, Gemini e Cripto.com che danno agli investitori accesso a grandi elenchi di Cripto , WisdomTree offrirà un'esperienza curata.

Peck ritiene che la Tecnologie blockchain continuerà il processo avviato da esperti di investimenti come Charles Schwab, rendendo gli investimenti più economici, più facili e più ampiamente accessibili.

Alla fine, WisdomTree porterà questoTecnologie ai consulenti finanziari.

"Stiamo iniziando dal retail perché è il percorso che riteniamo più sensato per iniziare il nostro viaggio, ma non ci fermeremo qui", ha affermato Peck. "Col tempo avremo un portale per utenti istituzionali e serviremo clienti istituzionali e società di consulenza. Ci espanderemo nel 2022 e nel 2023 per adattare questa offerta ai consulenti finanziari".

WisdomTree continua contemporaneamente a perseguire unETF Bitcoin spot, ha affermato Peck.

"Tokenizzare il mondo"

Ma i pensatori della DeFi come Lemberg credono che il potenziale maggiore risieda nella tokenizzazione di qualsiasi asset investibile.

"T esiste un singolo strumento inventato negli ultimi 100 anni che T possa essere tokenizzato", ha affermato.

Lemberg ha aggiunto che, sebbene la tokenizzazione possa rappresentare un modo migliore di fare le cose, T sostituirà l'attuale settore finanziario.

ONE , gran parte degli investimenti e delle innovazioni in ambito blockchain arriveranno da istituzioni come le banche e i gestori patrimoniali tradizionali come WisdomTree, ha affermato Lemberg.

"Poiché hanno già alcune delle migliori risorse tecnologiche in circolazione, saranno comunque i maggiori attori, anche nella blockchain", ha affermato. "Non c'è assolutamente alcuna preoccupazione che la blockchain possa competere con ogni banca, gestore patrimoniale e hedge fund del pianeta, la loro capacità di implementare Tecnologie e ricerca è molto più matura di qualsiasi cosa vediamo nello spazio DeFi".

La vera svolta arriverà invece quando la blockchain consentirà a un numero maggiore di partecipanti di partecipare al sistema finanziario.

"Come persona che ha vissuto alcuni Eventi di decentralizzazione nella Finanza negli ultimi 30 anni e passa, vi dirò che inizialmente sarà dura", ha detto Lemberg. "Quando ho iniziato T potevi negoziare un'azione o un'opzione da solo, dovevi prima chiamarmi. Se volevi sapere cos'era una quotazione, dovevi chiamarmi. La maggior parte della tua capacità di vedere una quotazione usciva ogni giorno sull'Investor's Business Daily o sul Wall Street Journal".

"Quando è stata data la possibilità di vedere i Mercati scambiati in tempo reale sul tuo computer, quando hai avuto la possibilità di bypassare i servizi di intermediazione e di fare trading da solo, entrambe queste cose sono state decentralizzazioni di massa per un valore di migliaia di miliardi di dollari", ha continuato.

"Ora pensate a cosa stiamo osservando oggi. Qualcosa di tutto ciò ha davvero sconvolto l'investment banking? No, è finito per essere un enorme aspetto positivo per loro. Ma per gli investitori individuali, ci sarà un enormecurva di apprendimento.”