Multa holandesa de US$ 3,6 milhões da Coinbase mostra que a Cripto enfrentará obstáculos à medida que se tornar popular

Coinbase’smulta por violações “muito graves” do registro de Cripto holandêsprocedimentos revela algumas das muitas armadilhas que a indústria enfrenta ao trabalhar para operar dentro do ambiente regulatório.

A acusação do banco central holandês (DNB) descrevendo sua decisão de impor uma sanção de 3.325.000 euros (US$ 3,6 milhões) por atender clientes locais sem aprovação mostra várias áreas cinzentas legais e processuais - e a Coinbase, que agora está registrada no DNB, argumenta que está sendo punida por cooperar.

O valor da multa é igual ao aplicado a ONE rivais troca de Cripto Binance ano passado,e por razões semelhantes. O DNB argumenta que é justificado pela gravidade e escala da violação, embora a Coinbase ainda possa apelar, e ainda pode fazê-lo.

A Coinbase solicitou o registro originalmente em setembro de 2020 para oferecer serviços de câmbio e carteira, mas retirou o pedido alguns meses depois, incapaz de atender às restrições estabelecidas pelo DNB sob uma lei antilavagem de dinheiro que, desde 2020, também se aplica às Cripto.

O registro é um requisito legal para atender ao mercado holandês, mas a Coinbase T obteve o registro em 2022, período em que teve um enorme crescimento em todo o mundo.

“Houve um período de violação de quase dois anos, durante o qual o número de clientes holandeses também dobrou”, disse a ordem de execução do DNB. “O DNB, portanto, considera essas violações muito sérias.”

“A Coinbase, como uma provedora global de serviços de Cripto , deveria estar ciente das leis e regulamentações aplicáveis”, acrescentou. “O DNB considera que as ações da Coinbase são altamente culpáveis.”

A posição dura não é nenhuma surpresa para um país cujos funcionários têm sidocético quanto ao acesso ao varejo para derivativos de Cripto . O DNB também emitiu alertas sobre KuCoinoperando sem registro, e seu governador, Klaas Knot, criticouparaísos Cripto sub-regulamentados.

Em um tweet enviado na quinta-feira, Paul Tang, um membro holandês de centro-esquerda do Parlamento Europeu, disse que o baixo nível da multa por vender produtos de risco sem licença era um “piada”, comparando o valor de US$ 3 milhões aos bilhões perdidos pelos investidores na crise das Cripto no ano passado.

Um porta-voz da Coinbase disse à CoinDesk que ela ainda está comprometida com a conformidade, mas discorda da multa e agora está considerando se deve apelar. A empresa “não deve ser penalizada por jogar pelas regras”, acrescentou o porta-voz, sugerindo que o DNB visou injustamente aqueles que pelo menos tentaram se envolver com o processo, e não aqueles que o ignoraram completamente.

O documento que o DNB publicou na quinta-feira certamente expõe motivos para discordância. Ele cita uma “diferença de Opinião” entre provedores de Cripto e o DNB sobre exatamente quais requisitos de verificação devem ser aplicados a carteiras de Cripto , e até onde os poderes do regulador se estendem.

Há também uma disputa sobre se a Coinbase estava oferecendo serviços no país. A empresa argumentou que T tinha uma campanha de marketing ou publicidade direcionada à população, e que as regras existentes da União Europeia sobre negociação de instrumentos financeiros também deveriam se aplicar ao marketing de Cripto por analogia – mas o DNB desenterrou um plano de negócios de 2020 que, segundo ele, mostra que a empresa estava focada no mercado holandês.

Tais ambiguidades devem ser resolvidas pelas próximas regras da UE sobre a transferência de fundos e sobre os Mercados de Cripto . Essas leis devem detalhar o que verificações de identidadeos provedores de carteira precisam realizar em seus clientes, e exatamentequando os provedores de Cripto podem fornecer serviços a clientes da UE do exterior.

Mas, enquanto isso, a multa do DNB mostra que os reguladores podem esconder essas áreas cinzentas com uma abordagem decididamente preto no branco.

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